China arresta caso de lavado de dinero de yuanes digitales por valor de 28 millones de dólares

China parece aprovechar la función de “anonimato administrado” de su yuan digital para combatir el lavado de dinero, ya que la policía china arrestó este mes a un grupo criminal presuntamente involucrado en el lavado de dinero por valor de casi 200 millones de yuanes (28 millones de dólares estadounidenses) utilizando el e-CNY. La nueva moneda digital del banco central del país (CBDC) en prueba.

La policía de Longyan, una ciudad a nivel de prefectura en la provincia de Fujian, en el sureste chino, dijo el domingo La semana pasada arrestaron a 20 sospechosos bajo sospecha de operaciones comerciales ilegales y participación en lavado de dinero utilizando el e-CNY, en una campaña policial denominada “Acción de los Cien Días”.

La policía dijo que los sospechosos utilizaron el e-CNY y tokens virtuales para ofrecer servicios de liquidación de fondos ilegales para actividades fraudulentas de apuestas y telecomunicaciones en el extranjero.

La medida subraya los esfuerzos del Banco Popular de China (PBoC) para exigir que las billeteras e-CNY que tienen saldos más altos y realizan transacciones más grandes pasen por un proceso de conocimiento de su cliente (KYC) para respaldar lo que el banco central llama "anonimato administrado". .”

"Estos son definitivamente los ladrones más tontos del mundo", Richard Turrin, un consultor de tecnología financiera con sede en Shanghai que publicó "Sin efectivo: la revolución de la moneda digital de China," dicho Forkast.

Turrin dijo que no existe una forma práctica para que un delincuente lave eficazmente el yuan digital, ya que las autoridades podrían rastrear el historial de transacciones si obtienen una orden judicial.

Desde el año pasado, han surgido en toda China estafas y casos de lavado de dinero relacionados con el e-CNY, y según se informa, la policía empezando a investigar El yuan digital fluye para resolver casos de fraude y lavado de dinero en Inner Mongolia, Jiangsu y Henan.

China también ha estado intensificando sus pruebas de e-CNY. A finales de mayo, el país registró más de 264 millones de transacciones de yuanes digitales, con un valor total superior a 83 mil millones de yuanes, según datos oficiales publicados en julio.

Además de los delitos relacionados con el e-CNY, la segunda economía más grande del mundo ha visto una gran cantidad de flujos de fondos ilícitos con criptomonedas involucradas. El lunes, la policía china dijo que había detenido a un gran grupo criminal presuntamente detrás de un Caso de lavado de dinero criptográfico de 40 mil millones de yuanes (5.6 mil millones de dólares estadounidenses), y han arrestado a 93 sospechosos en todo el país.

Aunque China prohibió comercio de la criptografía En septiembre de 2021 para tomar medidas enérgicas contra lo que llama un sector que ha alterado el orden económico y financiero, el país aún reclamó el décimo lugar en Chainalysis. Lista 2022 de los principales países de adopción de criptomonedas publicado a principios de este mes.

El PBoC dijo el lunes Ha seguido tomando medidas drásticas contra el comercio de criptomonedas en China continental y su participación global en el volumen de comercio de Bitcoin ha disminuido significativamente. Sin embargo, el banco central no reveló cuánto se redujo el tamaño del comercio de criptomonedas.

Domar el lavado de dinero

En un detalles de la moneda Publicado en julio de 2021, el PBoC señaló que el e-CNY no es un sistema 100% anónimo, pero admite el “anonimato administrado” con niveles de complejidad basados ​​en las necesidades de KYC al tiempo que protege la privacidad y la información del usuario. 

Mu Changchun, director general del instituto de moneda digital del Banco Popular de China, ha dejado claro que el anonimato total nunca será una característica de su CBDC. Mu escribió en un artículo publicado el jueves en el medio local Modern Bankers que el banco central ha diseñado cuatro tipos de billeteras e-CNY de una manera que cumple con el principio de “anonimato para valores pequeños y trazabilidad para valores grandes”.

La billetera tipo 4, que se puede configurar simplemente con un número de teléfono móvil, sólo permite hasta 2,000 yuanes por una sola transacción. Las transacciones a través de este tipo de billeteras, en palabras de Mu, son anónimas, ya que los titulares no necesitan vincular cuentas bancarias.

Sin embargo, en caso de robo o fraude, las autoridades podrían obtener una orden judicial para revelar las identidades de dichos usuarios de e-CNY, dijo Turrin.

“Si una banda criminal se especializara en robos de bajo valor (menos de 2,000 yuanes), las autoridades (aún) podrían desenmascarar sus identidades a través de medios digitales”, añadió Turrin. 

Lograr un equilibrio

Mu dijo que el anonimato sobre la base del control de riesgos es lo que generalmente han acordado los bancos centrales de todo el mundo.

Mu escribió en el artículo que las CBDC sólo se aprovecharán para uso ilegal si las autoridades sólo prestan atención a la protección de la privacidad personal sin una supervisión y control adecuados.

Turrin dijo que los recientes documentos de política publicados por las autoridades estadounidenses y europeas han dejado claro que no habrá un dólar digital o un euro digital 100% anónimo. "Esta no es una posición exclusiva del Banco Popular de China", añadió Turrin.

Amnón Samid, dijo el director ejecutivo de la empresa de ciberseguridad BitMint, con sede en Israel, que participó en el desarrollo de pruebas de e-CNY en 2018. Tenedor que en el primer piloto de yuan digital allá por 2018 en Shanghai, se puso a prueba el “anonimato controlado”, que examinó niveles de anonimato de cero a 100%.

Pero luego se cambió a “anonimato administrado”, que está diseñado para evitar que comerciantes o terceros que no estén autorizados por la ley obtengan información personal, agregó Samid.

“La libertad sin control no es libertad real”, escribió Mu.