Η DeFi καθοδηγεί τις αγορές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε έναν χώρο στον οποίο πολλοί πίστευαν ότι δεν θα μπορούσε ποτέ να βρει ένα σπίτι: επενδύσεις σε θεσμικό στιλ - χωρίς τα θεσμικά όργανα.
Η γεωργική απόδοση αναδύεται ως ένας από τους πιο δημοφιλείς τρόπους με τους οποίους οι επενδυτές μπορούν να κερδίσουν επενδυτικά έσοδα από τις επενδύσεις τους σε ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Αλλά πώς λειτουργεί η απόδοση της γεωργίας και μπορείτε πραγματικά να κερδίσετε χρήματα με αυτό;
Τι είναι το Yield Farming;
Γεωργία απόδοσης δίνει στους ανθρώπους την ευκαιρία να κερδίσουν τόκους - σταθερές ή μεταβλητές - τοποθετώντας κεφάλαια σε ένα πρωτόκολλο DeFi (αποκεντρωμένη χρηματοδότηση). Είναι διαφορετικό από το να αγοράζετε ή να πουλάτε ένα ψηφιακό στοιχείο. Με την καλλιέργεια απόδοσης, ένας επενδυτής δανείζει το ψηφιακό του περιουσιακό στοιχείο χρησιμοποιώντας μια πλατφόρμα, κερδίζοντας μια απόδοση που, τελικά, προέρχεται από δανειολήπτες που πληρώνουν ένα ασφάλιστρο για το περιουσιακό στοιχείο.
Για παράδειγμα, ένας παραγωγός απόδοσης μπορεί να δανείσει ETH στην Ένωση και να κερδίσει απόδοση με βάση το πόσο η Compound χρεώνει τους οφειλέτες για δάνεια ETH.
Για να ξεκινήσετε το σκάψιμο στους τομείς της γεωργικής παραγωγής, πρέπει να πληρώσετε για να παίξετε. Εάν ρίχνετε μόνο μερικές εκατοντάδες δολάρια, τα τέλη πιθανότατα θα εξαλείψουν τυχόν κέρδη που θα συνειδητοποιήσετε. Με μεγαλύτερες επενδύσεις, ωστόσο, το ποσοστό απόδοσης μπορεί να υπερβαίνει την κάλυψη των αμοιβών, θέτοντάς σας να πραγματοποιήσετε συνεπή κέρδη.
Πώς λειτουργεί η γεωργική απόδοση: Συλλογές ρευστότητας
Όλα τα συστήματα δανεισμού εξαρτώνται από τη ρευστότητα του περιουσιακού στοιχείου που δανείζεται. Εάν μια τράπεζα δεν είχε χρήματα, δεν θα μπορούσε να παρέχει δάνεια. Ομοίως, ένας παίκτης DeFi όπως η Compound Finance χρειάζεται ψηφιακά στοιχεία για να δανείζει σε άλλους. Εδώ μπαίνουν οι παραγωγοί απόδοσης. Δανείζουν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στον πάροχο DeFi, ο οποίος τα βάζει σε μια ομάδα ρευστότητας. Στο σύστημα Compound Finance, αυτό γίνεται χρησιμοποιώντας έξυπνα συμβόλαια στο blockchain Ethereum. Τα έξυπνα συμβόλαια συνδέουν τους δανειστές και τους δανειολήπτες και υπολογίζουν το ενδιαφέρον που καταβάλλει ο δανειολήπτης.
Η επίλυση προβλημάτων με τη γεωργία
Παρά τα πλεονεκτήματα των ψηφιακών στοιχείων, υπάρχουν μερικές επίμονες προκλήσεις. Δύο από αυτά, τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία που χάνουν αξία κατά την αποθήκευση και η έλλειψη επιλογών δανεισμού, μπορούν να αντιμετωπιστούν με τη γεωργική απόδοση.
Η απόδοση της γεωργίας μπορεί να αποτρέψει την απώλεια αξίας ψηφιακών στοιχείων
Αν είστε σαν πολλοί κάτοχοι ψηφιακών στοιχείων, κάθονται σε ένα πορτοφόλι, στάσιμο και μη παραγωγικό.
Με τη γεωργική απόδοση, τα ψηφιακά σας περιουσιακά στοιχεία μπορούν να κερδίσουν ένα ποσοστό απόδοσης ενώ δεν τα χρησιμοποιείτε. Υπό αυτήν την έννοια, η καλλιέργεια απόδοσης μοιάζει πολύ με την τοποθέτηση χρημάτων σε λογαριασμό ταμιευτηρίου. Αντί όμως να κερδίζετε ένα μικρό 0.1% τόκο, έχετε την ευκαιρία να κερδίσετε 50 ή 100 φορές περισσότερο.
Η απόδοση της γεωργίας παρέχει περισσότερες επιλογές δανεισμού και δανεισμού
Τα ψηφιακά στοιχεία έχουν τη δύναμη να βοηθήσουν στη χρηματοδότηση πρωτοποριακών ιδεών που αλλάζουν τη ζωή, αλλά συχνά οι άνθρωποι δεν έχουν πρόσβαση στο ψηφιακό κεφάλαιο που χρειάζονται για να μετατρέψουν τις ιδέες σε πραγματικότητα. Στην άλλη πλευρά του πίνακα, υπάρχουν άνθρωποι που κατέχουν πολλά ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, όχι απαραίτητα επειδή κινούνται, αλλά επειδή δεν έχουν πρόσβαση σε βολικά επενδυτικά εργαλεία. Η γεωργική απόδοση συνδέει όσους χρειάζονται ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία με εκείνους που τα έχουν.
