Όταν η Ferrari 1962 GTO του 250 δημοπρατήθηκε για περισσότερα από 48 εκατομμύρια δολάρια στη δημοπρασία RM Sotheby's στις 25 Αυγούστου 2018, πολλοί σήκωσαν τα φρύδια τους λόγω του εκπληκτικού χρηματικού ποσού που κάποιοι άνθρωποι είναι διατεθειμένοι να πληρώσουν για αυτοκίνητα ηλικίας άνω των 30 ετών. Τα αυτοκίνητα τείνουν να θεωρούνται «κακή επένδυση», καθώς η αξία τους πέφτει απότομα μετά την αγορά και αποκλειστικά τα ανθρώπινα συναισθήματα τους δίνουν την πραγματική «εγγενή τους αξία». Αλλά ίσως είναι στην πραγματικότητα αυτή η συναισθηματική σύνδεση με τα αυτοκίνητα που τα κάνει τόσο ελκυστικά από επενδυτική σκοπιά. Τα κλασικά αυτοκίνητα συχνά πωλούνται και αγοράζονται μέσω μιας ποικιλίας διαφορετικών καναλιών, η αξία τους εκτιμάται από διαφορετικά μοντέλα και συνολικά, ο κλάδος είναι πολύ κατακερματισμένος σε περιφερειακό επίπεδο. Η αξιοποίηση αυτών των περιουσιακών στοιχείων θα μπορούσε να αντιμετωπίσει τα αναφερόμενα ζητήματα και να οδηγήσει σε ένα τυποποιημένο, εξίσου δίκαιο σύστημα. Ως εκ τούτου, περαιτέρω ενίσχυση αυτής της πολύτιμης βιομηχανίας. – Συγγραφέας: Nicolas Weber
Πώς ο εκδότης και ο επενδυτής μπορούν να επωφεληθούν από τη συμβολή των κλασικών αυτοκινήτων
Η επένδυση σε εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία όπως τα κλασικά αυτοκίνητα μπορεί να έχει σημαντικά πλεονεκτήματα σε σύγκριση με τις παραδοσιακές επενδύσεις. Αφού αντιμετώπισε υψηλό βαθμό αστάθειας στις χρηματιστηριακές αγορές και τις αγορές συναλλάγματος εν μέσω της πανδημίας του Covid-19, πτυχές όπως ένα κατάστημα αξίας έγιναν όλο και πιο σημαντικές κατά την αναζήτηση επενδύσεων. Τα κλασικά αυτοκίνητα παρέχουν μια αποτελεσματική αντιστάθμιση έναντι του πληθωρισμού και κατά συνέπεια κληρονομούν τον ρόλο της αποθήκευσης αξίας. Όταν γίνεται διακριτική, η ιδιοκτησία σε κλασικά αυτοκίνητα και άλλα μη ρευστά περιουσιακά στοιχεία μπορεί να διανεμηθεί, αφού είναι ενεργοποιημένη η μερική ιδιοκτησία. Αυτό δημιουργεί τέλειες συνθήκες για ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο για την ελαχιστοποίηση των κινδύνων. Τώρα, ακόμη και οι μικροεπενδυτές μπορούν να συμμετέχουν στις επενδύσεις, καθώς μπορούν εύκολα να αποκτήσουν κλάσματα των τυπικά ακριβών vintage αυτοκινήτων. Αυτό θα οδηγήσει σε πολύ μεγαλύτερη εισροή κεφαλαίων, λόγω του γεγονότος ότι τα κλασικά αυτοκίνητα μεταμορφώνονται σε 24/7, peer-to-peer εμπορεύσιμα περιουσιακά στοιχεία για όλους. Επιπλέον, είναι εύκολο να ρευστοποιήσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία οποιαδήποτε ώρα και ημέρα επιθυμείτε χωρίς τα τακτικά εμπόδια, όπως δικηγόρος, γραφειοκρατία και δαπανηρές ώρες εργασίας. Επιπλέον, τα στοιχεία ενεργητικού στο Λιχτενστάιν είναι σημαντικά ελκυστικά από φορολογική άποψη.
