Resumen normativo y de políticas criptográficas: del 27 de septiembre al 17 de octubre de 2022

Nota del editor: Esta es la primera entrega de una nueva serie, la Resumen regulatorio global de a16z crypto, que destaca los últimos acontecimientos regulatorios y de políticas relevantes para los desarrolladores en web3 y crypto, según lo rastreado y curado por el equipo regulatorio de crypto de a16z. Los resúmenes se basan en noticias recientes, las últimas actualizaciones, nueva orientación, legislación en curso y marcos publicados por agencias/organismos reguladores, consorcios de la industria y asociaciones profesionales, bancos, gobiernos y otras entidades a medida que impactan en la criptoindustria (o aplicaciones). alrededor del mundo. Ocasionalmente, también incluimos otros recursos seleccionados, como charlas, publicaciones u otros comentarios, nuestros o de otros, con las actualizaciones; vea, por ejemplo, los comentarios de DC Fintech Week en la parte inferior.

Actualización regulatoria

Departamento de Protección e Innovación Financiera de California

• DFPI archivado órdenes de cese y desistimiento contra 11 criptoempresas, alegando apropiación indebida de fondos de clientes y violaciones de las leyes estatales de valores. 

🌽 Commodity Futures Trading Commission

• Caroline Pham, comisionada de la CFTC explicado El papel actual de la CFTC en la regulación del público minorista en los mercados estadounidenses mientras hablaba en CordaCon 2022. También propuso diez fundamentos para los mercados de activos digitales "responsables", que la CFTC podría usar para crear un marco regulatorio basado en principios para la industria. 
• En su demanda contra Ooki DAO, la CFTC pedido que el Tribunal le permita notificar el proceso a través del cuadro de chat de ayuda del sitio web de la DAO (con un aviso contemporáneo en el foro de discusión en línea del sitio web), argumentando que no existen otros mecanismos para que el público se comunique con Ooki DAO. La cancha concedido la solicitud de la CFTC. 
• En la reunión del Comité Asesor de Riesgos de Mercado de la CFTC, la comisionada de la CFTC, Kristin Johnson discutido recientes acciones de cumplimiento de la CFTC y legislación propuesta relacionada con los activos digitales, y reiteró que la CFTC "está bien situada" para regular los activos digitales. El Comité también votó para crear un subcomité de Futuro de las Finanzas para abordar específicamente los activos digitales. 
• Presidente de la CFTC Rostin Behnam dijo que "Bitcoin podría duplicar su precio si hay un mercado regulado por la CFTC" y que "las instituciones titulares en el criptoespacio ven una gran oportunidad para las entradas institucionales que solo ocurrirán si hay una estructura regulatoria en torno a estos mercados" mientras hablaba en NYU Law Escuela. 
• La CFTC presentó una queja contra Adam Todd, alegando que operaba una plataforma ilegal de comercio de derivados de activos digitales a través de una empresa común de entidades, incluida Digitex LLC, que manipuló el precio del token nativo de Digitex y que Digitex Futures no se registró como Comerciante de la Comisión de Futuros. 
• La comisionada de la CFTC, Summer Mersinger, habló sobre la acción de ejecución de la CFTC contra Ooki DAO, afirmando que la regulación mediante la aplicación “elude [el] tipo de [] proceso legislativo público [y] la opinión del público” y “no es una forma ideal de gobernar” en un entrevista con CoinDesk TV.
• Presidente de la CFTC Rostin Behnam advirtió la industria no debe esperar un "toque ligero" si la CFTC tiene jurisdicción sobre los criptomercados al contado mientras habla en una conferencia celebrada en la Universidad de Georgetown.
• La comisionada de la CFTC, Christy Goldsmith Romero, dijo que la CFTC necesita redefinir cómo establece las reglas para los inversionistas minoristas, lo que incluye proporcionar una propuesta para una nueva definición de inversionista minorista en un entrevista con CoinDesk TV. 

