Του Χανς Ντορίνγκο
Η Ειδική Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (FATF), ένας διακυβερνητικός επόπτης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, κυκλοφόρησε τον περασμένο Οκτώβριο 28, 2021, αναθεωρήσεις και ενημερώσεις στην καθοδήγηση εικονικών περιουσιακών στοιχείων για παρόχους υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASPs) που εκδόθηκε για πρώτη φορά το 2019.
Σύμφωνα με τα σχόλια και τις αξιολογήσεις σχετικά με την αβεβαιότητα σχετικά με τον τρόπο με τον οποίο η FATF θα εφαρμόσει τα πρότυπα VASP της στην αποκεντρωμένη χρηματοδότηση (DeFi), το όργανο προχώρησε στην οριστικοποίηση της καθοδήγησης κατά τη συνεδρίαση της ολομέλειάς του που διήρκεσε μέχρι τον Οκτώβριο. Η ενημερωμένη έκδοση της καθοδήγησης περιλαμβάνει διευκρινίσεις σχετικά με την πρόταση της FATF για εφαρμογή προτύπων κανόνων ταξιδιού σε λιγότερο εύκολα κατηγοριοποιημένες οντότητες στον τομέα του DeFi.
Σύμφωνα με τη νέα οδηγία, ακόμα κι αν ο σχεδιασμός του DeFi επιτρέπει τις συναλλαγές να πραγματοποιούνται χωρίς μεσάζοντες, η ομάδα των προγραμματιστών, των χειριστών ή οποιοσδήποτε πίσω από το DApp θα εξακολουθεί να είναι υπεύθυνος για τους ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
«Φαίνεται αρκετά σύνηθες οι ρυθμίσεις DeFi να αυτοαποκαλούνται αποκεντρωμένες όταν στην πραγματικότητα περιλαμβάνουν ένα άτομο με έλεγχο ή επαρκή επιρροή και οι δικαιοδοσίες θα πρέπει να εφαρμόζουν τον ορισμό VASP χωρίς να τηρούν την αυτοπεριγραφή», ανέφερε η καθοδήγηση, δίνοντας προειδοποίηση κατά οντοτήτων που χρησιμοποιούν τη λέξη «αποκεντρωμένη» παρά την παρουσία κάποιου φυσικού ή νομικού προσώπου που θα μπορούσε να λογοδοτήσει.
Εκτός από το DeFi, η αναθεωρημένη καθοδήγηση υπενθυμίζει επίσης στις εταιρείες κρυπτογράφησης που προσφέρουν σταθερά νομίσματα και υπηρεσίες που υποστηρίζουν συναλλαγές peer-to-peer να παρακολουθούν την ταυτότητα και τα κεφάλαια των χρηστών τους ως μέρος του στόχου τους για την πρόληψη της εξάπλωσης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. (Διαβάστε περισσότερα: Η FATF, τα κρυπτονομίσματα και οι Φιλιππίνες)
«Αναμένουμε ότι οι χώρες θα το εφαρμόσουν αυτό το συντομότερο δυνατό», δήλωσε ο πρόεδρος της FATF Μάρκους Πλέιερ σε συνέντευξή του την περασμένη εβδομάδα.
Πριν από τις εν λόγω αναθεωρήσεις, η πρώτη καθοδήγηση που εκδόθηκε στόχευε στην τυποποίηση του κανονισμού για τον τομέα εικονικών περιουσιακών στοιχείων, όπως ο αποκαλούμενος «κανόνας ταξιδιού», ο οποίος απαιτεί VASP ή ανταλλαγές κρυπτογράφησης και πομπούς χρημάτων, για τη συλλογή και μετάδοση των προσωπικών στοιχείων του αποστολέα και του δικαιούχου πληροφορίες σχετικά με τα μέρη που συμμετέχουν σε μια συναλλαγή.
Μετά την έκδοση του πρώτου σχεδίου, ορισμένες δικαιοδοσίες άρχισαν να εφαρμόζουν τα πρότυπα, ενώ ο φορέας συνέχισε να τροποποιεί τις οδηγίες. Το όργανο έλαβε επίσης σχόλια και ανησυχίες, ιδιαίτερα για το DeFi, από ορισμένες δικαιοδοσίες που προχώρησαν στη διαδικασία εφαρμογής των προτεινόμενων προτύπων.
Εν τω μεταξύ, η FATF επανέλαβε ότι παρόλο που έγιναν διευκρινίσεις, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι οι ορισμοί εξακολουθούν να προορίζονται να ερμηνεύονται ευρέως και να χρησιμοποιούνται σύμφωνα με το αίτημα μιας συγκεκριμένης δικαιοδοσίας για την καταπολέμηση της παράνομης χρηματοοικονομικής δραστηριότητας. (Διαβάστε περισσότερα: Ποιος είναι ο ταξιδιωτικός κανόνας της FATF για τα κρυπτονομίσματα;)
«Οι χώρες δεν θα πρέπει να εφαρμόζουν τον ορισμό τους με βάση την ονοματολογία ή την ορολογία που υιοθετεί η οικονομική οντότητα για να περιγράψει τον εαυτό της ή την τεχνολογία που χρησιμοποιεί για τις δραστηριότητές της», αναφέρει η καθοδήγηση καθώς αναγνωρίζει την κατανόηση ότι η λειτουργία μιας τεχνολογίας πρέπει να τεθεί παραπάνω από το αν είναι πλήρως τηρεί το γράμμα του ορισμού.
«Οι υποχρεώσεις στα Πρότυπα FATF απορρέουν από τις υποκείμενες χρηματοοικονομικές υπηρεσίες που προσφέρονται χωρίς να λαμβάνεται υπόψη το λειτουργικό μοντέλο μιας οντότητας, τα τεχνολογικά εργαλεία, ο σχεδιασμός του καθολικού ή οποιοδήποτε άλλο λειτουργικό χαρακτηριστικό», εξηγείται περαιτέρω η καθοδήγηση.
Τον περασμένο Σεπτέμβριο του 2020, η FATF δημοσίευσε μια έκθεση που συνέταξε τους αριθμούς των ενδείξεις «κόκκινης σημαίας». ότι οι πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων (VASP) θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τον εντοπισμό και την αναφορά πιθανών δραστηριοτήτων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (ML) και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
πηγή: Το μπλοκ
Αυτό το άρθρο δημοσιεύεται στο BitPinas: Τι είναι η καθοδήγηση της FATF για το DeFi