Γενικά, τα εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία προσφέρουν υποσχόμενες αποδόσεις, καθώς συχνά λειτουργούν αντικυκλικά και ως εκ τούτου διαφοροποιούν το χαρτοφυλάκιό σας. Ωστόσο, η ευημερία μαστίζεται από μειονεκτήματα όπως η χαμηλή διαφάνεια και η έλλειψη ρευστότητας στην αγορά. Αυτό συνδέεται με υψηλό κίνδυνο και από τις δύο πλευρές – επενδυτή και ιδιοκτήτη. Για να αντιμετωπιστεί αυτό, εφαρμόστηκε ο μοναδικός νόμος για τα διακριτικά του Λιχτενστάιν τον Ιανουάριο του 2020. Επιτρέπει τις τέλειες νομικές συνθήκες για αληθινά κεφάλαια και μάρκες ιδιοκτησίας. Σε αυτό το μοντέλο, το διασπαστικό πλαίσιο προσφέρει μια νομικά συμβατή δομή για την αξιοποίηση δικαιωμάτων που βασίζονται στην ιδιοκτησία. Το Amazing Blocks είναι ο πρώτος κινητήριος μοχλός σε αυτόν τον τομέα, πραγματοποιώντας, για παράδειγμα, την πρώτη πραγματική συμβολή μετοχών παγκοσμίως και εκπληρώνοντας την ενσωμάτωση χωρίς τράπεζα αποκλειστικά με ETH ως αρχική συνεισφορά.
Βασιζόμενος στον μοναδικό νόμο περί διακριτικών του Λιχτενστάιν, ο φυσικός επικυρωτής εντός του επιπέδου blockchain επιτρέπει μια πλήρως νόμιμη και αδειοδοτημένη μεταβίβαση ιδιοκτησίας μετά από την αντίστοιχη διακριτοποίηση. Ως εκ τούτου, η αποτελεσματική αγορά και πώληση περιουσιακών στοιχείων με διακριτικά γίνεται άμεσα δυνατή, ενώ χαρακτηριστικά όπως η συγκέντρωση χρημάτων εν κινήσει είναι μερικά από τα συνοδευτικά οφέλη. Τα μη ρευστοποιήσιμα συλλεκτικά αντικείμενα, όπως τα κλασικά αυτοκίνητα, μετατρέπονται τώρα σε μια νέα, δυναμική κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Ως αποτέλεσμα, η μάλλον τοπική βιομηχανία (π.χ. η Γερμανία ως κόμβος) αποκτά διεθνή πρόσβαση σε επενδυτές σε συνδυασμό με την υποσχεθείσα ρευστότητα μέσω του tokenization. Ακόμη και ένα ταμείο κλασικών αυτοκινήτων με διακριτικά γίνεται εφικτό ενώ επενδύετε σε μάρκες κλασικών αυτοκινήτων κάτω από μια ομπρέλα.
Μια σύντομη επισκόπηση του tokenization
Με βάση τα έξυπνα συμβόλαια, το λεγόμενο tokenization θα διαταράξει τα σύγχρονα επιχειρηματικά μοντέλα. Με το Token Container Model (TCM), η μικρή πολιτεία του Λιχτενστάιν έχει δημιουργήσει μια ιδανική επεξηγηματική προσέγγιση για αυτό. Σε αυτό το πλαίσιο, ένα διακριτικό πρέπει να γίνει κατανοητό ως ένα «τεχνικό δοχείο» με την ικανότητα να κατέχει δικαιώματα κάθε είδους. Αυτή η προσέγγιση δημιουργεί ένα όχημα ειδικού σκοπού (π.χ. διακριτικό) για ένα δικαίωμα ή περιουσιακό στοιχείο και επιτρέπει τον διαχωρισμό τους αντίστοιχα. Το όχημα ειδικού σκοπού ενσωματώνεται από μάρκες ERC20 που βασίζονται στο Ethereum σε ένα στρώμα που βασίζεται σε blockchain. Με αυτόν τον τρόπο, γίνεται διάκριση μεταξύ (1) σωστής και (2) τεχνολογίας. Αυτό οδηγεί σε πολλά πλεονεκτήματα. Το tokenization δημιουργεί τη βάση για την ψηφιακή χρηματοδότηση και την επενδυτική οικονομία του μέλλοντος. Η σταδιακά αυξανόμενη συγχώνευση τεχνολογίας και χρηματοδότησης οδηγείται έτσι προς τα εμπρός. Η διαδικασία του tokenization φαίνεται στο Σχήμα 1 παρακάτω. Πίσω από το tokenization βρίσκεται η τεχνολογία blockchain, η οποία λειτουργεί κυρίως με βάση το «μοντέλο σχέσης» των ιδιωτικών και δημόσιων κλειδιών σε αυτά τα συστήματα, το θεμέλιο ενός βιώσιμου «token my».
