Token de la red Bancor: Liquidez descentralizada entre cadenas

Si bien hay muchos proyectos de blockchain enfocados en dApps y la conversión de tokens, uno que se destaca es Bancor Network y su token BNT.

De hecho, este proyecto es uno de los más conocidos en el espacio de las criptomonedas. También ha tenido una buena cantidad de altibajos. Desde una ICO de gran éxito hasta impugnaciones legales. Desde asociaciones generalizadas hasta un truco ampliamente publicitado.

Sin embargo, ¿es algo que debería considerar?

En esta revisión de Bancor Network Token, le daré todo lo que necesita saber. También echaré un vistazo a las perspectivas a largo plazo y el potencial de adopción de BNT.

¿Qué es la Red Bancor?

El Red Bancor ha creado una solución elegante en su red descentralizada que permite a los comerciantes intercambiar tokens ERC-20 y EOS sin problemas en casi 10,000 XNUMX pares de tokens, y todo con un solo clic.

Bancor permite a los usuarios convertir instantáneamente entre dos tokens sin necesidad de una contraparte para el comercio. Todo esto se hace bien dentro del Cartera Bancor, y este modelo ha permitido a Bancor proporcionar a los operadores liquidez automática para las operaciones.

Más importante aún, permite que la red permanezca completamente descentralizada, y gran parte de la funcionalidad de la red se debe al uso innovador del token BNT para facilitar los intercambios.

Entonces, todo esto suena realmente intrigante, pero para comprender el peso real detrás de Bancor, tenemos que repasar su historia relativamente agitada.

Antecedentes de la red Bancor

La Red Bancor está supervisada por el Fundación Bancor, que tiene su sede en Zug, Suiza. La compañía también opera un centro de Investigación y Desarrollo en Tel Aviv, Israel, lo que le da a la compañía un punto de apoyo en el creciente centro de blockchain en Zug, así como en el creciente centro tecnológico del Medio Oriente de Tel Aviv.

La compañía fue fundada en 2016 por un grupo de israelíes con experiencia en nuevas empresas de Silicon Valley, así como experiencia en escalar nuevas empresas y tecnologías blockchain. Lleva el nombre de la moneda de equilibrio del comercio internacional inicialmente imaginada por John Maynard Keynes.

La Red Bancor es quizás más conocida por tener una de las ICO más exitosas de la historia. En 2017 estableció un récord mundial al recaudar más de $ 153 millones en Fichas de Ethereum en menos de 3 horas. Desde entonces, el récord mundial ha sido superado por varios proyectos (incluido Laboratorios SIRIN y Tezos), pero sigue siendo un comienzo impresionante para el proyecto.

Desde la ICO, la Red Bancor ha visto más de $ 1.5 mil millones en conversiones de tokens en su plataforma, todo facilitado por el token BNT. Además, hay más de 100 proveedores de liquidez que sirven como nodos de Bancor, y estos nodos proporcionan más de $ 13 millones en liquidez al apostar tokens BNT para impulsar las conversiones de tokens.

Más recientemente, el 1 de enero de 2020, Bancor se ha sumado drásticamente a su grupo de liquidez al eliminar toda su reserva de Ethereum, que totalizaba el 10% del mercado de BNT en ese momento, en forma de ETHBNT Bancor Pool Tokens.

En efecto, esto agregó 60,000 proveedores de liquidez, aunque se entiende que muchos de los destinatarios del airdrop simplemente se dieron la vuelta y vendieron los tokens. Aún así, la red de Bancor ha pasado de una liquidez de poco menos de $ 4 millones el 1 de enero de 2020 a más de $ 17 millones a mediados de junio de 2020.

Conversión entre cadenas

Bancor ha hecho que la experiencia del usuario al intercambiar tokens sea bastante sencilla. La aplicación de billetera intuitiva es elegante y permite la conversión rápida y fácil de tokens similar a lo que obtienen los usuarios cuando usan Coinbase Pro u otras carteras de custodia.

