Canadá actualiza la guía de verificación de identidad de KYC para los VASP

El 23 de marzo, el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) actualizó su Orientación Conozca a su cliente (KYC) sobre empresas de servicios monetarios (MSB) y empresas de servicios monetarios extranjeros (FMSB). FINTRAC clasifica a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) como MSB, lo que significa que ellos también deben cumplir con estas nuevas pautas bajo la Ley de Activos del Crimen (Lavado de Dinero) y Financiamiento del Terrorismo (PCMLTFA).

Actualmente, los VASP solo están obligados a recopilar información de identificación y KYC en relación con transacciones que se consideran sospechosas (cuando hay motivos razonables para sospechar de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo) y en el caso de transacciones de MSB relacionadas con activos tradicionales / no virtuales, tales como remesas fiduciarias y divisas. A partir del 1 de junio de 2021, los VASP que operan en Canadá deberán verificar la identidad y recopilar conoce a tu cliente (KYC)Conozca a su cliente o conozca las directrices de su cliente (KYC) ... Más información en relación con una serie de transacciones de moneda virtual.

De acuerdo con la guía, los VASP deben verificar la identidad de su cliente en las siguientes situaciones si no lo ha hecho anteriormente y mantuvo los registros asociados:

• Recibir $ 10,000 o más en moneda virtual en un período de 24 horas
• Transmitir $ 1,000 o más en fondos
• Transacciones de cambio de moneda extranjera de $ 3,000 o más
• Transferencia de $ 1,000 o más en moneda virtual
• Intercambio de $ 1,000 o más en moneda virtual (esto incluye fiat-crypto y crypto-crypto)
• Remitir moneda virtual a un beneficiario por un monto equivalente a $ 1,000 o más
• Iniciar una transferencia electrónica de fondos (EFT) de $ 1,000 o más
• Realizar o intentar realizar transacciones sospechosas, independientemente del monto

Cuando corresponda, los VASP también deben verificar la identidad de una corporación u otra entidad 30 días después del día en que se crea el registro de información para:

• un contrato de servicio continuo para transferencias electrónicas de fondos internacionales, remesas de fondos o servicios de cambio de divisas;
• un contrato de servicio para la emisión o redención de giros postales, cheques de viaje o instrumentos negociables similares; o
• un acuerdo de servicio para intercambiar o transferir VC.

Excepciones a la verificación KYC

Los siguientes están exentos de los activadores de verificación del cliente enumerados anteriormente:

• Una entidad está exenta de verificación de identidad si:
  • Es un organismo público,
  • Es una subsidiaria de un organismo público, o
  • Tiene activos netos mínimos de $ 75 millones en su último balance general auditado y sus acciones se cotizan en una bolsa de valores canadiense.
• La transferencia o recepción de moneda virtual por valor de más de $ 10,000 está exenta si es una compensación por validar una transacción que se registra en el blockchainUna cadena de bloques: la tecnología subyacente a bitcoin y otras c… Más o intercambia, transfiere o recibe la moneda virtual con el único propósito de validar otra transacción o transferencia de información.
• La actividad sospechosa está exenta si cree que verificar la identidad de la persona o entidad les informaría que está enviando un Informe de transacción sospechosa.
• No es necesario que verifique la identidad de un empleado autorizado que realiza una transacción para su empleador en virtud de un contrato de servicio.

“Además de verificar la identidad del cliente, hay algunos elementos de la información de KYC que son bastante prescriptivos y requeridos en los mismos umbrales”, señala Amber D. Scott, CEO de Outlier Compliance Group. “Por ejemplo, recopilar la ocupación (para individuos) o el negocio principal (para entidades) es un requisito de KYC que parece sorprender a muchos VASP. A menudo nos han preguntado si esto es obligatorio o si 'es bueno tenerlo'. Definitivamente es un requisito ".

Mantener actualizada la información de KYC

Los MSB deben realizar monitoreo continuo en sus clientes como parte de sus obligaciones regulatorias KYC / AML. Como tal, los VASP canadienses deben mantener actualizada la información de identificación del cliente. La frecuencia con la que un VASP¿Qué es un proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)? Un virtual A ... Más La actualización de la información del cliente dependerá de políticas y procedimientos internos basados ​​en el nivel de riesgo asignado al cliente durante su evaluación de riesgos.

Lea la guía completa de KYC aquí: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/client/msb-eng

Lea la guía completa de monitoreo continuo aquí: https://www.fintrac-canafe.gc.ca/guidance-directives/client-clientele/omr-eng

Fuente: https://ciphertrace.com/canada-updates-kyc-identity-verification-guidance-for-vasps/