5 preguntas con... Chris Yancey, director de ventas integradas y asesoramiento de TD Bank

TD BankEl jefe de ventas integradas y asesoramiento para la distribución al consumidor, Chris Yancey, ha adaptado su enfoque de la banca relacional para satisfacer las necesidades de los clientes de banca móvil y en la sucursal en función de las preferencias personales recopiladas a través de la plataforma de gestión de relaciones con los clientes (CRM) del banco. .

El banco lanzó recientemente varias iniciativas tecnológicas, incluida su Próxima Evolución del Trabajo proyecto destinado a modernizar su infraestructura de TI cambiando más a la nube y la integración de NetSuitebasado en la nube planificación de recursos empresariales plataforma en un esfuerzo por crear una experiencia bancaria digital integral para sus clientes comerciales.

Yancey se sentó con Noticias de automatización bancaria para discutir cómo el TD Bank de $ 1.4 billones aprovecha la tecnología para administrar las necesidades de los consumidores. Lo que sigue es una versión editada de esa conversación.

Noticias de automatización bancaria: ¿Cómo está adaptando su enfoque a la banca relacional cuando los clientes tienen expectativas cambiantes en un mundo cada vez más automatizado?

Chris Yancey: Lo que hemos aprendido es que los clientes no solo quieren una experiencia en la tienda o una experiencia en línea o móvil: quieren la posibilidad de realizar operaciones bancarias con TD, donde y cuando quieran, lo que puede verse diferente día a día, y mucho menos hora a hora. Por lo tanto, a medida que continuamos invirtiendo en capacidades de banca digital y física, nos comprometemos a garantizar que brindamos una experiencia de cliente conectada y asesoramiento personalizado en todos los canales, con un enfoque incesante en construir y profundizar las relaciones con nuestros clientes.

PROHIBICIÓN: ¿Cómo aprovecha TD Bank la tecnología para comprender mejor las necesidades de los clientes?

CY: Tener una herramienta CRM holística e integrada también es clave para nuestro trabajo con los equipos de productos y de primera línea. Al proporcionar a nuestros equipos de primera línea acceso a una sólida capacidad de CRM, pueden ayudar mejor a identificar y responder a las necesidades financieras de nuestros clientes, al mismo tiempo que permiten la integración entre líneas de negocios. Al proporcionar a nuestros equipos de línea de negocios estos conocimientos, podemos comprender mejor qué productos y servicios quieren o necesitan nuestros clientes de nosotros.

PROHIBICIÓN: ¿Cómo transmite el equipo integrado de ventas del banco los deseos de los consumidores a sus diferentes líneas de negocio?

CY: Nuestro equipo integrado de ventas y asesoramiento trabaja internamente para garantizar que tengamos alineación tanto en la forma en que establecemos objetivos como en la forma en que involucramos al cliente cuando se trata de diversos productos y servicios. Eso es algo que no se puede exagerar lo suficiente porque, en última instancia, debemos brindar el asesoramiento que nuestros clientes quieren y necesitan de su banco, ya sea en forma de un producto o servicio, las necesidades de nuestros clientes siempre están a la vanguardia.

Tenemos reuniones periódicas con nuestros equipos de productos que respaldan depósitos, tarjetas de crédito, líneas de crédito con garantía hipotecaria, préstamos residenciales, etc., para alinearnos en la entrega de productos a nuestros equipos de primera línea.

PROHIBICIÓN: ¿Cómo aborda su equipo el asesoramiento y la orientación?

CY: Siempre debemos recordar que los consejos y la orientación son diferentes para todos. Para algunos clientes, eso significa obtener su primera hipoteca o reunirse con un asesor financiero. Para otra persona, es hacer un presupuesto o planificar la jubilación. Y luego está todo lo demás en el medio. El objetivo es encontrar a los clientes donde se encuentren y entregar los productos y servicios que tengan sentido para cualquier lugar en su viaje financiero.

PROHIBICIÓN: Como describirías tu estilo de liderazgo?

CY: Hay dos grandes libros de los que he aprendido y los he aplicado a mi estilo de liderazgo. Uno es el "Liderazgo de servicio", que te enseña a hacerlo sobre tu gente y no sobre ti; el liderazgo no es lo que haces 'a' la gente, sino lo que haces 'con' tu gente. El otro es "Administrador de un minuto". Este libro comparte que la forma más fácil de administrar personas es tener absoluta claridad en torno a sus expectativas sobre ellos. Cuando sus expectativas son claras, puede esperar que las personas tengan los comportamientos correctos y puede reconocerlos por hacer su trabajo de la manera correcta.

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