Si bien la interfaz de usuario hace que parezca simple, detrás de escena, la billetera de Bancor realiza transacciones directamente con contratos inteligentes BNT en la cadena de bloques, al tiempo que permite a los usuarios mantener el control total de sus claves y fondos privados en todo momento.

La ventaja obvia de la billetera de Bancor es que no solo permite el intercambio de tokens, sino que lo hace sin la necesidad de una contraparte. Esto la convierte en la primera red que permite conversiones entre cadenas sin requerir que los usuarios entreguen sus claves privadas en el proceso del intercambio.

Bancor comenzó sus esfuerzos de integración entre cadenas con EOS y Ethereum, sin embargo, tienen planes de agregar otros puentes con el tiempo, lo que eventualmente les permitirá funcionar como una solución de liquidez de múltiples cadenas que puede proporcionar conversiones instantáneas de tokens para muchas de las cadenas de bloques populares, como como Bitcoin, Tron y Ripple.

Rango de conversiones

Bancor ya ofrece a los comerciantes e inversores una increíble gama de opciones de conversión, con intercambios instantáneos sin cargo disponibles para tokens Ethereum y EOS en más de 8,700 pares de tokens directamente a través de la billetera de Bancor.

Para hacer una comparación, uno de los intercambios más populares, Binance, tiene aproximadamente 196 tokens disponibles, pero solo 586 pares comerciales.

Liquidez automática

Uno de los mayores beneficios de Bancor y el token BNT es que aportan liquidez a los mercados de criptomonedas y, sin liquidez, las monedas pueden debilitarse y morir. Después de todo, ¿quién quiere tener una moneda que no se pueda comprar y vender fácilmente?

Por supuesto, las principales criptomonedas como Ethereum, Ripple, Litecoin, y otros en el top 20 tienen suficiente volumen de operaciones por sí mismos, pero el Protocolo de Bancor brinda una solución única que brinda liquidez descentralizada automática a cualquier token.

A través del Protocolo de Bancor, cualquier token, incluso aquellos creados de forma privada, puede obtener liquidez instantánea, sin importar el tamaño del volumen comercial del que disfrute el token. Esta es una funcionalidad increíblemente importante cuando se trata de facilitar la adopción de aplicaciones descentralizadas.

Dado que muchas dApps tienen sus propios tokens, ahora esos tokens se pueden convertir con otras criptomonedas al instante y con un solo clic directamente en la billetera de un usuario.

Cómo funciona el protocolo Bancor

En este punto, es posible que se pregunte si es realmente necesario tener otro intercambio descentralizado. Después de todo, los intercambios centralizados parecen mucho más populares en este punto, y hay docenas de intercambios activos que ya brindan una plataforma comercial y liquidez para las criptomonedas.

En resumen, sí, el mundo necesita otro intercambio, o al menos necesita un intercambio como Bancor. Esto se debe a que la plataforma Bancor proporciona un servicio muy necesario para aumentar la liquidez de cualquier token y para crear una plataforma en la que se pueda intercambiar cualquier token sin la necesidad de una contraparte.

Esto es algo que no se puede lograr con ningún otro activo. Tome las monedas fiduciarias como ejemplo. Si desea cambiar dólares estadounidenses por yenes, debe encontrar a alguien dispuesto a vender yenes para completar la transacción. Cada activo es así. Debe haber un comprador y un vendedor para que una transacción funcione.

Bancor solo requiere que una persona complete una operación, con la liquidez proporcionada por el token BNT nativo y sus contratos inteligentes. Los contratos inteligentes del token BNT garantizan que haya un equilibrio entre los tokens en todo momento. Una vez que se concluye cualquier operación, también quedará un total restante que representa el saldo de BNT codificado en el contrato inteligente.

