Israel refuerza las regulaciones sobre cripto y lavado de dinero

La Autoridad de Israel para Combatir el Financiamiento del Terrorismo y el Lavado de Dinero ha anunciado un endurecimiento de las regulaciones que se aplican a los sectores de criptomonedas y Fintech..

Israel está subiendo la apuesta en su lucha contra los delitos de criptomonedas. La Autoridad para Combatir el Financiamiento del Terrorismo y el Lavado de Dinero anunció a través del director de la autoridad que han entrado en vigencia nuevas regulaciones para combatir la actividad delictiva y normalizar el uso de criptomonedas y otros productos FinTech. Según el director de la autoridad, Shlomit Wegman, la aplicación de estas normas ayudará a establecer orden y normas claras. 

Las reglamentaciones son resultado directo de las normas impuestas por la Grupo de Acción Financiera en 2018. El Grupo de Acción Financiera Internacional consta de 39 miembros y una red mundial de organismos regionales al estilo del GAFI que en conjunto abarcan 200 jurisdicciones.

Wegman es optimista de que las nuevas regulaciones deberían ayudar a las empresas criptográficas que cumplen con las normas al tranquilizar a los clientes potenciales. También elimina la poco envidiable tarea de la autorregulación. Debido a la falta previa de supervisión regulatoria y la velocidad a la que se puede mover el dinero entre diferentes entidades criptográficas, el lavado de dinero floreció anteriormente en Israel. 

Las criptoempresas ahora deben presentar informes como los bancos, y se adoptarán estándares integrales de identificación de clientes para mejorar la granularidad de los registros en papel digital. 

La adopción de las criptomonedas por parte de Israel ha sido rápida, lo que llevó a las autoridades fiscales a solicitar la divulgación de las tenencias de criptoactivos por parte de los ciudadanos en diciembre de 2020.

Israel intensifica su respuesta al criptocrimen

Israel recientemente asociado con el Departamento del Tesoro de los EE. UU. para combatir los ataques de ransomware, para lo cual las criptomonedas como bitcoin y monero se han convertido en la primera opción de los extorsionadores.

Recientemente, la Oficina Nacional de Financiamiento Antiterrorista de Israel criptomoneda incautada que había sido transferido a la organización Hamas para uso del ala militar de Hamas, entre otros. Esto fue precedido por un aumento en las donaciones de criptomonedas realizadas a Hamas.

En este caso, la interacción con los intercambios criptográficos fue el talón de Aquiles, lo que facilitó que las fuerzas del orden congelaran los fondos criminales.

La lucha contra el blanqueo de capitales en la era digital

La malversación de criptomonedas empaña la reputación de un avance tecnológico diseñado para reconstruir la confianza en una economía global sacudida por la crisis financiera de 2008. La regulación es clave para que las criptomonedas se conviertan en la corriente principal y obtengan la confianza de los inversores institucionales. 

El lavado de dinero en este sector en particular consiste principalmente en tres pasos — colocación, estratificación e integración. La colocación se refiere a los depósitos en instituciones financieras, la estratificación a la transferencia de fondos entre diferentes cuentas o la compra de artículos físicos, y la integración para introducir los fondos lavados en la economía a través de la venta de activos físicos comprados o mediante inversiones. 

Las regulaciones de Conozca a su cliente (KYC) son un paso en la lucha contra el lavado de dinero, ya que las reglas requieren múltiples piezas de información para verificar la identidad de las personas involucradas en cualquier transacción o en cualquier etapa de una transacción.

Criptomonedas centradas en la privacidad como monero y Zcash están demostrando ser un desafío para que las entidades criptográficas cumplan con KYC, ya que estas criptomonedas ocultan la identidad de las personas involucradas en la transacción.