Cream Finance Review: superando los límites de DeFi

Si bien su nombre puede hacer que ponga los ojos en blanco, Cream Finance en realidad no es otro protocolo DeFi con temática gastronómica y sombría. Tampoco es un Con sede en Polonia servicio de préstamos (con el que puede tropezar accidentalmente cuando intente aprender sobre Cream Finance). The Cream in Cream Finance significa "Crypto Rules Everything Around Me" y es un proyecto de criptomoneda con un gran potencial.

El espacio DeFi ha estado en un estado constante de frenesí con una ola tras otra de oportunidades de cultivo de rendimiento que dejan a algunos satisfechos y a otros con intoxicación alimentaria. El APY de algunos de estos protocolos supera actualmente el 16 000%. Detrás de escena, Cream Finance está armando silenciosamente una plataforma DeFi que está destinada a durar utilizando las mejores partes y piezas de sus protocolos DeFi favoritos.

Una breve historia de Cream Finance

Cream Finance fue anunciado por primera vez por el fundador Jeffrey Huang en julio 16^th a principios de este año. El autoproclamado "dictador semi-benevolente de Cream" es también el cerebro detrás de Mithril, una plataforma de redes sociales basada en Ethereum. Huang también es el creador de Machi 17, una empresa taiwanesa de redes sociales que cuenta con más de 42 millones de usuarios en sus diversas aplicaciones y sitios web.

Aunque inicialmente se suponía que Cream Finance se lanzaría en el Cadena inteligente Binance, el protocolo se implementó repentinamente en Ethereum el 3 de agosto^rd comenzando con un grupo de minería de liquidez llamado YOLO Alpha. El nombre de la piscina estaba destinado a ser una especie de tributo a año.financiación el creador Andre Cronje y otros en el espacio DeFi con una mentalidad integral.

El desarrollo de Cream Finance ha sido bastante errático. El proyecto ha publicado una nueva actualización a través de Medio casi todos los días desde su lanzamiento en agosto. Estas actualizaciones revelan que el equipo de Cream Finance está observando el espacio DeFi con mucho cuidado y destreza seleccionando los elementos que hacen que otros proyectos como Compound Finance y Uniswap sean tan exitosos.

Huang, quien es el autor de las actualizaciones Medium de Cream Finance, también ha estado agregando otras noticias importantes de DeFi con cada publicación, como el lanzamiento del token CRV de Curve Finance. También ha agradecido repetidamente a Compound Finance por su ayuda en el desarrollo del protocolo.

Finanzas Crema finalmente lanzado una segunda versión de su protocolo en Binance Smart Chain el 11 de septiembre^th.

¿Qué es Cream Finance?

Finanzas Crema es un protocolo DeFi multipropósito construido en el Etereum blockchain. Se describe a sí mismo en su sitio web como "una plataforma de préstamos basada en Compound Finance y una plataforma de intercambio basada en Balancer Labs".

Esto es solo la punta del iceberg, ya que Cream Finance ha estado revelando nuevas dimensiones al protocolo casi dos veces por semana desde su lanzamiento en agosto. Cream Finance está actualmente en proceso de transición a una organización autónoma descentralizada gobernada por la comunidad.

El objetivo de Cream Finance es ampliar los límites de DeFi creando e integrando mejores protocolos basados ​​en los existentes. El protocolo toma prestado utiliza código fuente de empresas como Compound Finance, Balancer, Curve Finance, Uniswap y Blackholeswap.

Ninguno de este código ha sido auditado y el creador de Cream Finance, Jeffrey Huang, ha hecho la afirmación audaz que no necesita ser auditado por nadie más que las entidades que lo crearon (por ejemplo, Compound Finance debería auditar el código de Compuesto de Cream).

Cream Finance ha sido increíblemente transparente desde el principio con todos los cambios que ha realizado en el protocolo. El equipo central de Cream Finance estará formado por cuatro personas: el fundador Jeffrey Huang y tres desarrolladores con amplia experiencia en informática, uno de los cuales también ha trabajado en OmiseGo y Ethereum. Alrededor de 200 millones de dólares en criptomonedas está bloqueado actualmente en el protocolo en el momento de escribir este artículo.

¿Cómo funciona Cream Finance?

