Durante el último año, la agricultura de rendimiento se ha convertido en una palabra de moda común y una fuerza imparable en las finanzas descentralizadas.
Entonces, ¿qué es exactamente la agricultura de rendimiento? Varias aplicaciones basadas en blockchain ofrecen incentivos a los clientes por usar o proporcionar liquidez a su plataforma.
La agricultura de rendimiento es la intención de obtener esos incentivos con fines de lucro. Puede ser tan simple como depositar fondos en una solicitud y esperar un período de tiempo para cobrar sus recompensas.
Entonces, en lugar de sostener ethereum estancado en tu billeteras, la agricultura de rendimiento es una forma de hacer que la criptografía funcione para usted.
Incentivar un "banco" colectivo
Las aplicaciones descentralizadas (dApps) como un intercambio son básicamente códigos de computadora que viven en Internet. Sin embargo, carecen de un grupo central de patrocinadores financieros que proporcionen liquidez como lo hace un banco tradicional.
Estas intercambios descentralizados (DEX) confía en usuarios individuales como usted y como yo para depositar fondos en grupos de liquidez. A través de la colectivización, esos depósitos agrupados actúan como el "banco", que el intercambio puede utilizar para realizar intercambios automáticos. Para atraer a los depositantes, el código de la aplicación tiene la capacidad de generar tokens de recompensa como incentivos.
Al proporcionar un incentivo continuo a los depositantes, los DEX, a cambio, tienen una fuente confiable de liquidez sin depender de una entidad centralizada singular como una corporación o un gobierno.
El beneficio de las plataformas de agregadores
La agricultura de rendimiento es diversa y, según la plataforma, puede haber más de 100 granjas diferentes a considerar. Para el nuevo usuario, el método más simple sería utilizar un dólar digital como USDC, que no se vería afectado por el mercado. volátil.
Usando un intercambio fiduciario, los usuarios pueden cambiar su moneda fiduciaria a USDC. Luego, pueden retirar los fondos a una billetera basada en la web.
Luego, el usuario visitaría una aplicación agrícola y depositaría los fondos del USDC en la granja correspondiente. Con el tiempo, las recompensas de sus depositantes se acumularán, lo que le permitirá obtener ingresos pasivos por su dólar digital.
Con la agricultura de rendimiento, en lugar de que su criptomoneda permanezca estacionaria en una billetera y solo gane en las subidas y bajadas del mercado, se está invirtiendo para ganar más tokens que puede invertir repetidamente.
Sin embargo, con tantas opciones para elegir, los usuarios pueden perderse o caer en estafas en un ecosistema tan complejo.
Las plataformas de agregadores intentan reducir estos riesgos y automatizar las estrategias agrícolas más lucrativas bajo una sola plataforma. Permitir a los usuarios relajarse y dejar entrar el flujo de ingresos pasivos.
La automatización como mejor estrategia
Una estrategia de cultivo de rendimiento es un contrato inteligente codificado para ejecutar comandos y obtener recompensas para los usuarios por sus criptoactivos. Una estrategia de un solo activo es donde solo se usa un activo criptográfico, como ETH, para depositar y obtener rendimiento.
Las estrategias más avanzadas, como cultivar el token Curve.Fi CRV, requieren que deposite una combinación de tokens en la plataforma para una estrategia potencialmente más lucrativa pero más arriesgada.
Los usuarios pueden aprovechar muchas aplicaciones para la agricultura de rendimiento y cada una tiene sus propias reglas que determinan estas recompensas.
Las estrategias agrícolas pueden cambiar día a día a medida que aparecen nuevas granjas con nuevos requisitos de depósito y montos de pago. Los usuarios pueden obtener la mayor cantidad de recompensas al administrar con frecuencia sus riesgos y estrategias o dejar que una plataforma automatizada los maneje.
Al cultivar, también debe decidir si se queda con las fichas de recompensa que recibe, con la esperanza de que aumenten de valor a largo plazo, o si vende las recompensas para obtener las ganancias de inmediato.
Sin embargo, al visitar una granja en particular, es importante tener en cuenta que la tasa de rendimiento generalmente se muestra como APY. Este es un porcentaje basado en la composición.