🦅 Congreso

• Tres miembros republicanos del Congreso, los senadores Pat Toomey (R-Pa.) y Tim Scott (RS.C.) y el representante de la Cámara Peter Meijer (R-Mich.), presentaron un borrador proyecto de ley, la Ley de Modernización de Ahorros para el Retiro, que permitiría a los administradores de inversiones ofrecer bitcoins y criptomonedas en sus planes 401(k). 
• Los congresistas republicanos del Comité de Servicios Financieros de la Cámara enviaron un carta al Fiscal General de los Estados Unidos, Merrick Garland, pidiéndole que comparta la evaluación del Departamento de Justicia sobre si la Reserva Federal requiere una autorización legislativa expresa antes de emitir una moneda digital del banco central (CBDC).
• Siete legisladores demócratas enviaron un carta a Pablo Vegas, director ejecutivo del Consejo de Fiabilidad Eléctrica de Texas (ERCOT), expresando su preocupación por la demanda de energía de la minería de bitcoin en Texas. Los legisladores demócratas son los senadores Elizabeth Warren (D-Mass.), Sheldon Whitehouse (D-RI) y Edward J. Markey (D-Mass.), y los representantes de la Cámara Al Green (D-Tex.), Katie Porter (D -Cal.), Jared Huffman (D-Cal.) y Rashida Tlaib (D-Michigan). 
• El senador estadounidense John Hickenlooper (D-Colo.) envió un carta al presidente de la SEC, Gary Gensler, instando a la SEC a emitir regulaciones para valores de activos digitales a través de un proceso regulatorio transparente de notificación y comentarios. 

Delaware

• El Departamento de Justicia de Delaware congeló fondos de 23 personas en varios intercambios de criptomonedas por supuestamente contener criptomonedas obtenidas a través de estafas de "matanza de cerdos" (una estafa de cripto romance en la que los estafadores atraen a inversores desprevenidos para que les envíen sus criptomonedas). 

🇧🇷 Departamento de Justicia

• Un hombre de California fue acusado por presuntamente conspirar con otros para lavar las ganancias de su organización de tráfico de drogas utilizando criptomonedas. Él y sus co-conspiradores supuestamente lavaron más de $5.35 millones. 
• El DOJ y la Comisión Federal de Comercio participaron en una cumbre conjunta de responsables de políticas de competencia y ejecutores del G7 que fue organizada por el Bundeskartellamt alemán y el Ministerio de Asuntos Económicos y Acción Climática para explorar cómo los gobiernos del G7 están abordando la política de competencia en los mercados de activos digitales.

💲Departamento de Hacienda

• El Consejo de Supervisión de Estabilidad Financiera publicó su reporte sobre activos digitales. El informe recomienda que el Congreso apruebe una legislación que otorgue a los reguladores financieros federales autoridad normativa sobre el mercado al contado de activos digitales que no son valores, tome medidas para abordar el arbitraje regulatorio y emprenda el estudio de la posible integración vertical por parte de las criptoempresas. (El FSOC es una organización del gobierno de los EE. UU. que se formó en respuesta a la crisis financiera de 2008, y su función es hacer recomendaciones de políticas a las agencias miembro donde ya existe autoridad, o al Congreso donde se necesita autoridad adicional. El FSOC también supervisa la estabilidad financiera y designa a las empresas financieras no bancarias y las empresas de servicios públicos del mercado financiero como sistémicas. La junta del FSOC tiene 15 miembros, incluidos 10 con derecho a voto y 5 sin derecho a voto, y está presidida por el Secretario del Tesoro).
• El Departamento del Tesoro de los EE.UU. Oficina de Control de Activos Extranjeros y del Red de Ejecución de Delitos Financieros acuerdos anunciados por más de 24 millones de dólares y 29 millones de dólares, respectivamente, con Bittrex, Inc. Esta es la acción de cumplimiento de moneda digital más grande de la OFAC hasta la fecha, y representa las primeras acciones de cumplimiento paralelas de FinCEN y OFAC en este espacio. 
• Coin Center presentó una pleito contra el Departamento del Tesoro y la Oficina de Control de Activos Extranjeros, alegando que la sanción de Tornado Cash fue ilegal. Esta es la segunda demanda contra el gobierno relacionada con Tornado Cash.
• Hablando en una reunión anual del Fondo Monetario Internacional, la Secretaria del Tesoro Janet Yellen reiterado la importancia de construir un marco regulatorio para los activos digitales. 