Como se mencionó anteriormente, hay muchas dimensiones para Cream Finance y se agrega una nueva casi cada dos semanas. En el momento de redactar este artículo, se pueden agrupar en las siguientes categorías: préstamos y empréstitos, extracción de liquidez, gobernanza y varios protocolos automatizados de creación de mercado (servicios DEX y similares a DEX). La mayoría de estos son idénticos en función a los protocolos de los que se “bifurcan”.

Préstamos de Cream Finance

La primera dimensión de Cream Finance implica servicios de préstamos y préstamos descentralizados. Esto es lo que ves cuando estás en el Pestaña Tablero de la aplicación Cream Finance. Este protocolo es casi una copia exacta de Compound Finance, salvo por un pequeño detalle que es difícil pasar por alto: se admiten muchos más activos de criptomonedas para prestar en préstamos en Cream Finance.

Al igual que con Finanzas compuestas, para pedir prestada criptomonedas en Cream Finance, debe depositar una cantidad de criptomonedas (en USD) que sea mayor que la cantidad de criptomonedas que tomará prestada (en USD). Esta criptografía depositada se conoce como garantía y tener más dinero depositado del que está pidiendo prestado se conoce como sobregarantía.

Actualmente se le permite pedir prestado hasta el 60% del valor en USD de la criptomoneda que depositó. Esto puede cambiar en el futuro, ya que el requisito de garantía ya ha cambiado dos veces desde que se lanzó el protocolo. Esto es un poco menos que el 66% que puede pedir prestado en Compound Finance.

En caso de que no lo supiera, no se requiere documentación personal o verificación de crédito para pedir prestado criptomonedas en Cream Finance y tampoco hay límite de tiempo sobre cuándo debe pagar el préstamo. El problema es que si el valor en USD de su garantía cae de tal manera que técnicamente ha pedido prestado más del 60%, su garantía corre el riesgo de ser liquidada (vendida con un descuento a otros usuarios de la plataforma).

Para que pueda pedir prestada una criptomoneda distinta del tipo que depositó como garantía, Cream Finance incentiva a los prestamistas a suministrar sus activos de criptomonedas a una serie de grupos de préstamos. Las tasas de interés que los prestamistas pueden aplicar sobre los fondos depositados (y que los prestatarios adeudarán sobre los fondos prestados) dependen de la oferta y la demanda de ese activo, y los prestamistas pueden retirarse en cualquier momento.

Por ejemplo, la demanda de pedir prestado el token MTA de mStable es actualmente alta, lo que resulta en un cómodo APY de más del 50% para los prestamistas que suministran MTA al protocolo. En consecuencia, la tasa de interés para pedir prestado MTA también es muy alta, casi el 100%.

Esto es para desincentivar a los prestatarios de pedir prestado demasiado. Al igual que Compound Finance, Cream Finance atrae tanto a los prestamistas como a los prestatarios a utilizar el protocolo recompensándolos con tokens CREAM al prestar o pedir prestado.

Minería de liquidez Cream Finance

Si cambia el Gana dinero or Albercas pestañas en la aplicación Cream Finance se le presentará una serie de grupos. Aquí puede apostar criptomonedas para recibir rendimientos aún más increíbles de casi el 200% (para algunos grupos). A menos que se especifique lo contrario, puede retirar estos fondos en cualquier momento.

Al igual que con otros protocolos como Curve Finance, Cream Finance recompensa a aquellos que apuestan tokens en estos grupos dándoles un recorte de las tarifas comerciales en Cream Finance Swap (DEX). El objetivo de la extracción de liquidez en la mayoría de los protocolos suele ser garantizar suficiente liquidez para los usuarios que intercambian activos en el DEX de ese protocolo.

Intercambio de finanzas en crema

Publicado el 4 de septiembre^th, Cream Finance describe Swap como "una bifurcación de Balancer con una interfaz similar a Uniswap". En términos sencillos, Cream Finance Swap es un creador de mercado automatizado al igual que otros DEX como Balancer y Uniswap. En un inglés aún más simple, esto significa que es un protocolo que usa la proporción de dos activos en un grupo para determinar el precio en lugar de un libro de pedidos como un intercambio centralizado.

Cubrimos AMM en profundidad en nuestro Finanzas curvas artículo y se explican mejor con un ejemplo simple que detallamos allí:

“Imagina que tienes 10 Ethereum y 1000 USDC en un grupo. Esto significa que cada Ethereum vale 100 USDC ya que la proporción es de 1 a 100. Supongamos que alguien viene y compra 1 Ethereum del grupo. Ahora esa proporción ha cambiado, y una vez que lo calculas, el precio de Ethereum ahora es de 111 $ USD.

