6 AMLD ha traído al mercado de la UE, y a su vez como un efecto de derrame al mercado global, cambios drásticos en la forma en que los reguladores perciben el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CTF) tanto en el sector privado como en el sector gubernamental.
Mientras que el sector privado se ha estado aguantando por un cambio significativo en lo que respecta al nuevo marco que está vigente desde el 3 de diciembre.rd En 2020, el sector gubernamental y de las OIG de la UE ha estado siguiendo el ejemplo del mercado, al ritmo típico de la UE.
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Este ritmo glacial hacia el que se está moviendo el sector gubernamental de la UE, una armonización de 6 AMLD, ha sido defendido por la Agencia Espacial Europea, para sorpresa de la Comisión de la UE y el Tribunal de Justicia de la Unión Europea (TJCE).
La Agencia Espacial Europea emitió en mayo de 2021 una nueva política en materia de prevención, investigación y detección de fraudes dentro de la Agencia, que se enmarca directamente en 6 AMLD.
La nueva política no entra en el ámbito de un Reglamento o Directiva y, al mismo tiempo, la política no es una Decisión de la UE, que ha sido emitida por la Oficina del Director General de la Agencia Espacial Europea (DG de la ESA).
La definición de fraude dentro de la Política, que se ha emitido en una forma de comunicación, cae directamente bajo el marco regulatorio de 6 AMLD. En este marco, la cuestión de la responsabilidad financiera es de crucial importancia. La Política establece que cada miembro del personal de la ESA será directamente responsable desde el punto de vista financiero y responsable por negligencia grave o acto intencional engañoso, parte de la nueva reforma de 6 AMLD.
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Además, la política tiene en cuenta la gestión de riesgos, la evaluación y el apetito de 6 AMLD al evaluar la prevención o detección de fraude. El Anexo para el procedimiento que rige la investigación de fraude refleja el anexo para la contratación de la ESA, además de 6 AMLD y preocupaciones de privacidad de GDPR.
La ESA es la primera agencia de la UE en adoptar un enfoque proactivo para 6 AMLD, que sorprendentemente, no tomó la iniciativa de ESMA, EBA o BCE, una unidad de inteligencia financiera de cualquier Estado miembro, o incluso bancos centrales de un Estado miembro de la UE. La ESA tomó su propio liderazgo e iniciativa, demostrando un gobierno corporativo sólido y adherencia al marco regulatorio de la UE. Es natural que el sector financiero y bancario de la UE siga el ejemplo de la ESA, aunque se hubiera esperado que el proceso hubiera sido al revés.
Lo mismo puede decirse del último Reglamento: RGPD. Parece que las agencias y reguladores financieros y bancarios de la UE no han adoptado un enfoque proactivo en la combinación de GDPR y 6 AMLD a diferencia de la ESA, que combina las necesidades y demandas de ambos marcos regulatorios tanto en una Política de lucha contra el fraude como en una Política separada para la prevención de la distribución de información y la protección de la información dentro de la ESA y los proveedores y socios externos de la ESA.
Cuando más se espera que la UE actúe, parece seguir el mercado; sin embargo, en ciertos casos, parece que algunas agencias toman la delantera por delante del mercado y muestran iniciativa en la adaptación al marco regulatorio de la UE.
¿Significa esto que la EBA tiene que seguir la ESA? Sólo el tiempo dirá.
Ella Rosenberg es consultora reguladora de leyes de la UE y cofundadora de Armada.
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