Todo el mercado de criptomonedas ha caído un 40% desde que alcanzó su punto máximo en abril.
Algunos llaman a esto el comienzo de un mercado bajista.
¿En serio?
La capitalización total del mercado de cifrado puede caer otro 50% y ni siquiera romper la tendencia alcista iniciada el año pasado.
Toma alook en esta tabla, con finales de 2019 como bonificación:
¿Eso te preocupa?
Si es así, entonces no mire lo que está sucediendo en los mercados tradicionales.
Los dividendos en acciones cayeron al 1.38% anualizado, continuando una tendencia a la baja de varios años.
Al mismo tiempo, todos los gráficos de negociación a largo plazo de los principales índices bursátiles estadounidenses muestran divergencias bajistas, lo que sugiere que el impulso ha comenzado a desvanecerse.
Además de eso, el ritmo récord de jubilaciones debería llevar a más estadounidenses a sacar dinero de las cuentas de jubilación y retirar las pensiones de fondos que tienen dinero en el mercado de valores.
Las cuentas de ahorro casi no devuelven intereses. En términos reales, pierden dinero.
La deuda de rendimiento negativo se redujo de 18 billones de dólares a 13 billones de dólares este año, lo que suena bien, pero también hace que sea más caro para Europa y Japón financiar el gasto de sus gobiernos.
Además, el sector financiero de China está mostrando signos de estrés.
Mientras tanto, las tasas de los bonos basura han caído al 4%. En otras palabras, los inversores ahora aceptan un interés del 4% sobre deudas que probablemente nunca se reembolsarán, cuando hace tan solo unos años, incluso el 8% parecería exagerado.
No es que los bonos del Tesoro de Estados Unidos lo hagan mejor. Este cuadro compara ambos:
La deuda de los mercados emergentes ofrece rendimientos ajustados al riesgo marginalmente mejores, pero la mayoría de las personas no pueden acceder a ese mercado, y ¿qué sucede si el dólar rebota? Si eso sucede, las economías de mercados emergentes enfrentarán mayores pagos de la deuda y menores precios de las materias primas, un doble golpe para cualquier país que necesite dólares para pagar sus deudas.
Mientras tanto, los SPAC han comenzado a implosionar a medida que los negocios no rentables se esfuman y las corporaciones zombis proliferan.
Los precios inmobiliarios siguen subiendo en casi todas las grandes economías, financiados por hipotecas cada vez más grandes que cada vez menos personas pueden pagar. En los EE. UU., El ingreso familiar medio aumentó un 2.6% el año pasado, pero los precios medios de la vivienda aumentaron más del doble de ese ritmo (5.6% durante el mismo período de tiempo).
Las cadenas de suministro siguen tensas y las empresas no pueden obtener los suministros y materiales necesarios para ganar dinero y pagar sus préstamos. Los alquileres siguen siendo demasiado altos para muchas personas. Los trabajos no han regresado como todos esperaban.
¿Y estás preocupado por las criptomonedas?
Por ahora, los bancos centrales, los planes 401 (k) y los fondos de pensiones pueden apuntalar inversiones de bajo rendimiento con infusiones constantes de efectivo. Nunca subestime el poder de las imprentas de dinero del gobierno, los inversionistas pasivos y las leyes que obligan a miles de millones de dólares de capital productivo a invertir en inversiones de bajo rendimiento.
El sistema financiero mundial se mantiene unido con gomitas y gomas elásticas. Está bien por ahora, pero ¿cuándo se arregla realmente algo?
¿Qué sucede a medida que los boomers continúan sacando dinero de sus fondos de jubilación? ¿Cuando una caída del mercado asusta a la gente hacia activos más seguros? ¿Cuándo el estímulo monetario finalmente agota sus rendimientos decrecientes? ¿Cuándo se declara la insolvencia el primer fondo de pensiones? ¿Cuándo la próxima recesión retrasa a una generación de propietarios en sus pagos hipotecarios?
Cuando escuchas hablar de inversores tradicionales que adoptan Bitcoin, no es solo porque aman el dinero soberano o la libertad del dinero "fiduciario" maligno.
Es porque se dan cuenta de lo que más y más gente empieza a darse cuenta cada día:
Ya no hay inversiones de bajo riesgo.
Los activos seguros pierden dinero. Los activos arriesgados ofrecen rendimientos horribles.
¿Es de extrañar que los fondos de inversión hayan comenzado a comprar bienes raíces y que los ricos estén acaparando automóviles y joyas?
Las inversiones financieras tradicionales apestan. Ya nadie recibe una compensación justa por su riesgo. Puede olvidarse del flujo de caja.
¿Y estás preocupado por las criptomonedas?