Esta estructura elimina la necesidad de que el intercambio actúe como un tercero en las transacciones. Con Bancor y su token BNT, puede realizar intercambios continuos de tokens compatibles con Ethereum y EOS directamente a través de la billetera de Bancor.

Puede pensar en el sistema como un reloj de arena. Es un sistema cerrado y no importa cómo se gire el reloj de arena, siempre tiene la misma cantidad de arena. En esta analogía, el reloj de arena representa el contrato inteligente de BNT, y los granos de arena son los tokens que se intercambian.

Y lo siguiente del equipo será un mercado de desarrollo para dApps que también hará uso de la compatibilidad entre cadenas y los contratos inteligentes equilibrados. También en el camino para el futuro está apostando recompensas para incentivar la liquidez y un BancorDAO para agregar autogobierno a la cadena de bloques y descentralizar completamente.

Recompensas por apuestas bancarias

Las recompensas de participación de BNT son una mejora futura que está planificada para incentivar a los usuarios a proporcionar liquidez a la red. La base para agregar participación es que Bancor necesita liquidez para reducir las tarifas para los comerciantes, al mismo tiempo que aumenta el volumen de negociación y las tarifas generales de la red. Al proporcionar a los usuarios un incentivo para agregar liquidez a la red, Bancor espera que su red crezca y florezca.

Si bien los planes para agregar recompensas de participación se encuentran en las primeras etapas, lo básico es que los usuarios recibirán recompensas de BNT por mantener su BNT en un grupo de liquidez existente como MKR / BNT o ETH / BNT. La cantidad de BNT nuevo que se creará como recompensas de participación y la distribución de recompensas de participación a diferentes grupos en la red será decidida por los usuarios que voten en el BancorDAO.

Se espera que este tipo de sistema de recompensas atraiga nuevos usuarios al ecosistema gracias al APR generado por las tarifas y las recompensas de apuesta. Bancor está diseñando cuidadosamente su sistema de recompensas de participación para evitar concentrar las recompensas en una pequeña cantidad de grupos, eligiendo en cambio proporcionar una distribución uniforme entre docenas de grupos de redes.

Equipo Bancor

La Red Bancor fue fundada en 2016 por los hermanos israelíes Guy y Galia Benartzi. Ambos permanecen activos en el proyecto, con Guy en el Consejo de la Fundación, mientras que Galia está a cargo del desarrollo empresarial. También es una fuerte defensora de las mujeres en blockchain y cripto.

El presidente del Consejo de la Fundación fue Bernard Lietaer hasta su muerte en febrero de 2019. Desde entonces no he podido localizar ninguna actualización que nombre a su sucesor.

El CTO de Bancor es Yudi Levi, y ha ocupado ese puesto desde el inicio de Bancor en 2016. Antes de eso, fue cofundador y director de tecnología de AppCoin. También pasó más de una década como arquitecto jefe de varios proyectos móviles, incluidos Real Dice, Mytopia y Particle Code.

El equipo también cuenta con una impresionante lista de asesores, incluido Brock Pierce, presidente de la junta directiva de la Fundación Bitcoin, y el capitalista de riesgo TimDraper.

El token BNT

Como se mencionó anteriormente, Bancor realizó una ICO el 12 de junio de 2017 que recaudó $ 153 millones en solo tres horas. Esa ICO vendió aproximadamente 40 millones de tokens BNT a un precio promedio de $ 3.92 cada uno. Actualmente, hay un suministro circulante de BNT de casi 70 millones de tokens.

El token BNT alcanzó su máximo histórico de $10.00 el 10 de enero de 2018 y su mínimo histórico de $0.117415 el 13 de marzo de 2020. A mediados de junio de 2020 se recuperó notablemente de su mínimo histórico de marzo y cotiza en ¡$1.17 por una increíble ganancia de 1,500% en tres meses! Esa ganancia fue impulsada principalmente por la noticia del lanzamiento de Bancor V2020 en julio de 2.

