Los cabilderos criptográficos presentan propuestas de DeFi al GAFI en una carta abierta

Un grupo de grupos de presión criptográficos repartidos por el Reino Unido, Europa, Estados Unidos y Asia ha pedido enfoques "bien equilibrados" para regular el sector de las finanzas descentralizadas (DeFi) en una carta abierta al Grupo de acción financiera (GAFI). .

Dirigiéndose al secretario ejecutivo del GAFI, David Lewis, la llamada "Coalición Global DeFi" ha elaborado seis principios rectores para gobernar las organizaciones DeFi.

"Es fundamental que las autoridades entiendan bien el rápido crecimiento de DeFi para alinear adecuadamente sus enfoques regulatorios en este espacio", escribió el grupo en su carta.

Advierten que una represión prematura por parte de los reguladores corre el riesgo de "sofocar la innovación y evitar que surjan nuevas ideas" y han pedido un diálogo abierto entre la industria y los reguladores a través de consultas y grupos de trabajo.

"La carta tiene como objetivo ayudar a las autoridades a evitar posibles problemas al proporcionar recomendaciones regulatorias por parte de la industria", agregó el grupo.

La coalición está compuesta por ACCESS (Singapur), Bitcoin Association (Suiza), Blockchain Association (EE. UU.), Blockchain para Europa (Europa), CryptoUK (Reino Unido) y la Asociación Internacional de Aplicaciones de Blockchain de Confianza (INATBA). Juntos, estos grupos representan a más de 350 empresas.

Los estándares actuales del GAFI

El GAFI revelado recientemente que solo 58 de las 128 jurisdicciones informantes han adoptado sus estándares para regular las empresas de cifrado. 

En su segunda revisión de 12 meses Sobre el progreso logrado por los reguladores nacionales, publicado el 5 de julio, la organización intergubernamental declaró que "muchas jurisdicciones han seguido avanzando" en la implementación de sus estándares revisados, que hacen que los llamados Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP) estén sujetos a la lucha contra el lavado de dinero ( AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CTF).

De los 58 reguladores que han adoptado las normas, 52 ahora están regulando los VASP y seis han prohibido dichos operadores por completo. 70 jurisdicciones aún deben actuar sobre las recomendaciones.

“Estas brechas en la implementación significan que aún no existe un régimen global para prevenir el uso indebido de activos virtuales y VASP para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo”, afirmó el GAFI en un comunicado de prensa.

Progreso en la 'regla de viaje'

Sin embargo, el GAFI ha elogiado el progreso en términos de introducción de sistemas para ayudar a las empresas de cifrado a implementar su infame 'regla de viaje', que técnicamente aún está en forma de borrador, con una guía finalizada. esperado en octubre, tras un retraso reciente. La regla de viaje exige que los VASP transmitan información sobre el originador y el beneficiario entre sí para transacciones de más de $ 3,000.

La revisión de 12 meses del GAFI de su guía el año pasado despertó preocupación en la industria de DeFi al afirmar que las jurisdicciones incómodas con las billeteras sin custodia podrían prohibir los intercambios que permiten su uso en transacciones entre pares. ¿Por qué? Porque, como señala la Coalición Global DeFi en su carta, "los protocolos DeFi permiten a las personas realizar una variedad de transacciones financieras electrónicamente sin custodia sin la participación de un intermediario".

Las seis propuestas de la coalición se describen en su totalidad a continuación.