Los precios de las materias primas y los productos sin terminar han subido un 50% o más desde principios de año.
En consecuencia, el índice de precios al consumidor de EE. UU. Aumentó más del 4% año tras año debido a que los precios de automóviles, camiones, alimentos, materiales de construcción y gasolina aumentaron significativamente.
A simple vista, parece inflación.
Cuando miras los datos, parece más un shock de oferta. Es demasiado para entrar aquí, mejor tome esta anécdota.
Los precios de la madera y el cemento se dispararon mucho este año. Eso no sucedió porque el gobierno imprimió más dinero, sucedió porque los productores y proveedores no pueden ganar lo suficiente.
Para algunos, el COVID-19 y la crisis financiera de 2020 forzaron recortes y ahora no tienen la capacidad para satisfacer la nueva demanda. Para otros, la demanda es simplemente demasiado alta, no tienen la capacidad de transportar todo lo que quieren sus clientes.
Las empresas de transporte marítimo y de camiones no tienen la capacidad suficiente para transportar todos los productos que los comerciantes quieren. Al mismo tiempo, sufren los mismos problemas que sus compradores: los fabricantes no pueden obtener suficiente materia prima lo suficientemente rápido para fabricar más barcos, camiones y trenes que las empresas de transporte y transporte por carretera necesitan para aumentar la capacidad.
Además de eso, un extraño accidente en el Canal de Suez causó varias semanas de retraso en las entregas globales, lo cual es bastante malo, pero ahora los puertos globales no pueden manejar el volumen de barcos que intentan descargar carga.
Asia tiene escasez de microchips. La sequía persistente está aplastando a los agricultores y ganaderos estadounidenses. China y Estados Unidos aún no han descubierto cómo deshacerse de las restricciones comerciales de la era Trump. Los tiempos de espera en la fábrica son los más altos desde 1987.
Las empresas en línea han comenzado a convertir espacios de oficinas urbanos vacíos en almacenes para entregas. Pagan más por el alquiler y la mano de obra, pero cuesta menos que el envío desde una instalación central.
En otras palabras, el envío es tan caro que la gente ahora está moviendo sus negocios en lugar de mover sus mercancías.
¿Y estás preocupado por las criptomonedas?
Algunos llaman a este fenómeno una interrupción temporal en las cadenas de suministro, lo cual es una subestimación increíble. En cualquier caso, ¿qué tan "temporal" es temporal?
Cuando se combinan inventarios menguantes con escasez de suministro, se reducen los precios. Agregue un dólar que se hunde, los problemas financieros chinos y los cuellos de botella del transporte, puede esperar ver un aumento en los precios de los productos terminados, los productos básicos y cualquier producto que tenga un precio en dólares o que necesite moverse una gran distancia para llegar al mercado.
Algunas personas consideran que el aumento de precios es un signo de inflación.
En cierto sentido, lo es. En el sentido tradicional, no lo es, es simplemente la dinámica del mercado.
La inflación ocurre cuando la creación de nuevo dinero empuja los precios hacia arriba en lugar de las fuerzas del mercado como la oferta y la demanda. Eso está sucediendo en los mercados financieros, pero aún no en la economía real.
Para obtener una verdadera inflación, es necesario que el dinero fluya a través de la economía. Eso no está sucediendo.
Mire M2, la cantidad de dinero en las cuentas bancarias y de ahorro.
Aún muy alto, lo que significa que la gente no está gastando todo el dinero que imprime el gobierno. En cambio, lo están acaparando.
Al mismo tiempo, la velocidad del dinero sigue siendo muy baja.
Eso significa que el dinero apenas cambia de manos.
Hasta que esto cambie, no se puede obtener inflación en el sentido tradicional. El dinero no circula lo suficiente como para hacer subir los precios de bienes de consumo como alimentos y ropa.
Eso no es nada bueno. Eso es malo.
Si los precios ya están subiendo sin el dinero fluye, ¿qué crees que sucederá una vez que ese dinero comience a fluir de nuevo? ¿Cuándo todo ese efectivo inactivo comience a moverse?
Ahí es cuando se obtiene una inflación real, el tipo de aumento de precios del que nadie puede escapar cortando más árboles o excavando más profundamente en la tierra.
¿Y estás preocupado por las criptomonedas?
Fuera de la vista del sistema financiero tradicional, la criptomoneda ha dado a luz silenciosamente a una nueva economía: la economía creadora.
Los inversores, artistas, intérpretes, escritores, animadores y productores de contenido ahora pueden monetizar sus creaciones de formas nunca antes posibles.
Con las NFT, los creadores ahora tienen una tecnología que les permite patentar, derechos de autor, licenciar, distribuir y ganar regalías por sus obras sin tener que ceder sus ganancias a patrocinadores, patrocinadores y distribuidores.
