Το Bancor Protocol εκμεταλλεύεται έξυπνα συμβόλαια για να δημιουργήσει ένα αποκεντρωμένο, διαλειτουργικό και εξαιρετικά ρευστό πρωτόκολλο ανταλλαγής token.
Έγινε δημοφιλές στο αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi) χώρο λίγο μετά την εισαγωγή έξυπνων διακριτικών που διευκολύνουν την άμεση ανταλλαγή μεταξύ διαφορετικών διακριτικών ERC-20 στην αγορά, ανεξάρτητα από τον όγκο τους. Μια τέτοια ανάπτυξη έχει ανοίξει πολλές άλλες ευκαιρίες στους χρήστες χωρίς να χρειάζεται να εμπλέκονται τρίτοι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών στο σενάριο.
Ιστορικό
Η Ομάδα
Η ομάδα αποτελείται από πέντε μέλη του Ιδρύματος Bancor, με έδρα το Zug της Ελβετίας.
Ο Bernard Lietaer, πρόεδρος του συμβουλίου του ιδρύματος, είναι οικονομολόγος και πολιτικός μηχανικός που πιστεύει ότι το τρέχον νομισματικό σύστημα είναι ξεπερασμένο και θα μπορούσε να επανασχεδιαστεί.
Άλλα μέλη περιλαμβάνουν τον Eyal Hertzog, συνιδρυτή της εταιρείας κοινής χρήσης βίντεο Metacafe, Guy Benartzi, ιδρυτή της εταιρείας τυχερών παιχνιδιών Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, μέλος του εκτελεστικού συμβουλίου της Tezos, και ο Tim Draper, ένας διάσημος καπιταλιστής επιχειρηματιών Tim Draper.
Το πρόβλημα
Υπήρξε συνεχής αύξηση του αριθμού των κρυπτονομισμάτων στο διάστημα σήμερα. Με όλους τους να προσφέρουν διαφορετικές περιπτώσεις χρήσης, οι χρήστες πιθανότατα θα θέλουν να έχουν την επιλογή να τα ανταλλάξουν όποτε το χρειάζονται.
Το πρόβλημα, ωστόσο, είναι ότι δεν είναι δυνατή η ανταλλαγή όλων των κρυπτονομισμάτων αμέσως. Εδώ μπαίνει το πρωτόκολλο Bancor.
Τι είναι το πρωτόκολλο Bancor;
Το πρωτόκολλο Bancor είναι ένα πρωτόκολλο ρευστότητας on-chain που μπορεί να εφαρμοστεί σε οποιοδήποτε blockchain που υποστηρίζει έξυπνα συμβόλαια. Το Bancor τρέχει και στις δύο αλυσίδες Ethereum και EOS, αλλά το πρωτόκολλο μπορεί να αναπτυχθεί εύκολα σε άλλες blockchain, δεδομένου ότι έχουν σχεδιαστεί ώστε να είναι διαλειτουργικά.
Με απλά λόγια, το σύστημα επιτρέπει μια ευκολότερη μετατροπή εικονικών νομισμάτων μεταξύ τους χωρίς να χρειάζεται να περάσετε από κεντρικές ανταλλαγές κρυπτονομισμάτων. Όταν κοιτάζετε τις ανταλλαγές σήμερα, δεν μπορούν εύκολα να ανταλλάσσονται όλα τα νομίσματα μικρής κλίμακας με άλλα πιο εμφανή κρυπτονομίσματα όπως το Bitcoin ή το Ethereum.
Αυτό είναι ακριβώς το πρόβλημα που αντιμετωπίζει το Πρωτόκολλο Bancor.
Η Bancor πραγματοποιεί την ανταλλαγή της με τη βοήθεια ενός συστήματος AMM (αυτοματοποιημένος κατασκευαστής αγοράς) που υποστηρίζεται από έξυπνες συμβάσεις. Δεν χρειάζεται να βρείτε άλλο μέρος για ανταλλαγή περιουσιακών στοιχείων, επιτρέποντας στιγμιαίες ανταλλαγές όποτε το επιθυμεί ένας χρήστης. Επίσης, δεν χρειάζεται συμμετοχή από μεσάζοντες ή χειριστές ανταλλαγής για την εκτέλεση μετατροπών.
Έξυπνα κουπόνια
Η Bancor παρουσίασε επίσης τα «έξυπνα tokens» για να επιτύχει ρευστότητα για το πρωτόκολλό της. Τα έξυπνα διακριτικά είναι μάρκες ERC-20 που επιδιώκουν να παρέχουν συνεχή ρευστότητα στο δίκτυο, διατηρώντας συνεχώς τις τιμές των συμβόλων ενημερωμένων.