Esto le da un incentivo a alguien para arbitrar (aprovechar una diferencia de precio en dos plataformas de negociación) y comprar 100 $ USD en otro intercambio como Coinbase, y venderlo en este grupo hipotético por 111 $ USD, restaurando el equilibrio (que es el real precio de mercado actual del activo - 100 $ USD) ”.

La mayor diferencia entre Cream Finance Swap y otros AMM son las tarifas más bajas. Cream Finance Swap solo cobra una tarifa de negociación del 0.25%, mientras que el estándar no oficial de la industria es del 0.3%. El 0.20% de estas comisiones van a los proveedores de liquidez (los usuarios que depositan sus fondos en los pools del apartado anterior). El 0.05% restante se asigna a la “red Cream Finance” (no está claro qué se quiere decir con esto).

Cream Finance DAO (gobernanza)

Si bien el proyecto había estado insinuando una transición a un DAO desde su lanzamiento, esto fue anunciado oficialmente por Cream Finance el 2 de septiembre^nd. Si bien el DAO de Cream Finance aún está en desarrollo, las publicaciones de Medium parecen indicar que tomará partes de otros proyectos como Aragón para construirlo. Los titulares de tokens CREAM tendrán gobernanza, aunque no está claro cómo funcionará la votación en el momento actual.

Creador de mercado automatizado CreamY

Inspirado por Curve Finance, CreamY es un AMM que proporciona swaps de alta liquidez entre activos de criptomonedas del mismo valor. Esto incluye intercambios de moneda estable a moneda estable e intercambios entre versiones envueltas de Bitcoin y Ethereum. El 20 de septiembre^th anuncio de CreamY también insinúa que CreamY v2, la segunda versión del protocolo, contará con activos criptográficos más volátiles.

CreamY v1 aún no se ha lanzado, pero probablemente funcionará exactamente como Curve Finance. Esto significa que contará con una curva de unión modificada. Si bien esto se trata nuevamente en profundidad en nuestro artículo de Curve Finance, la versión diluida es que las proporciones de dos activos en un grupo determinado podrán variar más sin afectar el precio.

Al igual que con los AMM regulares, estos AMM especializados en monedas estables / activos estables recompensan a los proveedores de liquidez dándoles un recorte de las tarifas de negociación en la plataforma. Si bien esto no se ha confirmado, CreamY probablemente será el líder de Curve Finance y también utilizará esos grupos para proporcionar liquidez a otros protocolos como Compound Finance. En teoría, esto aumentará aún más los rendimientos para los proveedores de liquidez, ya que obtendrán tanto una reducción de las tarifas comerciales en CreamY como el interés por ser prestamista en Compound.

Criptomoneda CREAM

CREAM es un token ERC-20 construido en la cadena de bloques Ethereum. Se otorga a quienes interactúan con Cream Finance ya sea prestando, tomando prestado o proporcionando liquidez en sus diversos protocolos.

Porta fichas de CREMA también tendrá gobernanza sobre Cream Finance y todos sus protocolos una vez que haya pasado a un DAO, que está actualmente en curso. Algunos consideran que CREAM es una versión distribuida de manera más equitativa del token COMP de Compound Finance.

ICO de criptomonedas CREAM

No hubo ICO para el token de criptomoneda CREAM. Todos los tokens se extrajeron previamente con un suministro inicial de 9 millones de CREMA. 67.5% de estos tokens fueron quemados en septiembre 20^th después de la discusión de la comunidad, dejando un nuevo suministro máximo apenas por debajo de los 3 millones de CREMA (2 992 500 para ser exactos).

De esta oferta total, el 61.5% se ha reservado para proveedores de liquidez, el 23.1% se ha destinado al equipo y asesores de Cream Finance, el 7.7% se ha destinado a Compound Finance y otro 7.7% se destinará a inversores semilla.

Si bien el 92.5% del suministro total de CREAM está bajo el control del equipo, estos activos se guardan en una billetera con múltiples firmas. Actualmente hay 12 titulares de claves de billetera y la lista incluye personas de Pantera Capital y Compound Finance junto con los tres desarrolladores de Cream Finance antes mencionados.

