Los casos de fraude en California resaltan la necesidad de una represión regulatoria contra las criptomonedas

El Departamento de Innovación y Protección Financiera de California (DFPI) anunció el mes pasado que había emitido órdenes de desistimiento y abstención a 11 entidades por violar las leyes de valores de California. Algunos de los aspectos más destacados incluyeron acusaciones de que ofrecieron valores no calificados, así como tergiversaciones y omisiones materiales a los inversores.

Estas violaciones deberían recordarnos que, si bien la criptografía es una industria única y emocionante para el público en general, sigue siendo un área plagada de posibilidades de malos jugadores y fraude. Hasta la fecha, la criptorregulación del gobierno ha sido mínima en el mejor de los casos, con una clara falta de acción. Ya sea que sea un inversionista profesional a tiempo completo o simplemente un fanático ocasional que quiera participar, debe estar absolutamente seguro de en qué se está metiendo antes de involucrarse en cualquier oportunidad criptográfica.

California ha jugado con la creación de un proceso de registro comercial específico de criptografía para aquellos que buscan hacer negocios en el estado. El marco propuesto fue vetado por el gobernador Gavin Newsom ya que los recursos necesarios para establecer y hacer cumplir dicho marco serían prohibitivos para el estado. Si bien este tipo de infraestructura de cumplimiento aún no se ha empleado, apunta a las preocupaciones que las autoridades reguladoras han relacionado con la industria de la criptografía.

Parece haber un patrón de que las nuevas industrias, especialmente aquellas que atraen tanta atención internacional como la criptografía, son especialmente susceptibles al fraude. Uno debe retroceder hasta la legalización del cannabis para encontrar la última vez que California tuvo que lidiar con esquemas fraudulentos a esta escala.

Relacionado: Los federales vienen por el metaverso, desde Axie Infinity hasta Bored Apes

Parece inevitable que California, conocida por ser pionera en la regulación y el cumplimiento, creará algún tipo de infraestructura de cumplimiento criptoespecífica en nombre de la protección del consumidor. Si la historia es una indicación, una vez que California publique su marco, otros estados lo seguirán.

Los representantes federales y estatales han estado intentando redactar una legislación para establecer estándares financieros para las criptomonedas con poca suerte hasta la fecha. A nivel federal, los senadores Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow y John Boozman copatrocinaron un proyecto de ley para facultar a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) para que actúe como organismo regulador de las criptomonedas, mientras que las senadoras Kirsten Gillibrand y Cynthia Lummis co- patrocinó un proyecto de ley para establecer una guía más clara sobre los activos digitales y las monedas virtuales. Los legisladores incluso se han acercado a luminarias tecnológicas como Mark Zuckerberg para opinar sobre el fraude criptográfico.

No se espera que ninguno de estos u otros proyectos de ley similares centrados en las criptomonedas se aprueben en 2022, pero este nivel de cooperación bipartidista no ha tenido precedentes en los últimos tiempos. La colaboración debería reflejar la magnitud de la necesidad de un marco regulatorio. Dicho de otra manera, los demócratas y los republicanos que hablan entre sí sobre cualquier cosa deberían detener a las prensas, pero el hecho de que estén copatrocinando múltiples proyectos de ley debería decirnos que existe un requisito monumental de orientación.

¿Cómo debería uno abordar la inversión en el espacio criptográfico si el gobierno no va a establecer controles para las criptomonedas? Hay algunos puntos generales que uno debe considerar si se le presenta una oportunidad de inversión en criptografía.

Relacionado: Los desarrolladores de GameFi podrían enfrentar grandes multas y tiempos difíciles

Al revisar cualquier oportunidad, ¡haga su debida diligencia! No tome la palabra de nadie sin algún nivel de apoyo sustantivo. Si la criptografía no es un área de especialización, comuníquese con profesionales que tengan experiencia calificada. Asegúrese de utilizar Herramientas de análisis de cadenas de bloques y monitorización de criptomonedas, si es posible, como parte del proceso de investigación.

Una estrategia común de los estafadores es ejercer una presión indebida o plazos artificiales sobre un posible cierre. Reduzca la velocidad del proceso y utilice todo el tiempo necesario para tomar una decisión de inversión.

Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Por exagerado que pueda ser el cliché, trae a colación un punto válido. Ha habido casos de esquemas que ofrecen pagar dividendos iniciales y continuos para cualquier inversionista nuevo que se traiga y dividendos adicionales que se pagarán de cualquier inversionista que esos nuevos inversionistas traigan. Si esto suena como un esquema de marketing piramidal o multinivel , eso es porque lo es. Términos como "Inversión sin riesgo" también se usan. En última instancia, si nadie sabe de dónde viene la oportunidad, tenga cuidado.

Si bien las criptomonedas pueden ser un tema divertido y emocionante con muchas oportunidades legítimas, hay malos jugadores que se aprovecharán de la falta de supervisión del gobierno y la emoción de los inversores demasiado entusiastas o sin educación.

Este artículo es para fines de información general y no pretende ser ni debe tomarse como asesoramiento legal o de inversión. Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​aquí son solo del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.