Τα έξυπνα tokens έχουν σχεδιαστεί για να διευκολύνουν άμεσα τις παραγγελίες αγοράς και πώλησης για οποιοδήποτε ψηφιακό στοιχείο. Και για τη διευκόλυνση των μετατροπών, τα έξυπνα διακριτικά είναι ταχύτερα επειδή δεν χρειάζεται να αναφέρονται σε χρηματιστήρια προκειμένου να επιτευχθεί ρευστότητα.
Επειδή κάθε συναλλαγή διευκολύνεται από έξυπνα συμβόλαια, οι χρήστες δεν χρειάζεται να ανησυχούν για την κατάθεση των περιουσιακών τους στοιχείων σε ανταλλαγές.
Τα έξυπνα διακριτικά λειτουργούν μέσω έξυπνων συμβολαίων που διατηρούν αποθεματικό τουλάχιστον ενός άλλου διακριτικού ERC-20 ή ενός διαφορετικού έξυπνου διακριτικού. Τα έξυπνα κουπόνια κόβονται κάθε φορά που αγοράζονται και καίγονται όταν εκκαθαρίζονται. Οποιοσδήποτε χρήστης μπορεί εύκολα να αγοράσει έξυπνα διακριτικά με το διακριτικό του ή να το ρευστοποιήσει για να πάρει το διακριτικό αποθεματικό στην τρέχουσα τιμή του.
Η αναλογία σταθερών αποθεματικών
Η Bancor εισήγαγε το Constant Reserve Ratio (CRR) ως μια νέα μέθοδο για την ανακάλυψη τιμών. Οι δημιουργοί έξυπνων διακριτικών έχουν την υποχρέωση να καθορίσουν το σωστό CRR για κάθε διακριτικό διακριτικό. Αυτός ο τύπος διασφαλίζει ότι υπάρχει ισορροπία σε μια σταθερή αναλογία μεταξύ του υπολοίπου διακριτικών αποθεματικών και του ανώτατου ορίου αγοράς ενός έξυπνου διακριτικού.
Οφέλη από έξυπνα κουπόνια
- Σταθερή ρευστότητα - Τα έξυπνα συμβόλαια διευκολύνουν την αγορά και εκκαθάριση έξυπνων tokens, καθιστώντας τα ρευστά, ανεξάρτητα από τον όγκο συναλλαγών.
- Χωρίς επιπλέον χρεώσεις - Τα έξυπνα κουπόνια χρεώνουν μόνο τέλη φυσικού αερίου, αλλά δεν χρεώνουν οποιαδήποτε άλλη επιπλέον πληρωμή εκ μέρους των εμπόρων.
- Δεν διαδίδεται - Τα έξυπνα κουπόνια υπολογίζουν αλγοριθμικά τις τιμές των κερμάτων. Βοηθά το διακριτικό να είναι πάντα ρευστό, πράγμα που σημαίνει ότι δεν επηρεάζει πολύ τον προσδιορισμό των τιμών των διακριτικών. Η ίδια αξία δίνεται για την αγορά και εκκαθάριση έξυπνων μαρκών.
- Προβλέψιμη ολίσθηση τιμών - Τα έξυπνα διακριτικά έχουν σχεδιαστεί για να υποστηρίζουν προ-υπολογισμούς σχετικά με την ολίσθηση των τιμών πριν από την εκτέλεση μιας συναλλαγής.
Χρήση περιπτώσεων έξυπνων διακριτικών
- Crowdfunding - Επειδή τα έξυπνα διακριτικά είναι ρευστά και τιμολογούνται με βάση την πραγματική αγοραία αξία τους, είναι πιο βολικό για όλους να τα χρησιμοποιούν για στόχους crowdfunding.
- Token Changer - Έξυπνα διακριτικά που διατηρούν εφεδρικά διακριτικά μπορούν να χρησιμοποιηθούν από οποιονδήποτε για την ανταλλαγή μεταξύ οποιουδήποτε διακριτικού ERC-20 που κατέχει στα αποθεματικά του.
- Αποκεντρωμένο καλάθι διακριτικών - Ο καθένας μπορεί να δημιουργήσει ένα αποκεντρωμένο καλάθι διακριτικών κρατώντας απλώς ένα χαρτοφυλάκιο εφεδρικών διακριτικών σε έξυπνα διακριτικά. Και επειδή τα έξυπνα διακριτικά τροφοδοτούνται από έξυπνα συμβόλαια, δεν χρειάζεται να βρείτε έναν ενδιάμεσο χρηματοπιστωτικό οργανισμό μόνο για να δημιουργήσετε καλάθια περιουσιακών στοιχείων.