Sin embargo, el suministro circulante puede cambiar ya que BNT se crea según sea necesario para iniciar intercambios. El protocolo de Bancor creará tanto BNT como sea necesario para igualar el valor de las monedas contenidas en el contrato inteligente. Una vez que se agregan las recompensas de apuesta, la oferta circulante aumentará necesariamente de manera más rápida y regular.

Comercio y almacenamiento de BNT

Curiosamente, la Red Bancor solo maneja alrededor del 2% de los volúmenes de negociación de BNT. Los mayores volúmenes de operaciones con diferencia se pueden encontrar en Coinbene, seguido de Bilaxy, Binance y OKEx, y luego viene Bancor Network. Hay un puñado de otros intercambios que también manejan intercambios BNT, pero los volúmenes de negociación son mínimos en el mejor de los casos.

De hecho, Coinbene controlaba más de la mitad del volumen total de comercio de tokens para BNT cuando lo verifiqué. En realidad, esto podría ser un problema desde la perspectiva de la liquidez del mercado. Significa que el comercio depende en gran medida de un intercambio y cualquier interrupción allí podría causar un colapso del volumen.

Además, si tuviéramos que echar un vistazo a los libros de pedidos en un intercambio individual como Binance está claro que hay falta de liquidez allí. Deberá tener mucho cuidado al realizar un pedido allí, ya que es probable que los pedidos de tamaño razonable provoquen un deslizamiento.

Una vez que tenga sus tokens BNT, querrá almacenarlos en una billetera segura fuera de línea. Dado que estos son tokens ERC20, significa que puede almacenarlos en cualquier billetera compatible con Ethereum. También hay un token basado en EOS de imagen especular que se creó para imitar el token ERC-20 y permitir intercambios de tokens basados ​​en EOS.

Si está negociando o apostando (una vez que esté disponible), almacene BNT en el nativo Billetera Bancor tendrá sentido.

Bancor V2

A fines de abril de 2020, con el token BNT languideciendo alrededor del nivel de $ 0.20, el equipo anunció que pronto lanzarían Bancor V2. El token no respondió de inmediato, pero a mediados de mayo había comenzado un repunte serio, y un mes después se cotiza a 1.17 dólares. Eso es especialmente sorprendente dado que el token estaba en su mínimo histórico poco tiempo antes, a mediados de marzo de 2020.

Se espera que el Protocolo de Bancor V2 agregue varias características importantes que colocarán a Bancor al frente del paquete de proyectos financieros descentralizados. Los cambios están destinados a abordar cuatro problemas clave comúnmente citados como obstáculos para la adopción generalizada de Automated Market Makers (AMM):

1. Exposición a "pérdida impermanente"
2. Exposición a múltiples activos
3. Ineficiencia de capital (es decir, alto deslizamiento)
4. Costo de oportunidad de proporcionar liquidez

Es interesante ver que las nuevas funciones serán opcionales y los usuarios podrán crear y financiar nuevos AMM con algunas, todas o ninguna de las nuevas funciones. Se ha prometido que los detalles técnicos, la documentación y el código fuente se publicarán antes del lanzamiento de Bancor V2 en julio.

Desarrollo y hoja de ruta

La red de Bancor es una combinación interesante de software de código abierto y de código cerrado. Parte del código central solo lo conoce la empresa, mientras que existen repositorios de código abierto para que los desarrolladores puedan desarrollar.

Algunas personas argumentan que la falta de un código fuente abierto completo significa que podrían existir vulnerabilidades potenciales que no han sido examinadas por la comunidad. De hecho, este puede haber sido el caso con el truco que cubrimos a continuación.

Habiendo dicho eso, todavía podemos tener una buena idea de cuánto trabajo se está haciendo en el protocolo Bancor basado en estos dos repositorios.

A continuación, tiene el total de compromisos en dos repositorios de contratos inteligentes en el Bancor GitHub. Estos son los compromisos totales durante los últimos 12 meses en los repositorios.