Simplemente pueden incrustar sus creaciones en activos seguros criptográficamente seguros y verificables y entregar esos activos a una audiencia global de forma instantánea, directa, de una sola vez, en los términos que elijan.
Piense en cada patente. Cada composición. Cada obra de arte. Cada video de YouTube. Cada pelicula. Cada descubrimiento médico.
Trillones de dólares en valor finalmente se retiraron del alcance de Apple, Sotheby's, YouTube, Netflix y las grandes farmacéuticas.
Hoy, ese valor fluye a través de sistemas heredados que pagan a los creadores una fracción del valor de su trabajo.
Mañana, ese valor fluirá a través de vastas redes globales, directamente desde los creadores hasta aquellos que quieran sus creaciones.
¿Quizás crearán nuevos modelos de suscripción para fans y seguidores? ¿Subastar sus creaciones a los mejores postores? ¿Tokens de marca Mint como coleccionables para VIP o a cambio de acceso o beneficios?
Criptoescritor utiliza CryptoFinney NFT para iniciar su plataforma y pagar a sus escritores. Cuando los escritores envían contenido, obtienen un Finney Coin NFT que pueden canjear por un CriptoFinney. Cada CryptoFinney se puede quemar para CryptoFinneys especiales o más raros, vendidos en Centro atómico, o almacenados como coleccionables en la cadena de bloques WAX.
O, los escritores pueden renunciar a CryptoFinney y, en su lugar, vender o guardar la moneda Finney ellos mismos.
A diferencia de un cheque de pago, los escritores poseen estos NFT como activos digitales únicos que representan sus contribuciones a la comunidad. Pueden hacer con ellos lo que quieran: depositarlos en protocolos DeFi por interés, subastarlos por efectivo o fraccionarlos en plataformas como DODO NFT por ingresos.
Los NFT producen un valor duradero a partir de unas pocas líneas de código de computadora, aseguradas por blockchain e intercambiadas con tokens WAX.
¿Dónde están los patrocinadores, anunciantes y suscriptores?
No tiene que haber ninguno. Nadie tendrá que pagar un 10% a Substack por cada suscripción o esperar que el algoritmo de YouTube les obtenga suficientes vistas para ganar unos cuantos dólares.
Solo necesitan construir una comunidad y cosechar las recompensas.
Los científicos, ingenieros e inventores sacrifican su tiempo, comprometen su visión y ceden sus patentes a las empresas. Los artistas luchan por encontrar galerías que acepten su trabajo, y mucho menos pagarles por ello. Los músicos ceden casi todos sus beneficios a las productoras y distribuidores.
Como dijo Kanye West, "y a un hombre blanco le pagan todo eso".
La mayoría estaría de acuerdo en que es un trato justo. Necesita a alguien que dedique tiempo, dinero y trabajo para proteger sus derechos y conectar sus creaciones con personas que las valoran.
Con la criptomoneda, la cadena de bloques se hará cargo de todo eso. Así como Netflix y YouTube hicieron obsoleto el modelo de negocio de Hollywood, la economía creadora hará que Netflix y YouTube se vuelvan obsoletos.
Pero eso no sucederá hasta que los constructores terminen la infraestructura que respalda la economía del creador: Web 3.0.
Nuestra Internet moderna depende de los guardianes para canalizar el tráfico y consolidar a los usuarios en comunidades.
Web 3.0 los reemplaza con redes abiertas, sin confianza y sin permisos a las que todos pueden acceder sin un intermediario.
Imagínese poder servir videos de YouTube directamente desde su propia cuenta de almacenamiento personal bajo su control. Imagine desarrollar una aplicación o API que permita a una red global de creadores y consumidores encontrar, compartir y pagar por el contenido que las personas almacenan en sus dispositivos personales, o tal vez una empresa que redistribuya el almacenamiento no utilizado y el contenido infrautilizado a las personas que lo necesitan por una fracción. del costo de las plataformas centralizadas de hoy.
Si bien esto puede parecer mundano o redundante, resuelve dos grandes problemas con Internet de hoy:
- Las empresas de Internet extraen la renta o el pago de los creadores, anunciantes y usuarios. Esto eleva los costos y sofoca la innovación.
- Las personas no pueden mover contenido de una plataforma a otra. Tienes que exportar o descargar contenido o conectar plataformas con API, y una vez que te mudas, corres el riesgo de perder la comunidad que has creado.
Con Web 3.0, los contratos inteligentes y las criptomonedas manejan el almacenamiento, procesamiento, servicio y curación del contenido. Las billeteras privadas le permiten publicar o ver contenido en sitios web. Todos los que se conectan contigo en una plataforma pueden permanecer conectados contigo en todas tus plataformas.
