Las mejores tasas de producción de criptomonedas para 2021

La agricultura de rendimiento es una estrategia lucrativa de inversión criptográfica para obtener ingresos pasivos con la promesa de rendimientos masivos con alto riesgo. Aquí, mostramos los fondos de liquidez de DeFi que prometen el mejor APY, con breves reseñas de cada uno.

Al principio, HODLing y minería eran las principales opciones para ganar dinero con criptomonedas. Pero con la evolución de la plataforma ETH y una amplia gama de altcoins y aplicaciones DeFi, tiene oportunidades más agresivas para generar ganancias con inversiones en cripto. 

Muchos inversores en criptomonedas están particularmente interesados ​​en las oportunidades de ingresos pasivos en las que puede poner sus monedas actuales a "trabajar". Como resultado, la agricultura de rendimiento se ha disparado en popularidad en los últimos años, prometiendo altas tasas de interés (APY) y la oportunidad de hacer más cripto como bonificación. 

¿Qué es la producción agrícola? 

En el comercio de valores tradicional, un creador de mercado actúa como facilitador, proporcionando liquidez y servicios comerciales a los inversores. Sin embargo, dichas autoridades centrales para retener fondos no existen en el mundo de las criptomonedas y las finanzas descentralizadas (DeFi). 

En cambio, los creadores de mercado automatizados (AMM) proporcionan liquidez para las operaciones de cifrado directamente en la cadena. Dependen de grupos de liquidez, que son contratos inteligentes formados por una colección de fondos. Los inversores criptográficos que bloquean sus fondos en estos grupos obtienen una parte de las tarifas de la plataforma.

Las plataformas pagan las recompensas en forma de tokens nativos. Como incentivo adicional, muchos grupos recompensan a los inversores con tokens recién acuñados. La agricultura de rendimiento implica invertir sus criptomonedas de esta manera para obtener ingresos pasivos.

Cuando presta moneda fiduciaria a un banco, solo gana entre 0.1% y 3.5% de interés, dependiendo de la moneda. Sin embargo, con la agricultura de rendimiento, el APY puede oscilar entre el 15% y el 200% en algunos casos. Esta forma de inversión en cripto de alto riesgo / alta recompensa también se conoce como minería de liquidez. 

Las 3 mejores plataformas DEX para la agricultura de rendimiento 

Ahora que hemos cubierto los aspectos básicos de la agricultura de rendimiento, echemos un vistazo a los intercambios con las mejores tasas de producción de rendimiento (actualizado el cuarto trimestre de 4):

Uniswap (V3)

Con cerca del 20% de la cuota de mercado total por volumen de operaciones, Uniswap es uno de los DEX principales en la cadena de bloques Ethereum en 2021. Actualmente hay dos versiones de la plataforma activas: la V2 anterior sigue siendo sólida con una participación de mercado del 15% y la V3 mejorada que se lanzó el 5 de mayo de 2021. 

Continuando con la tendencia de actualizaciones incrementales, V3 de Uniswap vino con nuevas opciones como establecer rangos de precios para la asignación de activos (concentrar la liquidez), tarifas flexibles y características de seguridad mejoradas. Se basa en Ethereum y se trata solo de tokens ERC20.

Uniswap le da la libertad de invertir en fondos de liquidez de cualquier token disponible. Con 471 monedas y 953 pares potenciales, no tiene escasez de opciones. Esto también conlleva cierto grado de riesgo: hay muchas monedas de estafa en el desierto de las criptomonedas. 

Sin embargo, con volúmenes de negociación diarios cercanos a los $ 1.5 mil millones y un valor total bloqueado (TVL) de $ 3.6 mil millones, Uniswap es una excelente opción para los inversores que buscan capturar tasas de cultivo de alto rendimiento. Aquí hay un vistazo rápido a algunos de los pares de monedas con mejor rendimiento: 

Pool de liquidez	TVL (en millones $)	API
USDC - ETH (tarifa del 0.5%)	$ 334.71m	25.55%
DAI - ETH (tarifa del 0.05%)	$ 59.32m	16.47%
DAI - ETH (tarifa del 0.3%)	$ 85.77m	16.79%
ETH - USDT (tarifa del 0.05%)	$ 37.86m	28.84%
SHIB - ETH (tarifa del 1%)	$ 48.93m	68.26%

Intercambio de panqueques (V2)

Una alternativa a Uniswap que NO se basa en la cadena de bloques Ethereum, PancakeSwap, se lanzó en septiembre de 2020. Este DEX se basa en la muy popular Binance Smart Chain (BSC), una bifurcación dura del protocolo Geth. 

Es la plataforma AMM más grande en la cadena de bloques de Binance, con volúmenes de negociación diarios que superan los $ 1.3 mil millones. También es el segundo DEX más grande en términos de participación de mercado por volumen de operaciones. 

