En Asia, las cuestiones ambientales, sociales y de gobernanza (ESG) se están convirtiendo en un tema cada vez más importante para el sector financiero. Las instituciones financieras de toda la región están comenzando a comprender su papel en las emisiones de carbono y algunas ahora se esfuerzan por ayudar a crear una industria más responsable al adoptar estrategias ESG.
United Overseas Bank (UOB), el tercer banco más grande de Singapur en términos de activos totales, se ha comprometido con los principios ESG y la descarbonización, habiendo, a lo largo de los años, fortalecer sus prácticas de gestión de riesgos ESG y climáticos.
El año pasado, implementó su Marco de Gestión de Riesgos Ambientales del Grupo, endureció su postura política sobre el financiamiento de los sectores de minería de carbón térmico, generación de energía a base de carbón y aceite de palma, y continuó impulsando el negocio patrimonial hacia la inversión sostenible.
Li Huishi, vicepresidente sénior de Negocios Sostenibles, Oficina de Sostenibilidad Corporativa, UOB, detalló el viaje neto cero en curso del banco durante Fintech Fireside Asia's último panel de discusión, destacando dos partes principales: la primera parte, que gira en torno al compromiso y la educación de los empleados, además de asegurarse de que los miembros del personal entiendan los objetivos y ambiciones relacionados con ESG del banco, y la segunda parte, que involucra el lado comercial y que requiere la integración de criterios ESG en préstamos e inversiones.
“Hace algunos años, comenzamos a incluir consideraciones ESG en nuestro proceso de préstamo y, por lo tanto, para cada cliente que solicita un préstamo, lo sometemos a un proceso de selección para asegurarnos de que cumpla con los requisitos mínimos antes de que siquiera comencemos a considerar. prestándoles instalaciones para que se ocupen de sus asuntos”, explicó Huishi. “También tenemos políticas de exclusión en las que, con ciertos tipos de actividades, el banco simplemente no participa”.
Para alentar a las empresas a avanzar hacia un futuro sostenible, dijo que el banco ha introducido nuevos productos bancarios para empresas que están en transición hacia el cero neto.
Apenas el mes pasado, se lanzado un conjunto de soluciones para clientes en sectores intensivos en carbono, basados en combustibles fósiles y difíciles de reducir que buscan descarbonizarse, brindándoles acceso a financiamiento para sus planes de transición climática.
“Los clientes que se esfuerzan más, por ejemplo, para optar por las energías renovables, tienen un plan claro, un KPI y un objetivo: trabajamos con ellos para estructurar préstamos específicos que les darán un trato preferencial en el precio del préstamo”, explicó Huishi.
La plataforma de inversión del mercado privado ADDX también ha comenzado a ofrecer productos de inversión centrados en ESG, lanzando una serie de productos de inversión centrados en la sostenibilidad desde el año pasado en medio de la creciente demanda de los clientes, dijo Inmoo Hwang, director de operaciones de ADDX, durante el panel. discusión.
ADDX, una plataforma que permite a los inversionistas acreditados invertir en unicornios, compañías previas a la OPI y fondos de cobertura, ahora ofrece cuatro productos diferentes relacionados con ESG, dijo: un fondo ESG emitido y administrado por el administrador de activos surcoreano Hanwha Asset Management; dos bonos vinculados a la sostenibilidad de Singtel y Sembcorp desarrollado en colaboración con la UOB; y un fondo ESG centrado en la descarbonización, nueva tecnología emergente.
“La razón por la que hemos estado trabajando en este tipo de proyectos relacionados con ESG y originando este tipo de productos es que ha habido una demanda creciente, muchas conversaciones con nuestros inversores y están pidiendo este tipo de productos”, Inmoo dijo.
“Está muy claro que las personas conocen este tipo de productos ESG y que son importantes. A los inversores les gusta mucho mirar estos productos porque creen que serán beneficiosos para ellos y para la economía en general”.
En el mercado de capital de riesgo (VC), ESG sigue siendo un movimiento bastante incipiente, con solo unas pocas empresas que se han comprometido formalmente con la transición, dijo Paul Ark, socio y director de ESG, Gobi Partners. Dicho esto, muchos están contemplando dar el salto.
