Usuarios de Coinbase en todo Georgia Error en el precio de la leche para una ganancia de 100x

Coinbase está tratando de recuperar fondos de cuentas bancarias después de descubrir que grupos de comerciantes en Georgia habían cobrado criptomonedas por 100 veces la tasa de mercado prevista.

Los usuarios de Coinbase en toda la nación europea pudieron explotar una tasa de cambio de divisas errónea en pares de criptomonedas denominados en lari georgiano (GEL), según una fuente familiarizada con el asunto y varios comerciantes georgianos que hablaron con Blockworks bajo condición de anonimato.

Un problema con un proveedor externo provocó un tipo de cambio desmesurado debido a un punto decimal fuera de lugar durante un máximo de siete horas. Esto permitió que no más de 900 comerciantes con sede en Georgia vendieran varias criptomonedas por GEL y, en algunos casos, ganaron miles de dólares más de lo que deberían haber permitido.

“A fines de agosto, los precios de las criptomonedas denominadas en la moneda nacional de Georgia se calificaron en 290 GEL en lugar de 2.90 GEL. El punto decimal perdido se debió a un 'problema técnico de un tercero'”, dijo un portavoz de Coinbase a Blockworks.

Algunas transacciones, que deberían haber generado alrededor de $150, se ejecutaron en Coinbase por $15,000, y los ingresos se retiraron a cuentas bancarias personales, dijeron los usuarios a Blockworks.

El salario promedio en Georgia es de alrededor de $4,200 por año, lo que significa que ciertos usuarios de Coinbase se beneficiaron más de tres veces su promedio nacional. Las estimaciones de una comunidad comercial georgiana con la que habló Blockworks sitúan las pérdidas de Coinbase entre $ 14 millones y $ 140 millones, aunque Coinbase refutó esa afirmación.

Poco después de retirar los fondos relacionados de Coinbase, los georgianos dijeron que recibieron una notificación de sus instituciones financieras informándoles que sus cuentas bancarias y las tarjetas de débito Visa asociadas habían sido congeladas.

“Hola, hemos marcado sus transacciones con Coinbase como sospechosas y estamos bloqueando todas sus cuentas y tarjetas”, dice el mensaje de texto general de un banco para los clientes. “Tenga en cuenta que Coinbase puede solicitar la recuperación de los fondos. Lo siento."

Se dice que al menos dos bancos nacionales estuvieron involucrados en la congelación de fondos, aunque no bajo la dirección de Coinbase, dijo una fuente cercana al asunto. Un banco local se negó a comentar, citando las leyes de privacidad de Georgia.

"Un número muy pequeño de usuarios (0.001% de nuestros usuarios totales) pudieron comerciar y retirar erróneamente una pequeña cantidad no material de fondos", escribió un portavoz de Coinbase a Blockworks en un correo electrónico. "Tras la detección, solucionamos el problema y estamos tomando medidas para recuperar los fondos retirados indebidamente". 

Los comerciantes de Coinbase en Georgia se beneficiaron de múltiples formas

Coinbase, un intercambio que cotiza en bolsa incorporado en Delaware, se reserva el derecho de recuperar o revertir las transacciones que se hayan pagado por error, de acuerdo con sus términos de servicio como se establece en su Acuerdo del Usuario. 

Pero los fondos no relacionados con las transacciones también se congelaron, lo que significa que a los comerciantes ahora les resulta imposible comprar comestibles y pagar el alquiler con sus ingresos no relacionados con las criptomonedas, dijeron.

Georgia, que limita con Rusia al norte y con Turquía al sur, actualmente no aparece en Coinbase. lista de países admitidos que detalla cómo los usuarios pueden interactuar con su plataforma. Coinbase le dijo a Blockworks que proporcionaría una lista completa de países admitidos aunque, al momento de la publicación, aún no se ha recibido.

La intercambio de criptomonedas, uno de los más utilizados en el mundo, también tiene tres niveles de restricciones comerciales, siendo el nivel uno el más restrictivo para los usuarios. Eso solo permite que una persona envíe y reciba criptografía en su billetera Coinbase una vez que se haya verificado un número de teléfono para fines de Conozca a su cliente (KYC).

Mientras tanto, el acceso de nivel dos permite a los usuarios comprar criptomonedas solo después de haber proporcionado una identificación con foto válida, como un pasaporte o una licencia de conducir. El nivel tres permite a los usuarios enviar y recibir criptografía en la cadena de bloques y requiere que los usuarios verifiquen la información personal, incluido el comprobante de domicilio, según Coinbase. página web del NDN Collective .

Según uno de los comerciantes con los que habló Blockworks, los depósitos fiduciarios actualmente no están permitidos en Georgia, aunque sí lo están las transferencias, el envío y la recepción de criptomonedas, así como los retiros fiduciarios. 

Los comerciantes explicaron que los métodos para beneficiarse del error de precio iban desde el arbitraje entre intercambios (transferir criptomonedas compradas en otra plataforma antes de venderlas a través de Coinbase por 100 veces la ganancia) hasta simplemente vender criptomonedas compradas en Coinbase y retirarlas en fiat.

"[Hubo] múltiples niveles de falla de Coinbase", dijo uno de los comerciantes georgianos. “No tenían cheques. Peor aún, cuando detectaron actividad inusual, que deberían haber detectado, no actuaron durante más de siete horas”.

David Canellis contribuyó con este reportaje.

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