Διαφοροποίηση στον κόσμο των οικονομικών
Ρωτήστε οποιονδήποτε επιτυχημένο επενδυτή, θα σας δώσει την ίδια απάντηση: Η διαφοροποίηση είναι το κλειδί. Δεν βοηθά μόνο στον μετριασμό του κινδύνου, αλλά επίσης σας δίνει τη δυνατότητα να επενδύσετε σε ένα τεράστιο αριθμό διαφορετικών έργων, τα οποία μπορούν να αναδιαμορφώσουν τον κόσμο. Το να έχετε ένα καλά ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο είναι ιδιαίτερα σημαντικό σε περιόδους «οικονομικής πίεσης». Αλλά ως ιδιώτης επενδυτής, μπορεί μερικές φορές να είναι δύσκολο να διαφοροποιήσετε πραγματικά και πλήρως το χαρτοφυλάκιό σας. Αυτό είναι όπου το tokenization αποκτά σημασία, καθώς επιτρέπει στους επενδυτές να επενδύουν επίσης σε περιουσιακά στοιχεία του πραγματικού κόσμου, όπως η τέχνη, τα ακίνητα ή τα κλασικά αυτοκίνητα. Αυτό λειτουργεί χωρίς να χρειάζεται να επενδύσετε το συνήθως μεγάλο χρηματικό ποσό ή να συμπληρώσετε τεράστια ποσά εγγράφων. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι η ιδιοκτησία μπορεί να κατακερματιστεί μέσω διακριτικών και μπορεί να κοπεί πρόσφατα. Η ιδιοκτησία μπορεί να διαιρεθεί και να διαπραγματευτεί όποτε είναι επιθυμητό και επομένως και να μεταβιβαστεί.
Εισαγωγή στην κλασική αυτοκινητοβιομηχανία
Η γοητεία με τη σχεδιαστική εξέλιξη των αυτοκινήτων, η ραχοκοκαλιά των λόγων για την αγορά κλασικών αυτοκινήτων ξεκίνησε το 1886 όταν εφευρέθηκε το πρώτο βενζινοκίνητο όχημα από τον Karl Benz. Αν θέλουμε να κατανοήσουμε πλήρως τις ευκαιρίες που συναντά το tokenization, πρέπει πρώτα να έχουμε μια επισκόπηση της σύγχρονης δομής στον κλάδο. Σύμφωνα με μελέτη που πραγματοποιήθηκε από το VDA (Verband der Automobilindustrie = γερμανικό ίδρυμα για αυτοκίνητα), η εκτιμώμενη κεφαλαιοποίηση της αγοράς είναι περίπου 10 δισεκατομμύρια δολάρια. Ο αριθμός των πιθανών προοπτικών (αυτοκίνητα ηλικίας άνω των 30 ετών) υπερβαίνει τα 2.2 εκατομμύρια τεμάχια, επομένως απεικονίζει ξεκάθαρα τις οικονομικές δυνάμεις και την εμβέλεια που παίζει εδώ. Αυτός ο αριθμός αναμένεται να αυξηθεί κατά περίπου 70,000 αυτοκίνητα ετησίως κατά τη διάρκεια των επόμενων ετών. Τελικά, τα vintage αυτοκίνητα μπορούν να θεωρηθούν ως μια πολύ ελκυστική επενδυτική εναλλακτική, λόγω των ευοίωνων επιδόσεων τους σε σύγκριση με άλλες κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, όπως φαίνεται στο Σχήμα 2 παρακάτω.
