Los reguladores de California ordenan a Nexo que detenga las cuentas de interés criptográfico

El prestamista de criptomonedas Nexo ha sido criticado por los reguladores de California y otros siete organismos de control de valores estatales de EE. UU. por su programa de cuenta de interés criptográfico no registrado, que las autoridades clasificaron como valores.

En particular, algunos prestamistas de criptomonedas que ofrecen programas similares en los Estados Unidos enfrentaron acciones similares en el pasado por parte de los reguladores estadounidenses.

California critica orden de desistimiento y abstención contra Nexo

En un ambiental publicado el lunes (26 de septiembre de 2022), el Departamento de Innovación y Protección Financiera de California (DFPI) anunció que la cuenta Earn Interest Product de Nexo, con tasas de interés anuales de hasta el 36 %, se ofreció a los residentes de California sin registrarse como valores.

De acuerdo con la presentación de una orden de desistimiento y abstención, el DFPI afirmó que, si bien Nexo afirmó haber dejado de ofrecer el producto a los inversores estadounidenses desde el 19 de febrero de 2022, los clientes aún podían usar la cuenta de criptomonedas que genera intereses utilizando la función de renovación automática del prestamista.

Además, el regulador de California alegó que más de 18,000 residentes en el estado estaban usando activamente el producto Earn Interest a partir del 31 de julio de 2022. El DFPI dijo anteriormente que la agencia está realizando una investigación activa sobre las empresas que ofrecen cuentas de interés criptográfico.

Al comentar sobre el último desarrollo, Clothilde Hewlett, comisionada de DFPI, dijo:

“El DFPI ha emprendido esfuerzos de aplicación agresivos contra las cuentas de criptomonedas que devengan intereses no registradas. Estas cuentas de criptointerés son valores y están sujetas a las protecciones de los inversores según la ley, incluida la divulgación adecuada del riesgo involucrado. Colectivamente, estas acciones protegen a los inversionistas mientras aseguran que California siga siendo un escenario ideal para la innovación financiera responsable”.

La agencia de California llevó a cabo acciones similares contra otros criptoprestamistas como Celsius, BlockFi y Voyager Digital. Mientras que BlockFi dinero una multa de $ 100 millones a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y otros 32 estados, Celsius y Voyager recientemente archivado para el Capítulo 11 de bancarrota.

Nueva York demanda a Nexo

La fiscal general de Nueva York, Letitia James, también presentó una demanda contra Nexo, alegando que el criptoprestamista "tergiversó a los inversores que son una plataforma registrada y con licencia".

El fiscal general James busca "la restitución de miles de inversores defraudados, la devolución de los ingresos derivados de la conducta ilegal de Nexo y órdenes judiciales permanentes contra las violaciones de la ley estatal por parte de los acusados". Alrededor de 10,000 residentes de Nueva York tenían cuentas con el prestamista de criptomonedas, según el Fiscal General de Nueva York.

Además de California y Nueva York, otros seis reguladores de valores estatales de Carolina del Sur, Kentucky, Vermont, Maryland, Oklahoma y Washington tomaron medidas contra Nexo.