Το οικοσύστημα πρωτοκόλλου Bancor
Εκτός από τα έξυπνα tokens, το Bancor Network, το οποίο είναι το οικοσύστημά του, είναι υπεύθυνο για τη διατήρηση των λειτουργιών του πρωτοκόλλου. Υπάρχουν πολλοί συμμετέχοντες στο Bancor Protocol. Αυτές είναι οι μορφές συμμετοχής που αποτελούν μέρος του δικτύου Bancor:
- Χρήστες - Πρόκειται για συμμετέχοντες στο δίκτυο που επιτρέπεται να λαμβάνουν, να μεταφέρουν, να αγοράζουν και να εκκαθαρίζουν έξυπνα διακριτικά.
- Δημιουργοί έξυπνων διακριτικών - Αυτές είναι οι οντότητες που μπορούν να εκδώσουν έξυπνα διακριτικά που χρησιμοποιεί το δίκτυο για τη διευκόλυνση ανταλλαγών και ανταλλαγής διακριτικών και να δημιουργήσουν καλάθια διακριτικών.
- Tokenizers - Αυτές είναι οι οντότητες που εκδίδουν διακριτικά ERC-20 που αντιπροσωπεύουν στοιχεία που θέλουν να ψηφιοποιήσουν. Τα περιουσιακά στοιχεία που διαμορφώνονται στη συνέχεια χρησιμοποιούνται από έξυπνα διακριτικά ως αποθεματικά.
- Διαιτητές - Αυτοί είναι οι χρήστες που συμμετέχουν στις συναλλαγές arbitrage που διατηρούν το χάσμα μεταξύ των τιμών στα κρυπτογραφικά χρηματιστήρια.
Αυτόματη τιμολόγηση της Bancor
Ένα από τα βασικά χαρακτηριστικά του πρωτοκόλλου της Bancor είναι η αυτοματοποιημένη τιμολόγηση. Με τη βοήθεια έξυπνων συμβάσεων πίσω από έξυπνα διακριτικά, τα AMM έχουν αναπτυχθεί στο δίκτυο. Αυτοί οι δείκτες αγοράς αγοράζουν ή ανταλλάσσουν έξυπνα διακριτικά με χρήστες σε αντάλλαγμα άλλων διακριτικών.
Η Bancor καθορίζει την τιμή των μαρκών βάσει του «Bancor Formula». Αυτό διατηρεί την ισορροπία στην προσφορά και τη ζήτηση έξυπνων διακριτικών και διατηρεί την αναλογία μεταξύ της αξίας ενός διακριτικού και των διακριτικών σύνδεσης.
Οι δημιουργοί έξυπνων διακριτικών είναι υπεύθυνοι για τον καθορισμό του σωστού ποσοστού αναλογίας μεταξύ έξυπνων και διακριτικών σύνδεσης. Αυτό αναφέρεται στο «βάρος σύνδεσης» και μπορεί να τροποποιείται κάθε φορά που οι δημιουργοί έξυπνων διακριτικών κρίνουν απαραίτητο να προσαρμόσουν το επίπεδο ρευστότητας ενός συγκεκριμένου διακριτικού. Οι arbitrageurs διατηρούν το χάσμα μεταξύ των τιμών στα κρυπτογραφικά χρηματιστήρια όταν δεν είναι πλέον παρόμοια με τον τρόπο με τον οποίο οι μάρκες τιμολογούνται σε κρυπτονομίσματα.
Banc Network Token (BNT)
Το Bancor Network Token (BNT) είναι το εγγενές διακριτικό της Bancor. Κάθε BNT έχει ένα μοναδικό αποθεματικό στο ETH και μπορεί να χρησιμοποιηθεί από έξυπνα tokens για σύνδεση στο δίκτυο BNT. Κάθε έξυπνο διακριτικό που δημιουργείται στο δίκτυο διατηρεί επίσης το BNT ως ένα από τα αποθεματικά του νομίσματα.
Οι χρήστες μπορούν να λάβουν BNT ανταλλάσσοντας οποιοδήποτε άλλο διακριτικό εντός του δικτύου για αυτό, ή αγοράζοντας το με BTC ή ETH.
Συμπέρασμα
Η καινοτομία της Bancor έκανε τη μετατροπή διακριτικών πιο βολική για οποιονδήποτε χρήστη κρυπτογράφησης εκεί έξω. Με αυτό, δεν χρειάζεται να βρουν κανένα άλλο μέρος που έχει το περιουσιακό στοιχείο για το οποίο θέλει να ανταλλάξει. Έδειξε επίσης πόσο αποτελεσματικά είναι τα έξυπνα συμβόλαια στη διευκόλυνση των λειτουργιών σε ένα δίκτυο χωρίς την ανάγκη τρίτων παρόχων.
Το έργο, από τον Αύγουστο, παραμένει στα κορυφαία 20 πρωτόκολλα DeFi σε συνολική τιμή κλειδωμένη (TVL) και παραμένει μία από τις ακμάζουσες πλατφόρμες στο χώρο.
Πηγή: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/