Estafas deepfake al descubierto: el nuevo desafío de la industria criptográfica

Estafas deepfake al descubierto: el nuevo desafío de la industria criptográfica

Marca de tiempo: 3 de noviembre de 2023 2:02 a. M.
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  • Sumsub informa que el fraude deepfake aumentó un 128 % en la industria de las criptomonedas en 2023. Las estafas deepfake aumentan la amenaza del fraude criptográfico.
  • Sumsub realizó una extensa encuesta, colaboró ​​con más de 100 empresas de cifrado y realizó entrevistas a expertos dentro de la industria.
  • Los deepfakes son un tipo de tecnología de inteligencia artificial (IA) que se utiliza para crear contenido de audio o video manipulado e hiperrealista.

Gracias a las redes sociales, nuestra vida cotidiana se entrelaza con la vida de innumerables celebridades cuya influencia puede ser a la vez inspiradora y, lamentablemente, engañosa. Imagínese esto: está absorto en un video en su plataforma de redes sociales favorita cuando una celebridad conocida a la que admira y en la que confía respalda una oportunidad de inversión aparentemente lucrativa. Intrigado, sigues el atractivo enlace, sólo para descubrir, para tu consternación, que todo el esfuerzo fue un elaborado engaño. Bienvenido al inquietante mundo de las estafas deepfake, una amenaza creciente que se infiltra cada vez más en el panorama digital. Sumsub informa que el fraude deepfake aumentó un 128 % en la industria de las criptomonedas en 2023. Las estafas deepfake aumentan la amenaza del fraude criptográfico.

Estado de verificación y monitoreo en la industria criptográfica 2023

La industria de las criptomonedas ha sido un foco de innovación y transformación, y la tecnología blockchain ha alterado los sistemas financieros tradicionales. Sin embargo, este rápido crecimiento también ha atraído la atención de estafadores y ciberdelincuentes. En respuesta a esta creciente amenaza, Sumsub realizó una extensa encuesta, colaborando con más de 100 empresas de cifrado y realizando entrevistas a expertos dentro de la industria. El informe resultante, "Estado de la verificación y el monitoreo en la industria criptográfica 2023", proporciona información valiosa sobre el panorama cambiante de la verificación de identidad y la prevención del fraude. Profundizaremos en los hallazgos e implicaciones esenciales de este informe.

La creciente amenaza del fraude

Uno de los hallazgos más sorprendentes del informe es el alarmante aumento del fraude dentro de la industria de la criptografía. En 2023, el 77% de las empresas de cifrado observaron nuevos patrones y esquemas de fraude, lo que significa un panorama dinámico y en evolución para los actores maliciosos. Con más de 800,000 intentos de fraude analizados, la industria de la criptografía enfrenta un riesgo cada vez mayor de pérdidas financieras y de reputación.

Los deepfakes toman protagonismo

Otra tendencia preocupante destacada en el informe es la proliferación de tecnología deepfake dentro de la industria de la criptografía. Los deepfakes, vídeos o imágenes muy realistas generados por inteligencia artificial, han ganado popularidad entre los estafadores. El setenta por ciento de las empresas de cifrado han informado de un aumento en el uso de deepfakes en 2023 en comparación con el año anterior, con un asombroso aumento del 128%. Esto plantea un desafío importante para los esfuerzos de verificación de identidad y prevención del fraude.

Cambio a verificación sin documentos

Para combatir el cambiante panorama del fraude, la industria de la criptografía está cambiando significativamente de la verificación basada en documentos a soluciones de verificación sin documentos. Esta transición ha resultado en tiempos de verificación más rápidos, y algunas regiones, como Brasil y Ghana, alcanzaron velocidades de verificación de tan solo tres segundos. Este cambio no solo mejora la eficiencia del proceso de incorporación, sino que también se alinea con la creciente expectativa de los usuarios de procesos más rápidos y optimizados.

Reducir los tiempos de incorporación

La industria de la criptografía está experimentando una tendencia global de disminución de los tiempos de incorporación de usuarios, y los tiempos de verificación se reducirán casi a la mitad entre 2022 y 2023. Este cambio se debe principalmente a la demanda de los usuarios de procesos más rápidos y una experiencia sin fricciones. A medida que la industria madura, la competencia se intensifica y las empresas de cifrado deben adaptarse a estas expectativas para seguir siendo competitivas.