Το κύριο ζήτημα σήμερα στον κλάδο είναι οι διάφορες ποσότητες διαφορετικών και πολύπλοκων μοντέλων τιμολόγησης που διευκολύνουν να δώσουν σε κάθε αυτοκίνητο την αξία που του αξίζει. Ωστόσο, κανείς δεν μπορεί ποτέ να προσδιορίσει πραγματικά ποια είναι η ακριβής αξία, λόγω της έλλειψης τυποποίησης και του τεράστιου περιφερειακού κατακερματισμού. Συνήθως, η αξία καθορίζεται από το παγκόσμιο απόθεμα, την ιστορική τιμή πώλησης του οχήματος, την κατάσταση του οχήματος και την τρέχουσα τιμή της αγοράς με βάση τη ζήτηση. Μια άλλη ενδιαφέρουσα πτυχή που πρέπει να γνωρίζετε είναι το γεγονός ότι περίπου το 70% των πωλήσεων διεξάγεται μέσω ανταλλαγής peer-to-peer, καθιστώντας το προκαθορισμένο για εφαρμογές blockchain. Οι συναλλαγές peer to peer αποτελούν βασικό στοιχείο στον συνεχώς εξελισσόμενο κλάδο και τα token ανταλλάσσονται μέσω αυτού του μοντέλου σε καθημερινή βάση. Ο πιο συνηθισμένος τρόπος προσδιορισμού της τιμής ενός οχήματος είναι η απόκτηση των υπηρεσιών ενός εξουσιοδοτημένου εκτιμητή, μια δαπανηρή προσπάθεια, αλλά μέχρι στιγμής ο μόνος τρόπος για να λάβετε πραγματικά μια τιμή για την οποία κανείς δεν μπορεί να διαφωνήσει.
Tokenization και κλασικά αυτοκίνητα σε συνδυασμό
Τώρα αναρωτιόμαστε, πώς μπορεί να εφαρμοστεί το tokenization σε αυτόν τον κλάδο; Πρώτα απ 'όλα, όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, η ανταλλαγή διακριτικών από ομοτίμους είναι ένα βασικό στοιχείο του blockchain. Λέω ότι μια Mercedes Benz του 1954 επρόκειτο να γίνει διακριτική μέσω μιας εξελιγμένης λύσης λογισμικού που παρέχει η Amazing Blocks. Επίσης, με την αποτελεσματική χρήση των λειτουργιών ενός συστήματος blockchain, μπορεί να αναπτυχθεί ένα τυποποιημένο μοντέλο τιμολόγησης. Στη συνέχεια θα καρφιτσωθεί στα αντίστοιχα διακριτικά που αντιπροσωπεύουν κάθε αυτοκίνητο συλλέγοντας δεδομένα από όλα τα διαθέσιμα εργαλεία τιμολόγησης. Η ζήτηση θα μπορούσε να εξαρτάται από πληροφορίες από τα πλέον πανταχού παρόντα εργαλεία τιμολόγησης. Αυτή η τυποποιημένη μορφή θα μπορούσε να οδηγήσει σε πολύ μεγαλύτερη διαφάνεια τόσο για τους αγοραστές όσο και για τους πωλητές, η οποία πλέον μπορεί να διασφαλίσει πλήρως ότι καθορίζεται η σωστή τιμή. Ως εκ τούτου, η δημιουργία διακριτικών κλασικών αυτοκινήτων θα δημιουργήσει μια εντελώς νέα κατηγορία περιουσιακών στοιχείων για επενδυτές σε όλο τον κόσμο.
Tokenization και κλασικά αυτοκίνητα σε συνδυασμό
Τώρα αναρωτιόμαστε, πώς μπορεί να εφαρμοστεί το tokenization σε αυτόν τον κλάδο; Πρώτα απ 'όλα, όπως αναφέρθηκε προηγουμένως, η ανταλλαγή διακριτικών από ομοτίμους είναι ένα βασικό στοιχείο του blockchain. Λέω ότι μια Mercedes Benz του 1954 επρόκειτο να γίνει διακριτική μέσω μιας εξελιγμένης λύσης λογισμικού που παρέχει η Amazing Blocks. Επίσης, με την αποτελεσματική χρήση των λειτουργιών ενός συστήματος blockchain, μπορεί να αναπτυχθεί ένα τυποποιημένο μοντέλο τιμολόγησης. Στη συνέχεια θα καρφιτσωθεί στα αντίστοιχα διακριτικά που αντιπροσωπεύουν κάθε αυτοκίνητο συλλέγοντας δεδομένα από όλα τα διαθέσιμα εργαλεία τιμολόγησης. Η ζήτηση θα μπορούσε να εξαρτάται από πληροφορίες από τα πλέον πανταχού παρόντα εργαλεία τιμολόγησης. Αυτή η τυποποιημένη μορφή θα μπορούσε να οδηγήσει σε πολύ μεγαλύτερη διαφάνεια τόσο για τους αγοραστές όσο και για τους πωλητές, η οποία πλέον μπορεί να διασφαλίσει πλήρως ότι καθορίζεται η σωστή τιμή. Ως εκ τούτου, η δημιουργία διακριτικών κλασικών αυτοκινήτων θα δημιουργήσει μια εντελώς νέα κατηγορία περιουσιακών στοιχείων για επενδυτές σε όλο τον κόσμο.
