Celsius: ¿Un esquema Ponzi?

8 de julio de 2022 / Unchained Daily / Laura Shin

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Bits diarios✍️✍️✍️

• Aave propuesto una nueva moneda estable descentralizada y sobre-garantizada.
• Decentral Bank, el protocolo detrás de la moneda estable de USN, fijas un error que condujo brevemente a la acuñación de 10 billones de USN.
• Reddit lanzado un mercado NFT alojado en la cadena de bloques Polygon.
• La Asociación Americana de Banqueros es advertencia contra una moneda digital del banco central de EE. UU.
• El atacante de Crema Finance devuelto $ 7.6 millones para el protocolo y se quedó con $ 1.6 millones como recompensa.
• binance.us contratado un nuevo CFO antes de la salida a bolsa del próximo año.
• Aztec Network, una cadena de bloques enfocada en la privacidad, lanzado Puente DeFi Aztec Connect.
• Minería de brújula reducido su personal en un 15% y también realizó recortes salariales.

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Hoy en Crypto Adoption...

• MakerDAO pasado una propuesta de gobierno para crear una bóveda de 100 millones de DAI para Huntingdon Valley Bank.

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La esquina de $$$…

• Hidden Road, una empresa que brinda servicios financieros para activos digitales, elevado $50 millones liderados por Castle Island Ventures.
• Tenderize, un protocolo DeFi, elevado $ 3 millones en una ronda de financiación.
• Konvoy Ventures, un VC enfocado en juegos, lanzado un fondo de $ 150 millones.

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¿Qué haces Meme?

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¿Qué es Poppin '?

By Juan Aranovich

Jueves por la tarde, la cuenta anónima 0x_b1 revelado su identidad y acusó a Celsius de algunas prácticas impactantes. Dijo que su nombre era Jason Stone, que había trabajado con Celsius y que estaba demandando al prestamista de criptomonedas.

Su empresa, KeyFi, comenzó a brindar servicios a Celsius en 2020. Según Stone, estaba implementando estrategias DeFi para Celsius y le entregaron las claves privadas de las cuentas que administraba para el prestamista de criptomonedas, todo en un acuerdo de "apretón de manos". Los fondos que manejaba KeyFi eran, al final, los depósitos de los clientes.

Se suponía que Celsius estaba monitoreando las estrategias de KeyFi y protegiéndolas contra pérdidas temporales (cuando proporciona activos en un grupo de liquidez y hay una pérdida en el valor de los activos).

Sin embargo, en febrero de 2021, Stone dice que descubrió que Celsius le había estado mintiendo y que "toda la cartera de la empresa tenía exposición directa al mercado". A la luz de este descubrimiento, dice que decidió terminar la relación de su empresa con Celsius.

Después de más de un año de disputas, Stone finalmente demandó a Celsius. En el pleito, alega que Celsius usó el BTC del cliente para aumentar el precio del token CEL y que Celsius no logró protegerse contra las estrategias comerciales de KeyFi. También dijo que Celsius no realizó prácticas contables básicas lo que resultó en una pérdida de $200 millones que la empresa “ni siquiera entendió”.

Además, acusó a Celsius de ser un esquema Ponzi. Por ejemplo, Stone alega que una vez que tuvo una preponderancia de clientes que querían retirar su ETH, comenzó a ofrecer tasas de interés de dos dígitos para atraer nuevos. También dice que Celsius tomó prestados mil millones de dólares de Tether a una tasa de interés del 1%, pero ofreció a sus clientes mucho más que eso. Además, la demanda describe cómo Celsius tenía pasivos masivos con los depositantes denominados en éter, pero no había mantenido tenencias de ETH equivalentes a esos pasivos.

Celsius fue una de las muchas plataformas criptográficas que tuvo que congelar los fondos de sus clientes. “La reciente revelación de que Celsius no tiene los activos disponibles para cumplir con sus obligaciones de retiro muestra que los Demandados [Celsius] estaban, de hecho, operando un esquema Ponzi”, dice la demanda.

Las acusaciones se produjeron apenas unas horas después de que Celsius hubiera pagado toda su deuda con Maker, y había comenzado a mostrar algunos signos positivos hacia su recuperación.

Al cierre de esta edición, nadie de Celsius ha respondido aún a las acusaciones hechas por Jason Stone.

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Lecturas recomendadas

1) Hasu sobre la gobernanza de MakerDAO:

2) Frederick Munawa y Sage Young sobre Block Builders y MEV:

3) Zee Prime Capital sobre la mejora de la distribución comunitaria:

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En la cápsula ...

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