Desafíos regulatorios

Uno de los desafíos importantes que enfrentan los proveedores de cifrado es la El rigor cada vez mayor de las regulaciones. Las transacciones de criptomonedas están sujetas a una compleja red de requisitos legales, y la Travel Rule está ganando importancia a nivel mundial. Varias jurisdicciones exigen ahora el cumplimiento de la regla de viaje, lo que agrega capas de complejidad al proceso de verificación. En este entorno, soluciones como la verificación sin documentos se vuelven esenciales para las empresas de cifrado que buscan cumplir con las normas y al mismo tiempo optimizar sus operaciones.

Inadecuación de las soluciones de verificación heredadas

Las soluciones de verificación heredadas ya no son suficientes para combatir las sofisticadas amenazas de fraude que enfrenta la industria de la criptografía. Como destaca el informe, el número de casos de fraude puede disminuir, pero los métodos son cada vez más avanzados. Las soluciones integrales que cubren protección avanzada contra el fraude y evaluación de riesgos durante todo el ciclo de vida del cliente se están volviendo cruciales para que las empresas de cifrado se mantengan por delante de los actores maliciosos.

Amenaza falsa

Los deepfakes, en particular, suponen un riesgo importante para los procesos de verificación de identidad. Estas falsificaciones altamente convincentes pueden manipular y engañar incluso a los sistemas de verificación más sofisticados. La industria de la criptografía debe desarrollar estrategias sólidas para detectar y prevenir el uso de deepfakes en sus procesos de verificación.

Los deepfakes representan tecnología de inteligencia artificial (IA) que se utiliza para crear contenido de audio o video manipulado e hiperrealista que retrata a personas diciendo o haciendo cosas que en realidad nunca dijeron o hicieron. El término "deep fake" combina "aprendizaje profundo" y "falso", lo que refleja el uso de redes neuronales profundas por parte de la tecnología subyacente para este propósito.

La tecnología deepfake normalmente implica entrenar una red neuronal con grandes cantidades de datos. Datos como imágenes y grabaciones de audio de un individuo específico. Una vez introducida la red, puede generar imitaciones muy convincentes de la apariencia y la voz de la persona. Estos medios manipulados pueden hacer que parezca que alguien está hablando o actuando de una manera que nunca lo hizo. Es difícil para la persona promedio discernir la falsificación del contenido genuino.

Los deepfakes han llamado la atención debido a su potencial de uso indebido, incluida la difusión de información falsa, la difamación de personas, la creación de engaños convincentes y las estafas deepfake. Plantean preocupaciones sobre la erosión de la confianza en los medios y el potencial de su uso en diversas formas de desinformación, desinformación y ataques cibernéticos. Como resultado, los investigadores y las empresas de tecnología también están desarrollando métodos para detectar y mitigar el contenido deepfake para combatir el daño potencial que puede causar.

Verificación forzada

Una tendencia preocupante en el informe es la “verificación forzada”, donde las personas son verificadas en contra de su voluntad en nombre de los estafadores. Este método subraya hasta qué punto los actores maliciosos están dispuestos a explotar los procesos de verificación de identidad. Prevenir estos casos es crucial para mantener la integridad de la industria.

Fraude de documentos

Si bien hay un cambio en la verificación basada en documentos, el fraude de documentos sigue siendo un desafío dentro de la industria de la criptografía. Los estafadores ahora recurren al uso de documentos impresos y documentos de identidad totalmente falsificados para eludir las medidas de verificación existentes. Las empresas de cifrado deben adaptar continuamente sus estrategias para abordar esta amenaza en evolución.

Persisten los desafíos regulatorios

A pesar del progreso en la industria, el informe subraya los desafíos relacionados con la falta de orientación y expectativas claras con respecto a la regla de viaje. La preparación operativa sigue siendo una preocupación para las organizaciones en el espacio criptográfico mientras navegan por el panorama regulatorio en evolución.

La necesidad de una mejora continua

El informe “Estado de la verificación y el monitoreo en la industria criptográfica 2023” arroja luz sobre el panorama dinámico y en evolución de la verificación de identidad y la prevención del fraude. La industria de la criptografía enfrenta el doble desafío de métodos de fraude cada vez más sofisticados, como las estafas deepfake, y un entorno regulatorio complejo. Para prosperar en este panorama, las empresas de cifrado deben invertir en soluciones avanzadas. Conceptos como Verificación sin documentos para acelerar los procesos de incorporación, mejorar las tasas de aprobación y mitigar la amenaza del fraude sintético.

A medida que la industria madura, la necesidad de mejorar continuamente la verificación de usuarios, las medidas antifraude y el cumplimiento de los cambios regulatorios se vuelve aún más evidente. Sólo a través de la adaptación y la innovación podrá la industria de la criptografía mantener su integridad. Y continuar prosperando en un entorno seguro y confiable.

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