Regulador de California presenta orden de desistimiento y abstención contra Nexo

El Departamento de Innovación y Protección Financiera de California (DFPI) presentó una acción de desistimiento y abstención contra la criptoplataforma Nexo por supuestamente ofrecer cuentas de interés a los residentes del estado sin calificarlas como valores.

Nexo ha ofrecido tasas de interés anuales de hasta el 36% sobre los criptoactivos depositados por los inversores, dijo DFPI en el solicite, presentado el lunes.

“Estas cuentas de criptointerés son valores y están sujetas a las protecciones de los inversores en virtud de la ley, incluida la divulgación adecuada del riesgo involucrado”, dijo la comisionada de DFPI, Clotilde Hewlett, en un comunicado.

“Conjuntamente, estas acciones protegen a los inversionistas mientras aseguran que California siga siendo un escenario ideal para la innovación financiera responsable”, dijo. 

BlockFi acordó en febrero a pagar 100 millones de dólares en multas a la SEC y otros reguladores estatales después de que su producto de préstamo se considerara un valor. Un portavoz de Nexo le dijo a Blockworks que, desde la guía de la SEC sobre los productos que generan ganancias ese mes, la compañía ha detenido voluntariamente la incorporación de clientes estadounidenses para sus productos que generan intereses y ha impedido que los clientes existentes se agreguen a las cuentas.

“Hemos estado trabajando con los reguladores federales y estatales de EE. UU. y entendemos su urgencia, dada la actual agitación del mercado y las quiebras de empresas que ofrecen productos similares, de cumplir con sus mandatos de protección de los inversores mediante el examen del comportamiento anterior de los proveedores de productos que generan intereses”, dijo el representante. dijo. “Nexo se compromete a encontrar un camino claro para la provisión regulada de productos y servicios en los EE. UU., idealmente a nivel federal”.

Aunque Nexo dijo que dejó de ofrecer estas cuentas a los residentes de EE. UU. en febrero, DFPI afirma que dichos clientes han seguido usándolas a través de la función de renovación automática de Nexo.

El documento afirma que, al 31 de julio, más de 18,000 residentes de California tenían estas cuentas Nexo. Las inversiones en las cuentas suman al menos $175 millones, afirma.

El DFPI otorga licencias y regula los servicios financieros, incluidos los bancos autorizados por el estado, las cooperativas de crédito, los transmisores de dinero, los agentes de bolsa y los asesores de inversiones. 

La orden contra Nexo llega tras DFPI dicho en julio que investigaría si las empresas que ofrecen cuentas de criptoactivos que devengan intereses estaban violando las leyes bajo la jurisdicción del departamento. 

DFPI ha emitido acciones similares contra BlockFi, Voyager Digital y Red Celsius a principios de este año. Si bien BlockFi recibió multas, Voyager Digital y Celsius se declaró en quiebra en julio.

La acción legal también sigue El gobernador de California, Gavin Newsom, veta un proyecto de ley eso habría hecho que las criptoempresas obtuvieran una licencia antes de ofrecer servicios o activos digitales a los residentes del estado.

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