Το να συμβαδίζεις με την αγοραία αξία και την ασφάλεια ενός αυτοκινήτου σε πραγματικό χρόνο κρίνεται απαραίτητο σε αυτόν τον κλάδο και το tokenization παρέχει τη βάση για αυτό. Κατά συνέπεια, μια στιγμιαία προσαρμογή της τρέχουσας αγοραίας αξίας είναι δυνατή σε πραγματικό χρόνο όταν διαπραγματεύεται στη δευτερογενή αγορά. Τώρα τα αυτοκίνητα μπορούν ακόμη και να χρησιμοποιηθούν ως εγγύηση ή να διατεθούν σε επενδυτικά κεφάλαια. Όταν γίνει διακριτική, το αυτοκίνητο μπορεί να αποθηκευτεί σε ασφαλή τοποθεσία χωρίς να χρειάζεται να μετακινηθεί. Η μεταφορά τείνει να είναι μια δαπανηρή προσπάθεια, καθώς η προστασία του αυτοκινήτου πρέπει να είναι εξασφαλισμένη για την αποφυγή ζημιών και κλοπής. Τέλος, ακόμη και ο ασφαλιστικός κλάδος θα μπορούσε να επηρεαστεί από αυτό, καθώς κάθε vintage αυτοκίνητο είναι ειδικά ασφαλισμένο λόγω της υψηλής αξίας, προσωπική και οικονομική. ΤΤο okenization δίνει στις ασφάλειες καθώς και στους ασφαλισμένους τη δυνατότητα να αναφέρονται πάντα στη σύγχρονη αγοραία αξία του κλασικού αυτοκινήτου με μάρκες όταν προκύπτουν προβλήματα. Αυτό θα μπορούσε να απλοποιήσει τη συχνά μακροχρόνια διαδικασία καθορισμού του ποσού που θα αποζημιώσει η ασφάλεια.
Πώς να προχωρήσετε με το tokenizing κλασικά αυτοκίνητα;
Αρχικά, πρέπει να ιδρυθεί νομική οντότητα στο Λιχτενστάιν. Η όλη διαδικασία μπορεί να εκτελεστεί πλήρως εξ αποστάσεως με την επιλογή της ενσωμάτωσης χωρίς τράπεζα. Μετά την περίοδο ίδρυσης, οι λύσεις διοικητικού λογισμικού βρίσκουν την περίπτωση χρήσης τους. Λειτουργούν ως η βάση για τη διαχείριση των οντοτήτων με διακριτικά και είναι έτοιμα να χρησιμοποιηθούν για την ενσωμάτωση επενδυτών, την επακόλουθη έκδοση τίτλων μετοχικού κεφαλαίου, χρέους και ιδιοκτησίας και περαιτέρω αποφάσεις διαχείρισης. Επιπλέον, για να συμμορφωθούν με το FMA στο Λιχτενστάιν, χρειάζονται ψηφιακό μητρώο ιδιοκτησίας (π.χ. ψηφιακό μητρώο μετοχών). Μετά τη μάρκα, το κλασικό αυτοκίνητο εξακολουθεί να ανήκει στον ιδιοκτήτη, αλλά μπορεί να αποθηκευτεί φυσικά σε ασφαλή τοποθεσία με το χαμηλότερο δυνατό κόστος. Ο ιδιοκτήτης θα λάβει ένα ψηφιακό διακριτικό βασισμένο στο Ethereum που αντιπροσωπεύει τα δικαιώματα για το κλασικό αυτοκίνητο.