“Probablemente solo haya tres VC institucionales que tengan un profesional ESG dentro de ellos, y Gobi Partners es uno de ellos”, dijo.
“Hay un puñado más que está mirando ESG. Pero puedo ver venir la ola. Definitivamente hay mucho más impulso en torno a ESG dentro de VC en el sudeste asiático".
Paul se unió a Gobi Partners el año pasado, donde ahora está a cargo de implementar y fortalecer las prácticas ESG tanto dentro de la empresa como entre las empresas de cartera de la firma. También es responsable de asesorar a los socios del ecosistema de Gobi Partners y a las partes interesadas sobre la concienciación y educación ESG.
“Como empresa de inversión, debemos analizar cómo aplicamos ESG en dos dimensiones: cómo Gobi Partners puede volverse más compatible con ESG dentro de la organización y… cómo nuestras empresas de cartera pueden volverse más resistentes al riesgo utilizando ESG”, explicó. “Desde esa perspectiva externa, esto realmente involucra dos áreas clave: una es asegurarnos de que cuando buscamos inversiones potenciales, estemos buscando compañías que no traigan riesgos ESG… y eso es relativamente fácil. Sin embargo, la parte más difícil es cómo trabajamos con las empresas de cartera después de haber invertido en ellas para reducir el riesgo de sus operaciones tanto como sea posible desde una perspectiva ESG”.
“Nuestro trabajo como VC es realmente comenzar a trabajar con estas nuevas empresas en etapa temprana cuando son mucho más jóvenes en su ciclo de vida y prepararlas no solo para administrar los riesgos ESG por sí mismos, sino también para atraer capital en etapas posteriores que lo convertirán en un requisito de que sean compatibles y robustos”.
Kenneth Kuek, Country Lead, InterSystems, un proveedor de soluciones de gestión de datos, destacó la necesidad de que los bancos y las instituciones financieras cuenten con la infraestructura tecnológica adecuada para gestionar los datos ESG y medir el rendimiento.
“Recibimos una gran cantidad de datos y se supone que estos nos ayudarán a tomar decisiones”, dijo Kenneth. "En cuanto a la tecnología, necesitamos una plataforma robusta para ingerir todos los datos que se requieren para la toma de decisiones".
Los datos ESG y la divulgación corporativa en torno a la sostenibilidad se han convertido en una prioridad para las empresas de inversión y las instituciones financieras desde la introducción de varios regímenes de información sobre sostenibilidad.
Desde 2016, las empresas públicas en Singapur son requeridos emitir informes de sostenibilidad que enumeran sus riesgos ESG materiales, divulgaciones relacionadas con el clima, políticas, objetivos, informes y marcos de gobierno.
Desde entonces, los requisitos de divulgación de sostenibilidad se han mejorado para filtrarse en el espacio de las empresas que no cotizan en bolsa, lo que exige que los proveedores y socios de las empresas que cotizan en bolsa divulguen sus propias emisiones y métricas de sostenibilidad.
En julio, nuevas directrices fueron introducidos, obligando a los fondos ESG minoristas a proporcionar detalles sobre su estrategia y criterios de inversión, así como las métricas de acciones utilizadas. Las medidas entrarán en vigor a partir de enero de 2023.
Se prevé que los activos ESG globales bajo gestión (AUM) se tripliquen entre 2020 y 2025 a US $ 6.5 billones, conforme a la firma de gestión de inversiones Invesco. De esto, Asia se convertirá en un motor clave del crecimiento, con ESG AUM pronosticado que se quintuplicará de US $ 90 mil millones en el tercer trimestre de 3 a más de US $ 2021 mil millones para 500.
El sólido crecimiento ESG AUM en Asia será impulsado por un giro social más amplio hacia la sostenibilidad, una mayor demanda de los propietarios y administradores de activos, así como un sentido de urgencia de los legisladores para promulgar políticas y regulaciones que promuevan inversiones sostenibles, dice la firma.
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