En términos de fondos de liquidez, PancakeSwap ofrece más pares de monedas que UniSwap, con 2508 monedas y la friolera de 6299 pares. Sin embargo, dado que muchas de estas son monedas oscuras sin mucha demanda o actividad, las ventajas sobre UniSwap son mínimas en el mejor de los casos. 

Los grupos V2 de PancakeSwap se lanzaron en abril de 2021. Suponga que se ciñe a pares moneda / ficha relativamente bien establecidos. En ese caso, puede esperar recompensas anuales que oscilan entre el 5% y el 200% o más en PancakeSwap V2. Aquí hay unos ejemplos: 

Pool de liquidez	TVL (en millones $)	APY / APR
WBNB - BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT - WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH - WBNB	$ 21.34m	7.88%

Finanzas curvas

En marcado contraste con plataformas como Uniswap y PancakeSwap, Finanzas curvas ha optado por un enfoque más conservador de los fondos de liquidez. Por ejemplo, no ofrece cientos de pares de fichas / monedas; en su lugar, puede elegir entre alrededor de 23 monedas y 61 grupos de pares. 

Estos incluyen monedas estables (criptomonedas que están vinculadas a un activo externo como oro o monedas fiduciarias), así como tokens envueltos como WBTC. Esto le da al Curve DEX una ventaja considerable sobre otros AMM en términos de estabilidad: menos volatilidad, tarifas más bajas y menor riesgo de pérdida no permanente. 

Y hay que decir que este enfoque conservador ha dado buenos resultados cuando se analizan los números. Curve tuvo el TVL más alto de todas las plataformas similares, con un máximo de $ 19 mil millones. Sin embargo, esto se ha producido a costa de una menor participación de mercado por volumen de comercio (4.4%).

El token nativo en Curve DEX se llama CRV: la agricultura de liquidez en Curve DEX le brinda la oportunidad de ganar CRV. La propiedad de CRV tiene muchos beneficios, incluidos los derechos de voto en el protocolo DeFi. 

Aquí hay un vistazo rápido a algunas de las mejores piscinas de Curve para la agricultura de rendimiento: 

Pool de liquidez	TVL (en millones $)	APY / APR
Aave (aDAI + aUSDC + aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Compuesto (cDAI + cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD + 3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI + yUSDC + yUSDT + yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN + 3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Riesgo frente a recompensa en la agricultura de rendimiento

Como habrás notado en las estadísticas, las recompensas proyectadas son mucho más altas en plataformas como Uniswap y PancakeSwap. La compensación aquí es relativamente sencilla: los riesgos también aumentan drásticamente cuando comienza la agricultura de rendimiento en grupos de criptomonedas altamente volátiles. 

Suponga que deposita efectivo en un banco para obtener ingresos pasivos. En ese caso, ese depósito está respaldado por autoridades y agencias como la FDIC y la SIPC. Sin embargo, los depósitos en criptomonedas están completamente a merced del mercado. 

Las inversiones en grupos de liquidez pueden verse afectadas por los siguientes factores: 

• Cualquier caída en el valor de la ficha / moneda (pérdida no permanente)
• Disminución del volumen de negociación.
• Vulnerabilidades del software a la piratería
• Altos costos de gas (para inversiones más pequeñas)
• Riesgos de liquidación debido a la caída del precio del token de garantía.

Los agricultores de rendimiento exitosos a menudo se involucran en estrategias de inversión complejas, utilizando los tokens de recompensa de un grupo para invertir en otro. Estas cadenas generalmente pueden generar un aumento de 100 veces en las recompensas pasivas. Aún así, si hay una caída significativa del mercado para un token clave, todo puede caer como un castillo de naipes. 

Además, está la cuestión del costo de oportunidad. Si hay un movimiento significativo en el mercado, los comerciantes e inversores HODL pueden moverse rápidamente para generar ganancias. Pero dado que los AMM no actualizan los precios instantáneamente para reflejar los cambios en el mercado, no puede hacer lo mismo si sus monedas están bloqueadas en el grupo. 

En última instancia, todo se reduce a su apetito o aversión al riesgo. Si tiene criptomonedas inactivas en una billetera, la agricultura de rendimiento es una de las opciones disponibles para generar algunos ingresos pasivos. El replanteo es otra opción que hemos cubierto en detalle. esta página.

Siempre que se ciña a criptos establecidos (BTC, ETH, etc.) o monedas estables y elija grupos con un alto valor comercial en relación con el TVL, es posible que tenga buenas posibilidades de generar rendimientos decentes a partir de la agricultura de rendimiento. Sin embargo, tenga cuidado con los grupos que prometen rendimientos del 100% al 200%, solo invierta en ellos si está dispuesto a asumir el alto riesgo. 

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Fuente: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/