Como puede ver, ha habido un flujo relativamente constante de confirmaciones que se han enviado a estos repositorios. Esto muestra que los desarrolladores todavía están trabajando activamente en el protocolo.

Por supuesto, esto puede excluir todo el trabajo que se está realizando en los repositorios privados. De hecho, si echamos un vistazo a la hoja de ruta, parecería que el proyecto tiene mucho por delante.

Roadmap

En septiembre de este año, el equipo de Bancor liberado su hoja de ruta actualizada para los próximos 6-12 meses. Algunas de las cosas más importantes a tener en cuenta incluyen las siguientes:

• Participación comunitaria: Esto permitirá que cualquier persona en la Red Bancor apueste sus tokens y aumente la liquidez de la red. A cambio de esto, obtendrán una recompensa de participación.
• BNT estable: Este será un token de Bancor de moneda estable que mantendrá su valor con USD. Esto proporcionará liquidez al ecosistema y eliminará el riesgo que plantea un precio fluctuante de BNT.
• Lanzamiento aéreo de BNT: Aquellos que tienen BNT en Ethereum y EOS pueden esperar un lanzamiento aéreo de la reserva Ethereum de BNT
• BNT inflación: El equipo espera actualizar el token BNT a un modelo inflacionario en el que el nivel de inflación inicial se establecerá en 0 %.
• Votación BNT: Se agregará un componente de gobernanza. Con la votación, los titulares de tokens BNT podrán participar en decisiones que afectarán el ecosistema.

El equipo no ha publicado hitos definidos para estos pasos, pero han logrado ejecutar objetivos previamente definidos. Esto incluye el lanzamiento de BancorX en EOS MainNet y la experiencia de cadena cruzada EOS/ETH.

A partir de junio de 2020, los únicos objetivos de esta hoja de ruta que se han logrado son el BNT Airdrop y el token BNT estable, que es el USDB. Solo podemos suponer que los otros objetivos se lograrán después del lanzamiento de Bancor V2, supuestamente en julio de 2020.

Si desea mantenerse al día con los desarrollos en el protocolo de Bancor, puede leer seguir su blog oficial o la cuenta de Twitter.

Conclusión

Uno de los principales obstáculos en la adopción masiva es la falta de liquidez y la dificultad para intercambiar varios tokens entre sí. El Protocolo de Bancor ha eliminado este problema mediante la automatización de la liquidez.

Es cierto que los principiantes se enfrentarán a una pequeña curva de aprendizaje, pero la interfaz de usuario de la billetera es tan simple como parece. Cualquiera que sea nuevo en las criptomonedas no debería tener problemas para aprender a realizar intercambios utilizando la billetera de Bancor.

Además, el Protocolo Bancor está facilitando a los desarrolladores la creación de una aplicación de intercambio perfecta entre una gran cantidad de tokens. También hay una gran cantidad de actualizaciones que se han planificado para los próximos 6 a 12 meses.

Por supuesto, todavía quedan preguntas en torno al proyecto, incluidas las cuestiones de las regulaciones en los EE. UU. Y más allá. La centralización potencial del control en el período de transición de tres años puede disuadir a algunos que temen la posibilidad de cuentas congeladas arbitrarias.

También tiene el rendimiento simbólico realmente insignificante de BNT, especialmente durante el año pasado. Sí, es cierto que muchos otros tokens están estancados, pero BNT parece haber sido golpeado particularmente fuerte. ¿Quizás todo esto fue en relación con los desafíos legales?

De cualquier manera, Bancor tiene una gran tecnología, casos de uso y un equipo sólido que lo impulsa. Es probable que esos fondos de ICO los ayuden a capear la tormenta y refinar aún más su oferta.

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Descargo de responsabilidad: estas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben hacer su propia investigación.

Fuente: https://www.coinbureau.com/review/bancor-network-token-bnt/