Ενώ τα διακριτικά ιδιοκτησίας δεν παρέχουν το δικαίωμα οδήγησης των αυτοκινήτων, μπορούν να κοπούν πρόσθετα «κουπόνια-κουπόνια» για να επιτρέπεται η χρήση για προκαθορισμένο χρονικό διάστημα. Το εισόδημα από αυτό μπορεί στη συνέχεια να διανεμηθεί μεταξύ των αντίστοιχων επενδυτών με βάση το μερίδιό τους στην ιδιοκτησία του αυτοκινήτου. Τελευταίο αλλά εξίσου σημαντικό, πρέπει να ληφθεί μέριμνα για την επιμέλεια. Αλλά αυτό δεν είναι πρόβλημα, καθώς οποιοδήποτε πορτοφόλι συμβατό με ERC20, όπως το Metamask, μπορεί να χρησιμοποιηθεί για την αποθήκευση των διακριτικών. Η θεματοφυλακή μπορεί επίσης να εκπληρωθεί με οποιοδήποτε άλλο συμβατό με το ERC20 θεματοφύλακα όπως ανταλλακτήρια όπου παρέχεται πρόσβαση στη δευτερογενή αγορά. Από την άποψη του.
Μελλοντικές προοπτικές και συμπέρασμα
Μόνο στη Γερμανία, υπάρχουν περίπου 15 εκατομμύρια άνθρωποι που ενδιαφέρονται για vintage αυτοκίνητα, επομένως η προσφορά και η ζήτηση για αυτά τα αυτοκίνητα θα διατηρούνται πάντα. Εάν υποθέσουμε τώρα ότι θα πραγματοποιηθεί το tokenization και το επακόλουθο εμπόριο αυτών των αυτοκινήτων, η αγοραία αξία θα αυξηθεί σημαντικά. Όχι μόνο οι «λάτρεις του αυτοκινήτου» ρίχνουν κεφάλαια στη βιομηχανία, αλλά και επενδυτές από όλο τον κόσμο. Συχνά αγαπούν το αυτοκίνητο και θέλουν να διαφοροποιήσουν τα χαρτοφυλάκιά τους με ας πούμε ένα κλάσμα του αυτοκινήτου των ονείρων τους. Αναμένουν ότι θα εκτοξευθεί σε αξία με βάση τα χρόνια απόκτησης «λεπτής» γνώσης όταν απολαμβάνουν τον ελεύθερο χρόνο τους και μαθαίνουν για τα πάθη τους διαβάζοντας, για παράδειγμα, ένα περιοδικό για οχήματα. Σε αυτόν τον κατακερματισμένο κλάδο, η σωστή εφαρμογή του tokenization των εν λόγω αυτοκινήτων μπορεί να οδηγήσει σε άνθηση προσβασιμότητας, τυποποίηση και αυτοματοποίηση της κατακερματισμένης δομής και κατά συνέπεια ευθυγράμμιση της αναλογίας κόστους-οφέλους προς μια πιο ελκυστική κατεύθυνση για τους αγοραστές, καθώς και για τους επενδυτές. Συνολικά, ένα αυτοκίνητο θα μετατραπεί από ένα ξεσκονισμένο συλλεκτικό αντικείμενο σε ένα δυναμικό στοιχείο σε συνδυασμό με τη συναισθηματική αξία του συλλέκτη.
Σας αρέσει αυτό το άρθρο; Θα χαρούμε να το μοιραστείτε στα κοινωνικά δίκτυα ή να το προωθήσετε στους συναδέλφους σας. Εάν είστε ειδικός στον τομέα και θέλετε να επικρίνετε ή να επικυρώσετε το άρθρο ή ορισμένα από τα μέρη του, μη διστάσετε να αφήσετε μια ιδιωτική σημείωση εδώ ή με βάση τα συμφραζόμενα και θα απαντήσουμε ή θα απευθυνθούμε.
πηγή: Ο Nicolas Weber εργάζεται στο τμήμα Business Development Europe στο Amazing Blocks – μια startup tokenization από το Λιχτενστάιν που προσφέρει συμβουλές σχετικά με την ίδρυση νομικών οντοτήτων και λογισμικού με διακριτικό ως υπηρεσία διαχείρισης. Είναι η άμεση επαφή σας για οποιοδήποτε θέμα. Μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί του μέσω ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΗ ΔΙΕΥΘΥΝΣΗ ή συνδεθείτε μαζί του LinkedIn.