1. La regulación impuesta a una empresa debe considerar factores contextuales más amplios en relación con el modelo de negocio correspondiente. Esto debería ayudar a asegurar la emisión de reglas que sean pragmáticas y ejecutables. Por ejemplo, una empresa que procesa datos de transacciones sin tener acceso a los fondos de ningún cliente puede estar sujeta a reglas de retención de datos, pero no debería tener ninguna obligación de congelar o interferir con los activos del cliente si técnicamente no puede hacerlo.
2. La regulación no debe introducir pasos analógicos o manuales en procesos que de otro modo serían digitales. Se debe permitir que un intermediario financiero que actúe exclusivamente digitalmente dependa completamente de los datos digitales en su proceso comercial (es decir, conozca a su cliente, donde hemos observado ejemplos recientes en los que se han creado obligaciones de incorporación de intercambio que requieren conocer en persona a su cliente (KYC) )). Lo mismo es cierto para la introducción de pasos de verificación manual en procesos que de otro modo serían completamente automatizados, lo que destruye el potencial y la oportunidad de modelos de negocios que de otro modo serían escalables, lo que daña el crecimiento económico.
3. Permitir que los intermediarios financieros colaboren en la identificación de clientes. En todas las regiones, la ley exige que todos los intermediarios financieros repitan el proceso KYC completo para cada cliente, incluso cuando otros intermediarios financieros hayan identificado al mismo cliente inmediatamente antes. En una configuración descentralizada con muchos actores independientes que prestan parte de un servicio financiero, esto puede llevar a que un usuario tenga que completar todos los formularios KYC varias veces solo para ejecutar una sola transacción. Esto coloca a las configuraciones descentralizadas en desventaja en comparación con los proveedores de servicios centralizados. Para evitar papeleo excesivamente redundante, se debe permitir a los intermediarios financieros compartir información del cliente con el fin de cumplir con las obligaciones de KYC y confiar en pruebas de identidad de terceros en lugar de que cada intermediario repita los mismos pasos nuevamente para el mismo cliente.
4. La regulación debe reconocer el riesgo reducido de las transacciones públicas basadas en blockchain y, por lo tanto, desarrollar un enfoque diferenciado basado en el riesgo. A nivel internacional, la regulación ALD se basa en un "enfoque basado en el riesgo". Cuando las dApps permiten transacciones visibles públicamente, presentan un riesgo de lavado de dinero mucho menor que las transacciones privadas. Un enfoque basado en el riesgo debería considerar esta variedad de nuevas aplicaciones y sus riesgos específicos y aplicar medidas más diferenciadas. Estos nuevos desafíos no se pueden resolver con las soluciones establecidas. Empujarlos hacia configuraciones tradicionales y opacas solo aumentará los riesgos de LA / FT. Se debe reconocer el menor riesgo de transacciones abiertas basadas en blockchain y recompensar la transparencia.
5. Las pautas de implementación de los principios regulatorios básicos deben llevarse a cabo de manera colaborativa con la industria DeFi. Los reguladores deben colaborar con los expertos de la industria (incluidos los codificadores) en primer lugar, para informarse sobre este espacio en rápido desarrollo, desde una perspectiva tecnológica y más amplia. Esto ayudará a los legisladores y las autoridades a comprender el probable camino futuro de los desarrollos de DeFi y a diseñar una estrategia de respuesta regulatoria. En segundo lugar, se debe adoptar un enfoque de múltiples partes interesadas para desarrollar principios regulatorios y orientación para DeFi. En tercer lugar, dado el rápido ritmo de los desarrollos de DeFi, las autoridades deben mantener un diálogo continuo con la comunidad de DeFi para mantenerse al día con los últimos desarrollos y tendencias y para responder de manera adecuada, oportuna y flexible.
6. Dada la naturaleza global de la criptografía, se requiere un mayor nivel de cooperación y colaboración entre los reguladores y la industria. Alentamos a mejorar aún más el nivel de colaboración global entre reguladores y agencias, así como de reguladores con la industria global en foros recientemente fundados para permitir y entregar principios regulatorios innovadores, amigables para el consumidor y armonizados. Paralelamente, los reguladores deberían tener una visión más amplia de su mandato para responder a la innovación que surge del espacio de la industria. Además, una colaboración más estrecha también garantizará que los reguladores puedan cumplir con sus respectivos mandatos, al tiempo que no solo permitirá a los innovadores innovar, sino que también ayudará a mejorar los regímenes regulatorios existentes. De acuerdo con el mandato del regulador, esto podría conducir a una ejecución más eficiente, estructuras más ágiles y una mejor protección al consumidor. En general, una colaboración más estrecha entre los reguladores y la industria global conducirá a mejores reglas, una aplicación más fácil y costos reducidos. A cambio, estas eficiencias ganadas darán como resultado principios regulatorios más eficientes y aplicables a nivel mundial, al tiempo que aumentan la protección de los consumidores y los inversores, el crecimiento económico y la creación de empleos en todo el mundo.

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Fuente: https://www.theblockcrypto.com/post/110506/crypto-lobbyists-put-defi-proposals-to-fatf-in-open-letter?utm_source=rss&utm_medium=rss