Los tokens asignados al equipo de Cream Finance, los asesores, los inversores de semillas y Compound Finance se lanzarán mensualmente en el transcurso de un año a partir del 24 de septiembre.^th, 2020.

Análisis de precios de criptomonedas CREAM

CREAM tiene un historial de precios corto pero impresionante. Alcanzando un mínimo de poco más de 12 $ USD poco después de su lanzamiento el 7 de agosto^th, un mes después se cotizaba a la friolera de 280 $ USD, ¡un aumento de más de 20 veces en el precio!

Si bien el precio de CREAM ha caído desde entonces a lo que parece ser un nivel de soporte de alrededor de 100 $ USD, el token permanece en una tendencia alcista claramente visible.

Listados de intercambio CREAM

Si desea comprar criptomoneda CREAM, sus dos mejores apuestas son Binance y Uniswap. Tenga en cuenta que este último está descentralizado y requerirá una billetera Web 3.0 para interactuar. También tendrá que pagar las tarifas de la red Ethereum (gas) que recientemente han sido bastante caras. Como tal, estás mejor con Binance.

Por el contrario, puede optar por cultivar algo de CREAM pidiendo prestado, prestando o proporcionando liquidez a los protocolos de Cream Finance.

Carteras de criptomonedas CREAM

Una vez que esté satisfecho con toda la CREMA que ha acumulado, necesitará un lugar seguro para almacenarla. Dado que CREAM es un token ERC-20, se puede almacenar en casi cualquier billetera que admita activos basados ​​en Ethereum. El lugar donde decida almacenar su CREMA dependerá fundamentalmente de lo que planee hacer con ella.

Si planea conservarlo a largo plazo, considere obtener una billetera de hardware como un Libro mayor o Trezor. Si tiene la intención de participar en el gobierno de Cream Finance, una billetera Web 3.0 como Metamask es tu mejor apuesta. Si se encuentra en algún punto intermedio, una billetera móvil como la Billetera atómica es la elección para ti!

Hoja de ruta de Cream Finance

Por el momento, Cream Finance no parece tener una hoja de ruta claramente definida. El desarrollo ha sido bastante espontáneo y bastante impredecible. Está claro que Cream Finance está clonando algunos de los mejores protocolos de DeFi.

Sin embargo, dado que ya ha clonado a la mayoría de los principales actores en el espacio DeFi, nadie sabe qué construirán a continuación. Parece posible que el DAO se complete antes de que se realicen más cambios importantes. Una vez hecho esto, el futuro del proyecto estará en manos de la comunidad.

Por qué Cream Finance gobierna DeFi

Si eventos como La migración de Sushiswap de 1.16 millones de dólares de Uniswap nos han enseñado algo, es que los principales protocolos en el espacio DeFi no son inmunes a la competencia, todo lo contrario. La naturaleza de código abierto de muchos de estos proyectos facilita que los espectadores astutos lancen sus propias versiones.

Aunque Cream Finance no ha destronado (todavía) a ninguno de los grandes jugadores, ha hecho un trabajo notablemente bueno al integrar sus funciones y presentarlas en lo que es fundamentalmente una plataforma más fácil de usar.

Esto no quiere decir que no haya problemas con Cream Finance. El cronograma de adjudicación de tokens notablemente corto parece ir en contra de la aparente visión a largo plazo del proyecto, y el aparente desprecio por las salvaguardas, como las auditorías de código del protocolo, también es preocupante.

A pesar de no estar completamente desvinculadas de los capitalistas de riesgo e inversores semilla, estas relaciones parecen ser mucho menos pronunciadas que con muchos de los proyectos en los que Cream Finance está inspirada y basada.

Ahora para la ficha de CREMA. No está claro cuánto tiempo mantendrá su valoración dado que las partes fundadoras y los inversores han comenzado a recibir su parte de los tokens CREAM. Aún así, el quid de la cuestión es que el precio de CREAM depende de la relación entre oferta y demanda y parece que Cream Finance todavía está esperando su momento decisivo; todavía tiene que tomar el mundo de DeFi por asalto.

Si bien esto no es necesariamente algo bueno, el desarrollo implacable detrás de escena da la impresión de que es solo cuestión de tiempo antes de que Cream Finance realmente despegue.

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Descargo de responsabilidad: estas son las opiniones del autor y no deben considerarse consejos de inversión. Los lectores deben hacer su propia investigación.

Fuente: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/