Esto significa lograr el alto porcentaje mostrado. Debe vender las recompensas y volver a depositar las ganancias en la granja.
Este proceso de capitalización puede ser costoso y prohibitivo, lo que obliga al usuario a retener las recompensas y ganar exponencialmente menos que la tarifa mostrada.
El uso de una plataforma automatizada puede ayudar con este problema. Dado que los fondos de los usuarios se agrupan colectivamente y actúan como un gran depositante, esos costos anteriormente prohibitivos se comparten entre miles de usuarios, lo que cuesta solo centavos por usuario.
Depositando su confianza en los desarrolladores
Cada protocolo de cultivo de rendimiento desarrolla sus propias estrategias para intentar maximizar los retornos para sus usuarios.
A menudo, los desarrolladores centrales crean y ejecutan contratos inteligentes que ejecutan la estrategia. Al mismo tiempo, los miembros de la comunidad ayudan a encontrar y proponer nuevas estrategias. Esto muestra la naturaleza verdaderamente colaborativa de estas organizaciones descentralizadas.
Estas estrategias pueden cambiar día a día a medida que aparecen oportunidades lucrativas y los desarrolladores se mueven rápidamente para maximizar los retornos.
Los desarrolladores miran EN LINEA, liquidez y rendimiento dentro de un grupo a medida que están construyendo estrategias. Elegir utilizar un protocolo de cultivo de rendimiento particular significa confiar en los desarrolladores y la comunidad. Tienes que creer que construirán y ejecutarán las estrategias más seguras para sus usuarios.
Los desarrolladores no solo deben asegurarse de que su propio código sea seguro, sino que cualquier proyecto al que conecten una estrategia también debe considerarse seguro.
Un lanzamiento de riesgo versus recompensa
Todo el mundo tiene un punto de partida para aprender a utilizar sus activos digitales. La principal razón por la que la gente no produce cultivos de rendimiento es la volatilidad de los criptoactivos, combinada Ethereum tarifas de gas y la mala reputación de DeFi proyectos derivados de hacks y estafas.
Una gran analogía sería el Salvaje Oeste americano / Fiebre del oro. Una oportunidad para hacerse rico y ser un pionero en un nuevo mundo, apostando su reclamo por un nuevo futuro.
Sin embargo, con todo ese potencial vino el riesgo de lo desconocido lleno de estafas, robos y la posibilidad de perderlo todo. Lo mismo puede decirse de criptomonedas y DeFi mientras aún se encuentra en esta etapa no regulada y pionera.
En mi opinión, cuando observa un magro .5% APY con fiat en su cuenta bancaria, en comparación con un APY estándar del 30-60% para poner sus dólares digitales en un grupo de producción agrícola, casi parece trivial dudar de este nuevo poderoso forma de almacenar y ganar con sus activos digitales.
- $ 5,000 x 64% APY (anual) = $ 8,225 <Producción agrícola
- $ 5,000 x .5% APY (anual) = $ 5,025 <Cuenta bancaria tradicional
En el horizonte
Existen oportunidades para cultivar en múltiples cadenas de bloques que ofrecen varios grupos y estrategias para optimizar sus retornos.
Millones de entusiastas de las criptomonedas mantienen pasivamente las criptomonedas en sus billeteras. Sin embargo, todavía tienen que hacer algo con sus activos. Además, hay miles de millones más que aún no han descubierto la criptomoneda o este fértil ecosistema.
Las finanzas descentralizadas y la agricultura de rendimiento están disponibles para cualquier persona en el mundo que tenga una conexión a Internet. Los usuarios depositan sus fondos y luego dejan que las estrategias hagan el trabajo duro generando ingresos pasivos.
De repente, con la automatización, cosas como el interés compuesto son accesibles para un subconjunto completamente nuevo de la población. Colaborar para crear estrategias para que todos los beneficios colectivos sean solo el comienzo de nuestro futuro financiero descentralizado.
Observación
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Fuente: https://beincrypto.com/demystifying-yield-farming-the-risks-are-worth-the-rewards/
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