Πώς λειτουργεί η γεωργική απόδοση στη σύνθετη χρηματοδότηση
Σύνθετη χρηματοδότηση Αυτή τη στιγμή είναι ένα από τα κορυφαία πρωτόκολλα στο χώρο του DeFi. Η αποκεντρωμένη αίτηση δανεισμού προσφέρει μια απλή διαδικασία για τους νεοεισερχόμενους στην εκτροφή.
Συνδέστε το πορτοφόλι σας
Εάν διαθέτετε ένα πορτοφόλι όπως το Ledger, το Metamask ή το Coinbase Wallet, μπορείτε να το συνδέσετε με την εφαρμογή Compound Finance. Κατά τη διαδικασία σύνδεσης, παρέχετε στην Compound Finance πρόσβαση στα ψηφιακά κεφάλαια στο πορτοφόλι σας.
Δείτε τις τιμές επιστροφής
Μόλις μπείτε στην εφαρμογή Compound Finance, μπορείτε να δείτε τα ποσοστά απόδοσης και το κόστος δανεισμού. Φυσικά, το κόστος δανεισμού είναι υψηλότερο από το ποσοστό απόδοσης, το οποίο δίνει στην Compound έναν ρόλο παρόμοιο με αυτόν ενός κατασκευαστή αγοράς στο χρηματιστήριο. Οι τιμές αλλάζουν ανάλογα με τη ζήτηση και άλλες συνθήκες της αγοράς, οπότε αυτό που βλέπετε μια μέρα μπορεί να είναι σημαντικά διαφορετικό αργότερα.
Δανεισμός
Για να χρησιμοποιήσετε το Compound Finance, πρέπει να δώσετε ένα διακριτικό. Η πλατφόρμα δεν επιτρέπει στους ανθρώπους να συμμετέχουν μόνο για να δανειστούν χρήματα. Μόλις παράσχετε ένα διακριτικό, θα ενημερωθείτε για το ποσό της εξασφάλισης που έχετε «κερδίσει». Σε αντίθεση με τις παραδοσιακές τραπεζικές συναλλαγές, η εξασφάλιση που λαμβάνετε όταν αποδίδετε αγρόκτημα δεν έχει την ίδια αξία με το περιουσιακό στοιχείο που «κατεβάσατε». Η πλατφόρμα αποφασίζει πόση εγγύηση σας επιτρέπει να δανειστείτε.
Για παράδειγμα, ενδέχεται να μπορείτε να δανειστείτε μόνο έως το 65% της αξίας των διακριτικών που έχετε παράσχει. Αυτό θα σήμαινε ότι εάν παρείχατε 1000 BAT, περίπου 273 $ τη στιγμή της γραφής, θα μπορούσατε να δανειστείτε μόνο το ισοδύναμο των 650 BAT ή περίπου 177.45 $.
Οι κίνδυνοι της γεωργικής απόδοσης
Όπως με όλες τις επενδύσεις, η καλλιέργεια απόδοσης δεν έρχεται χωρίς κινδύνους. Ο κύριος κίνδυνος που διατρέχετε είναι η εκκαθάριση της θέσης σας. Στην Compound Finance, για παράδειγμα, δεν μπορείτε ποτέ να δανειστείτε περισσότερα από αυτά που σας επιτρέπει η πλατφόρμα - σε σχέση με το ποσό που παρείχατε. Για να χρησιμοποιήσετε το παράδειγμα των 1000 ΒΔΤ, εάν επιτρέπεται να δανειστείτε 177.45 $ και να αφαιρέσετε 177 $, θα είστε εντάξει εφόσον η αξία των ΒΔΤ δεν πέσει σημαντικά. Αλλά αν η ΒΔΤ μειωθεί 2%, το όριο δανεισμού σας θα μειωθεί επίσης σε περίπου 173.90 $. Επειδή έχετε δανειστεί BAT αξίας 177 $, ο λογαριασμός σας θα μπορούσε να εκκαθαριστεί για να καλύψει τη διαφορά.
Εάν πρέπει να εκκαθαριστεί, ένας άλλος συμμετέχων μπορεί να εξοφλήσει έως και το 50% του δανείου σας. Ως ανταμοιβή, αυτός ο συμμετέχων μπορεί να κερδίσει ένα μέρος της ασφάλειας σας.
Επίσης, εάν δανείζεστε μη σταθερά νομίσματα χρησιμοποιώντας εξασφαλίσεις stablecoin, εκθέτετε τον εαυτό σας σε άλλο είδος κινδύνου. Εάν η τιμή του μη σταθερού ενεργητικού σας Bitcoin αυξηθεί, κινδυνεύετε να ρευστοποιήσετε επειδή η αξία του γίνεται, αναλογικά, πολύ χαμηλή. Όπως συμβαίνει με όλες τις επενδύσεις, ασχοληθείτε μόνο με την καλλιέργεια απόδοσης αφού εξετάσετε προσεκτικά τους κινδύνους.
Η καλλιέργεια απόδοσης, εάν έχετε αρκετά ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, μπορεί να είναι ένας χρήσιμος τρόπος για να αφήσετε τα νομίσματά σας να λειτουργούν για εσάς. Είτε θέλετε να δανειστείτε, να δανείσετε ή και τα δύο, οι πλατφόρμες DeFi μπορούν να σας βοηθήσουν να ξεκινήσετε να καλλιεργείτε μια όμορφη καλλιέργεια εσόδων.
Περαιτέρω ανάγνωση:
Για να μάθετε περισσότερα σχετικά με την τελευταία εξέλιξη στο DeFi και τις ευρύτερες αγορές ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, εγγραφείτε στο Bitcoin Market Journal σήμερα.
Πηγή: https://www.bitcoinmarketjournal.com/what-is-yield-farming/