Fedimint: la evolución de la custodia de Bitcoin

Un nuevo tipo de custodia podría ayudar a aliviar los problemas que presentan la custodia de terceros, como los intercambios, y la custodia de primera parte, como las carteras de hardware.

¿Qué tienen en común el infame intercambio de Mt. Gox, las últimas restricciones de criptomonedas acordadas por los reguladores del mundo y mi salida del espacio de intercambio de bitcoin después de ocho años?

La respuesta es la custodia de bitcoin (cómo y dónde asegura su bitcoin): cómo era, cómo será si nada cambia y cómo puede evolucionar para mejor si tomamos las medidas adecuadas. Para entender por qué, debemos volver al principio, o al menos al principio de mi viaje de intercambio de bitcoins.

En 2013, cuando Coinfloor estaba a punto de convertirse en realidad, el espacio de intercambio de bitcoin estaba dominado por Monte Gox, el coloso del intercambio con sede en Tokio.

Mucha gente mantuvo su bitcoin en Mt. Gox hasta que un día todo desapareció. Los usuarios ya no podían obtener acceso a sus bitcoins comprados o ganados con tanto esfuerzo. Por razones que aún no están del todo claras, gran parte del capital custodiado con la plataforma desapareció, y hasta el día de hoy el subconjunto que se ha recuperado aún no ha sido devuelto a sus legítimos propietarios.

Este drama de Mt. Gox fue una de las principales razones por las que se creó nuestro intercambio, Coinfloor. Queríamos recuperar la confianza en el espacio de intercambio y hacer que mantener bitcoin en un intercambio sea seguro. En ese momento, muchos pensaron que hacer que los usuarios mantuvieran sus bitcoins de forma segura en los intercambios era un objetivo noble. Pero ahora me doy cuenta de que este objetivo simplemente ha creado un riesgo diferente para las monedas de los clientes del intercambio.

Verá, hace ocho años, después de Mt. Gox, nadie confiaba en los intercambios para mantener su dinero, pero quería mejores formas de comprar bitcoin. Comprarían su bitcoin y lo retirarían rápidamente de los intercambios tan rápido como pudieran. Ahora, ocho años después, hay docenas de intercambios y corredores decentes que facilitan la compra de bitcoins y la confianza en los intercambios es sólida. Irónicamente, como resultado, el porcentaje de titulares de bitcoins que custodian sus bitcoins en los intercambios está en máximos históricos.

Puede pensar que esto no es un problema, pero aquí es donde entran los reguladores del mundo, a través de una organización llamada Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). GAFI , es un organismo asesor internacional no electo que emite orientación diseñada para prevenir lo que la mayoría de los países consideran delitos financieros. Aunque ningún país se ve obligado a promulgar una de sus recomendaciones, los efectos potencialmente devastadores para el comercio internacional de ignorarlas significan que sus proclamaciones se implementan de manera consistente en casi todos los países del mundo. Entonces, cuando el GAFI “aconseja” a un país que adopte una postura regulatoria, puede suponer que se implementará. En junio de 2019, emitieron una guía para las criptomonedas que incluía una disposición controvertida llamada "Regla de viaje”. Esta regla aboga por que todos los intercambios de criptomonedas y los corredores de bitcoins solo permitan transferencias de criptomonedas a partes que puedan identificar adecuadamente. El desafío es que la naturaleza sin identidad de las criptomonedas hace que cumplir con esta guía, al mismo tiempo que permite a los clientes retirarse a sus propias billeteras, sea difícil en el mejor de los casos e imposible en el peor.

Entonces, una vez más, nos dirigimos hacia un futuro en el que los grandes intercambios de criptomonedas impiden que sus clientes tomen posesión de sus propias monedas. Pero esta vez será debido a una sobreabundancia de regulación en lugar de una falta de ella, como fue el caso en la época de Mt. Gox.

A lo largo de los años, observé la dirección de los viajes regulatorios y el creciente desinterés de muchos inversores por tomar el control de sus monedas. Parecía obvio que esto iba por el camino equivocado y debía resolverse si no queríamos correr el riesgo de escapar de la sartén fiduciaria al fuego de los bitcoins retenidos como rehenes en los intercambios.

