¿Podría el giro de Midas a CeDeFi señalar el fin de las finanzas descentralizadas?

El jefe de investigación de Uphold, Martin Hiesboeck, dice que los intercambios de cifrado centralizados (CEX) siguen siendo una buena apuesta a pesar del reciente colapso del mercado. La piratería desenfrenada en DeFi hace que la adopción masiva de las finanzas descentralizadas sea una "imposibilidad", argumentó.

Hiesboeck habló sobre el colapso multimillonario del intercambio FTX en noviembre debido a una crisis de liquidez que atrajo una mayor atención y escrutinio a los CEX. La confianza ha tocado fondo y los inversores están retirando activos intercambios centralizados.

Inversionistas se retiró más de $ 5 mil millones de Binance A los pocos días de la desaparición de FTX, le preocupaba si el intercambio de cifrado más grande del mundo por volumen sería el próximo en fallar. Fue una época de miedo, incertidumbre y duda sin precedentes, o FUD.

En medio del caos, el ejecutivo de Binance Patrick Hillman comentó que los intercambios centralizados están viendo sus últimos días. Señaló que es posible que las plataformas no existan hasta dentro de una década debido a la grave pérdida de confianza de los inversores.

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Hiesboeck: los intercambios de cifrado centralizados no van a ninguna parte

Los comentarios de Hillman reflejaron el sentimiento general del mercado en ese momento, que continúa hasta el día de hoy. Sin embargo, Hiesboeck de Uphold le dijo a MetaNews que los CEX llegaron para quedarse. Argumentó que se han perdido más activos criptográficos por claves privadas extraviadas que cualquier colapso de intercambio.

el cita datos de la industria que dice que el 20% de todos Bitcoin (BTC) se pierde debido a que los usuarios pierden las contraseñas de sus billeteras. Eso representa un rango de entre 68,110 BTC y 92,855 BTC, o entre $ 1.15 mil millones y $ 1.57 mil millones a los precios de mercado existentes.

“Eso es solo Bitcoin conocido”, dijo Hiesboeck. "¡La verdadera criptomoneda perdida irrecuperablemente enviada a direcciones incorrectas, sin etiqueta, etc. supera los $ 30 mil millones!" Agregó que los intercambios cumplen con las leyes de seguridad, lo que brinda a los usuarios una garantía sobre la seguridad de sus inversiones.

“[El cumplimiento] ayuda a mantener las brechas de seguridad en un mínimo absoluto. Mientras que, en DeFi, todo lo que los piratas informáticos deben hacer es ingresar a una billetera vulnerable sin una plataforma para protegerla”, dijo Hiesboeck.

La piratería hace que DeFi sea una alternativa imposible

Los intercambios descentralizados, o DEX, y otras formas de ofertas financieras descentralizadas se han propuesto como alternativas a los intercambios centralizados debido a su supuesta capacidad para evitar un punto único de falla.

Hiesboeck explicó que las plataformas centralizadas brindan una mayor facilidad de uso y beneficios de seguridad que DeFi no puede proporcionar. Dijo que "la gestión engorrosa de las direcciones de billetera ilegibles y las claves de recuperación de 12 palabras es un anatema para la adopción generalizada".

“Los ataques en curso en DeFi hacen que la adopción masiva de las finanzas descentralizadas sea imposible”, detalló Hiesboeck. “La seguridad debe mejorarse exponencialmente antes de que sea adecuada para el uso diario. Esto probablemente significará tener direcciones de billetera vinculadas a identidades del mundo real”.

“La noción de 'ni tus llaves, ni tu moneda' es ridícula. Los intercambios no se aferran a las claves privadas porque lo necesitan, sino porque lo hace más fácil para el usuario. No es necesario memorizar 12 palabras al azar o innumerables contraseñas, lo cual es una gran barrera de entrada en DeFi para aquellos que no son nativos de las criptomonedas".