Las empresas suben y bajan, pero una dirección de Ethereum dura para siempre.
No le importaría que Twitter prohíba su Tweeter favorito o se preocupe con múltiples perfiles y sistemas de pago en muchas plataformas diferentes. No necesitará usar su tarjeta de crédito (y la información privada que contiene). No necesitará conectar Stripe o PayPal a su sitio web de comercio en línea (y pagarles entre un 3 y un 5% en cada transacción).
Solo necesitará descargar la aplicación correcta o encontrar la cadena de bloques correcta.
La Web 3.0 también responde a una necesidad más profunda y humana:
La necesidad de controlar las cosas que poseemos.
Nos gusta cosechar las recompensas de nuestros propios esfuerzos y tomar posesión de nuestras vidas y de las cosas que nos importan.
Nuestros sistemas heredados hacen lo contrario. Alguien más cosecha las recompensas de nuestro trabajo.
Lea más sobre Web 3.0 en este artículo de Diana Chen.
Cierto. Pasamos muchos meses esperando que cayera el otro zapato. Ahora tiene.
Desde diciembre de 2020, los bitcoins han pasado de manos fuertes a manos débiles como OG, los llamados maximalistas e instituciones vendidas a personas que solo querían ganar dinero cambiando sus bitcoins por más dinero del gobierno.
Si te lo perdiste, mira los primeros seis minutos de mi actualización más reciente para obtener un resumen muy rápido de algunas de las tendencias clave que he señalado durante los últimos meses.
Sin embargo, a pesar de la debilidad que se arrastra con cada nuevo máximo histórico, los precios siguieron subiendo. La gente ganaba mucho dinero. Quizás tú también lo hiciste.
Podrías haber jugado al blackjack en tu casino local. En cambio, compró bitcoins y altcoins. Funcionó para ti.
Hasta que no lo hizo
Si bien puede temer que el final esté cerca, los datos sugieren lo contrario. A veces, el mercado se mueve demasiado rápido por su propio bien. Necesita enfriarse durante unos meses.
Muchas personas vieron que el valor de su cartera aumentaba mucho muy rápidamente, en algunos casos, 500% o más. Es difícil quedarse con ese tipo de ganancias. Después de todo, no puede pagar su hipoteca con bitcoin.
Si vendiste, no te culpo.
No vendí porque sé a dónde conduce este camino. Mi plan tiene reglas muy específicas para comprar y vender. Me apego a eso.
Cualquiera que haya seguido mi plan debería tener ganancias en bitcoin del 300% al 500% después de este retroceso. Eso significa que el mercado tendrá que caer más del 75% antes de que tenga capital en riesgo.
Dependiendo de las altcoins que tenga y de cuándo las compró, es posible que obtenga ganancias aún mayores: a pesar de este retroceso.
Si bien hemos tenido algunas oportunidades de compra, todavía no hemos tenido ninguna razón para vender. Suscriptores Premium, les avisaré cuando llegue ese momento, si es que alguna vez llega.
Mire la situación económica mundial, la muerte de las inversiones de bajo riesgo y los gobiernos que no están dispuestos a solucionar el problema (y, en algunos casos, se comprometen públicamente a proteger el statu quo).
Ahora compare eso con el potencial de la Web 3.0, la economía de los creadores y los protocolos financieros descentralizados para desbloquear un valor masivo y generar grandes eficiencias en la forma en que creamos, distribuimos y monetizamos "cosas".
¿Qué tiene más ventajas?
Demasiadas personas no tienen el dinero que necesitan para ser felices. No tienen la vida que imaginan para sí mismos y no pueden obtenerla del sistema financiero heredado.
Los gobiernos han destruido las inversiones pasivas generadoras de rendimiento. Los precios de las materias primas han encarecido los bienes comunes. La automatización y la robótica han tomado trabajos que pagan un salario decente. Los bancos prácticamente han dejado de prestar a las pequeñas empresas.
Toda una generación de personas depende de un sistema económico que ya no puede satisfacer sus necesidades.
A diferencia de las generaciones pasadas, la gente no necesitará manifestarse contra el estado o pedir un cambio. No necesitarán protestar, manifestarse o legislar.
Simplemente, pacíficamente y en silencio elegirán una alternativa que les sirva mejor que sus gobiernos, bancos y negocios heredados, y los hará increíblemente ricos por hacerlo.
Ven por el dinero, quédate por la revolución.
Ese es el futuro que podemos esperar.
Hoy, seguimos comprando nuestras participaciones en las redes financieras sobre las que se construirá ese futuro.
Mañana cosecharemos las recompensas.
¡Relájate y disfruta del viaje!
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