Στις 18 Δεκεμβρίου, ένα γραφείο στο Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ κυκλοφόρησε μια σειρά προτάσεων σχετικά με τη διασυνοριακή μεταφορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.
Το Δίκτυο Επιβολής Οικονομικών Εγκλημάτων του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ (FinCEN) κυκλοφόρησε μια πρόταση που στοχεύει στο κλείσιμο των κενών σχετικά με την κυκλοφορία των ψηφιακών στοιχείων. Στην ανακοίνωση για την κυκλοφορία, η FinCEN ζήτησε επίσης πληροφορίες από το κοινό. Το μέτρο, που ονομάζεται Travel Rule, επηρεάζει τις διασυνοριακές μεταφορές.
Μάθε τον εαυτό σου
Η κύρια ώθηση της πρότασης είναι μια αλλαγή σχετικά με τα ιδιωτικά ψηφιακά πορτοφόλια. Οι πάροχοι υπηρεσιών εικονικού περιουσιακού στοιχείου θα πρέπει τώρα να απαιτούν πληροφορίες KYC από ιδιώτες κάθε φορά που το VASP στέλνει χρήματα σε ένα πορτοφόλι. Προφανώς αυτό ισχύει ακόμη και για την αποστολή κρυπτογράφησης από ένα VASP στο δικό σας πορτοφόλι. Αυτό φαίνεται να ισχύει για κινήσεις ποσών άνω των 10,000 $. Το VASP πρέπει να αναφέρει τη συναλλαγή.
Ωστόσο, η ανταλλαγή πρέπει να διατηρήσει τέτοιες πληροφορίες εάν το μεταφερόμενο ποσό είναι πάνω από 3,000 $. Έτσι, από το τέλος του ιδιωτικού μέρους, τα μέτρα KYC θα είναι τα ίδια.
Οι προτεινόμενες αλλαγές υποτίθεται ότι ευθυγραμμίζουν αυτήν την πτυχή του κόσμου των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων με τις τραπεζικές υπηρεσίες. Ο ταξιδιωτικός κανόνας είναι ένας μακροχρόνιος κανονισμός για τις διασυνοριακές μεταφορές.
Η κυβέρνηση συμπεριλαμβάνει τον ψηφιακό νόμισμα της Κεντρικής Τράπεζας (CBDC) σε αυτόν τον κανονισμό. Ωστόσο, η FinCEN καλεί την CBDC με διαφορετικό όνομα: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Όχι η ιδέα του Υπουργείου Οικονομικών
Οι λάτρεις της ιδιωτικής ζωής θα κλαίνε στον προτεινόμενο κανονισμό του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ, αλλά η ώθηση για την αλλαγή είναι σαφής. Οι αλλαγές θα φέρουν το αμερικανικό περιβάλλον ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων πιο κοντά στο περιβάλλον των τραπεζών που σχετίζονται με το fiat. Επιπλέον, θα ικανοποιήσουν επίσης τις συστάσεις της ομάδας χρηματοοικονομικής δράσης FATF) από το 2019. Στην πραγματικότητα, με όρους FATF, οι ΗΠΑ είναι λίγο αργά - αυτό θα έπρεπε να είχε γίνει κατά τη διάρκεια του καλοκαιριού.
Όμως η FinCEN έχει μια ιδέα
Η πρόταση της FinCEN έρχεται στα τακούνια του α πρόταση για να μειώσετε το όριο μη αναφοράς από 3,000 $ σε 250 $. Αυτό θα επηρέαζε τις διασυνοριακές συναλλαγές fiat και crypto. Η FinCEN ισχυρίζεται ότι η αλλαγή θα βοηθήσει τόσο την επιβολή του νόμου όσο και την εθνική ασφάλεια τα ενδιαφέροντα. Σχόλια από το κοινό έγιναν δεκτά έως τα μέσα Νοεμβρίου.
Η σκοτεινή πλευρά του fiat
Τα μέτρα έρχονται καθώς τα αποτελέσματα διαρροών αρχείων FinCEN κυμαίνονται στις αγορές. BeInCrypto αναφερθεί στις 13 Οκτωβρίου ότι τα αρχεία δείχνουν ότι οι τράπεζες ξεπλένουν νομίσματα τουλάχιστον 2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων μεταξύ 1999 και 2017. Σύμφωνα με τα έγγραφα, τουλάχιστον 1.3 τρισεκατομμύρια δολάρια από αυτά πέρασαν από την Deutsche Bank.