DeFi es una parte de la criptomoneda que, en general, se ha mantenido fiel al espíritu fundamental de Bitcoin de descentralización y privacidad, manteniendo un desapego cínico de la supervisión gubernamental. Sin embargo, sin control, tales libertades conllevan un gran riesgo.

Conforme a la empresa de seguridad blockchain PeckShield, los piratas informáticos han robado más de $ 2.32 mil millones en más de 135 exploits, de la industria DeFi este año. La cifra es un 50% superior a lo robado a todo el sector para todo 2021.

#AlertaPeckShield Wintermute ha perdido ~ $ 160 millones, por lo que llega al puesto n. ° 5 en nuestra tabla de clasificación de exploits de DeFi de 2022
En este incidente, los explotadores pusieron inmediatamente la mayor cantidad de establos en el grupo 3CRV para evitar la lista negra, mientras que ～50% de los 10 principales explotadores se transfirieron a Mixer antes de la sanción de Tornado. pic.twitter.com/RxMPOIypSz

- PeckShieldAlert (@PeckShieldAlert) 21 de septiembre de 2022

A lo largo de los años, los ladrones en línea han empleado una variedad de tácticas para llevar a cabo su trabajo. Los métodos de ataque más utilizados incluyen honeypot, exit scam, exploit, control de acceso y préstamo flash, dice el Base de datos REKT.

Ponerse al día con los intercambios centralizados

Phil Zimmerer, director de estrategia de Carrete, una firma de middleware DeFi, dijo a MetaNews que para reemplazar completamente las plataformas centralizadas, las opciones descentralizadas deben ponerse al día en términos de conveniencia, experiencia del usuario y características.

“Esto incluye aspectos como el rendimiento, la ejecución, los diferenciales y la liquidez, pero también un reemplazo de los servicios financieros secundarios, como los programas simples de 'ganancias' que ofrecen los intercambios centralizados”, dijo.

“Para que esto suceda, los protocolos financieros descentralizados deben volverse más accesibles y manejables, lo que requiere que primero se construya la infraestructura”.

Los estrategas del principal banco JP Morgan argumentan que debido a sus eficiencias demostradas, es probable que los CEX sigan siendo la plataforma preferida entre los usuarios. En una nota a los clientes, argumentaron que es probable que las velocidades de transacción más lentas de los DEX, la agrupación de activos y las funciones de seguimiento de pedidos limiten la participación institucional.

Marcello Mari, CEO de SingularidadDAO, dijo a MetaNews que ahora es el momento adecuado para las conversaciones sobre la utilidad de los intercambios centralizados en un mundo de criptomonedas diseñado para evitar un sistema monetario similar al fiduciario.

Más regulación

Es obvio que tras el espectacular colapso de la bolsa FTX, los gobiernos van a endurecer la regulación. Le preguntamos a Martin Hiesboeck, jefe de investigación de Uphold, si cree que la regulación estatal ayudaría a llevar la transparencia al sector de las criptomonedas.

“Absolutamente”, declaró. "La industria de las criptomonedas necesita más transparencia, y las regulaciones que los obligan a hacerlo garantizan que las plataformas no puedan eludir sus responsabilidades de seguridad".

“Las regulaciones expondrán a aquellos que no están asegurando la mejor transparencia y las reservas más altas, lo que permitirá a los inversionistas ver quién es el verdadero negocio y en quién no se puede confiar”, agregó Hiesboeck.

Varios intercambios han tomado medidas para aumentar la transparencia y la confianza entre sus usuarios a raíz del colapso de FTX, el segundo intercambio de cifrado más grande del mundo. Los intercambios han comenzado a publicar pruebas de reserva, un proceso que verifica que tiene suficiente efectivo y criptografía en reserva para respaldar los saldos de los clientes.

“Lo más importante que podría hacer un intercambio para restaurar la confianza y seguir siendo relevante es publicar una prueba de solvencia. No es suficiente, pero es un comienzo”, dijo Hiesboeck.