🏦 Reserva Federal

• Jerome Powell, presidente de la Reserva Federal dijo que DeFi tiene problemas "estructurales significativos" con la transparencia y los conflictos de intereses mientras hablaba en un evento organizado por la Banque of France. También afirmó que el invierno DeFi no ha tenido "efectos significativos" en el sistema bancario o la estabilidad financiera más amplia, lo que les da a los reguladores más tiempo para pensar "cuidadosa y cuidadosamente" sobre la regulación de DeFi. 
• Gobernadora de la Reserva Federal Michelle Bowman discutido gran regulación bancaria, abordando brevemente los activos digitales en el Instituto de Finanzas Internacionales. Afirmó que los reguladores federales deben mejorar la transparencia en torno a los estándares de supervisión para los bancos que participan en actividades relacionadas con criptoactivos, y limitar el papel de las acciones y sanciones formales e informales de ejecución a "problemas graves". 
• El Banco de la Reserva Federal de Nueva York publicó un  , discutiendo el supuesto riesgo de que las monedas estables resilientes aumenten las posibilidades de corridas en emisores más pequeños y vulnerables, entre otras cosas. 
• Custodia Bank presentó una petición en la corte, argumentando que la Reserva Federal demostró un doble rasero al permitir que BNY Mellon participara en la custodia de criptomonedas pero no otorgando la aprobación de Custodia para una cuenta maestra de la Reserva Federal. 
• El gobernador de la Reserva Federal, Christopher Wallace, dio comentarios en un simposio de Harvard, en el que abordó si, o en qué medida, una CBDC nacional o extranjera o una moneda estable privada podrían representar una amenaza para el dominio internacional del dólar estadounidense. 

💵 Contraloría de la Moneda

• Nexo anunció que había adquirido una participación no revelada en la empresa matriz de Summit National Bank, un banco estadounidense autorizado por el gobierno federal. Nexo es ahora la tercera empresa de criptomonedas en obtener un estatuto de banco federal (después de Anchorage Digital y Protego Trust Bank), pero la primera en hacerlo a través de una adquisición en lugar del proceso de solicitud. No está claro cómo reaccionarán los reguladores bancarios ante la compra de Nexo. 
• El Contralor Interino de la Moneda, Michael Hsu, discutió la necesidad de aclarar las expectativas de supervisión relacionadas con las actividades criptográficas y el papel de los reguladores para garantizar la seguridad y promover la innovación en comentarios en la Facultad de Derecho de Harvard. 

📈 Comisión de Bolsa y Valores

• El segundo anunció cargos contra The Hydrogen Technology Corporation y otros por supuestamente realizar ofertas y ventas no registradas de valores de criptoactivos llamados "Hydro" y por manipular el volumen de negociación y el precio de esos valores, que generaron más de $ 2 millones para Hydrogen. 
• El segundo anunció cargos contra Arbitrade Ltd. y otros por presuntamente perpetrar un esquema de bombeo y descarga que involucra un activo criptográfico llamado "Dignidad" o "DIG". Arbitrade afirmó falsamente que había adquirido $ 10 mil millones en lingotes de oro, lo cual no había hecho, y que respaldaría cada token DIG con $ 1.00 en oro. Luego, los demandados vendieron al menos $36.8 millones de DIG, a precios inflados de manera fraudulenta por las declaraciones erróneas públicas sobre la supuesta adquisición de oro. 
• El segundo anunció un acuerdo con Kim Kardashian por supuestamente "promocionar" EthereumMax en las redes sociales sin revelar el pago que recibió por la promoción. El acuerdo requiere que Kardashian pague 1.26 millones de dólares. 
• Grayscale Investments presentó su primera resumen legal en su acción contra la SEC, acusando a la agencia de violar los requisitos básicos de la Ley de Procedimiento Administrativo al rechazar su solicitud para convertir su Grayscale Bitcoin Trust (GBTC) en un ETF de bitcoin al contado. La respuesta de la SEC vence el 9 de noviembre de 2022. 
• El segundo negado Solicitud de WisdomTree para cotizar un ETF de Bitcoin al contado por falta de protección suficiente para los inversores. 
• Presidente de la SEC Gary Gensler dijo que el Congreso debería otorgar a la CFTC más poderes para vigilar las monedas estables para reducir los riesgos para el sistema financiero mientras hablaba en una conferencia celebrada en la Universidad de Georgetown. 

🌍 Internacional

🏦 Banco de Pagos Internacionales

• El BIS, también conocido como el "Banco de los Bancos Centrales", es una institución financiera internacional propiedad de 63 bancos centrales, que representan a países de todo el mundo que juntos representan alrededor del 95 % del PIB mundial. El BIS proporciona un espacio institucional para el intercambio de información entre los gobernadores de los bancos centrales; obtiene beneficios como banco mayorista del mercado monetario para los bancos centrales; y promueve la cooperación monetaria y financiera internacional.
• It anunció la finalización exitosa del primer piloto de CBDC que involucra cuatro jurisdicciones, Hong Kong, Tailandia, China y los Emiratos Árabes Unidos. La prueba se realizó en mBridge Ledger, una plataforma DLT desarrollada a medida. 
• El BIS también anunció el comienzo del "Proyecto Rompehielos", donde trabajará con los bancos centrales de Israel, Noruega y Suecia para explorar cómo se pueden usar las CBDC para pagos minoristas y de remesas internacionales. 

🇧🇷 Brasil

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