"Pero, ¿por qué es un problema mantener la mayor parte de mi bitcoin en un intercambio?" usted pregunta. En pocas palabras, si un tercero regulado tiene el control de su bitcoin, no importa cuán confiable pueda parecer, puede verse obligado a evitar que tome la custodia de su bitcoin. Con la última regla del GAFI, ya vemos países como India, Corea del Sury Estonia buscar una regulación acelerada a este efecto y podemos esperar que sigan más. Si no se controla, el resultado final podría ser que la mayoría de los bitcoins se almacenen en un puñado de intercambios centralizados, lo que impediría a los bitcoiners tener soberanía propia.

Esta es una preocupación porque Bitcoin solo tiene éxito si todos sus componentes principales (minería, pagos, desarrollo de software y custodia) se mantienen fuertes y descentralizados. Para alguien dedicado a ver que Bitcoin alcance su potencial para separar el dinero del estado y, por lo tanto, crear un mundo más justo a través de una economía más eficiente, nada puede ser más importante que reforzar los cimientos de Bitcoin. Ayudar a proteger estas áreas centrales de Bitcoin fue una de las principales razones por las que decidí vender mi empresa y dejar el espacio de intercambio de bitcoins, por lo que busqué convertirme en miembro de la junta directiva de la incubadora de desarrolladores de Bitcoin. ₿Confianza, y por qué también estoy involucrado en resolver el problema de la custodia con mi apoyo a fedimenta.

FediMint es una nueva forma de custodia que permite a los usuarios formar grupos en los que los miembros buscan los bitcoins de los demás. Todavía está en las primeras etapas de desarrollo, pero promete mucho. Aprovecha la tecnología inteligente y los círculos de confianza muy humanos que todos poseemos para brindar una solución de custodia que es más conveniente que mantener bitcoin en un intercambio de terceros y menos costosa y compleja que la mayoría de las soluciones de autocustodia. FediMint tiene las ventajas adicionales de mejorar la privacidad del usuario, escalar Bitcoin, reducir las tarifas de uso en cadena y puede proporcionar una solución de custodia de bitcoin sin intercambio que es igualmente viable para las personas en el mundo occidental y el resto del mundo.

FediMint tiene tres elementos simples pero poderosos:

La primera es que FediMint está diseñado para ser utilizado por grupos preexistentes donde los miembros ya tienen altos niveles de confianza entre ellos. Las familias, los amigos cercanos, los pueblos pequeños, los grupos comunitarios, etc., son todos ejemplos de grupos con fuertes segunda fiesta relaciones Esto contrasta con las relaciones de terceros distantes que ofrece un intercambio o la relación de primera parte que ofrece la autocustodia. Esta configuración también tiene la ventaja adicional de que a menudo está exenta de la mayoría de las consideraciones reglamentarias, ya que las relaciones con terceros y la falta de ganancias significarían que se considera una actividad no comercial.

La segunda parte es dividir el desafío de la custodia en dos. Lo hace reconociendo dentro de cualquier grupo dado que habrá algunos más capaces de proteger el bitcoin del grupo que otros. Los "guardianes del grupo" más capaces hacen el trabajo pesado, alojando las billeteras del grupo y procesando transacciones, mientras que los otros miembros del grupo tienen una aplicación ultra simple que descarga todas las cosas complejas a los guardianes del grupo. Nota al margen: Esto puede sonar inusual, pero ya es algo común en la actualidad. Cualquiera que haya estado en el espacio de Bitcoin por un tiempo, probablemente haya experimentado un pariente o amigo con poco tiempo o menos experto en tecnología que le pide que compre, venda, custodie o transfiera bitcoin en su nombre, actuando así como su guardián de Bitcoin. Como operador de intercambio de bitcoins desde hace mucho tiempo, he escuchado tantos ejemplos anecdóticos de que esto sucede que no me sorprendería si la mayoría de los "propietarios" de bitcoins ya están adquiriendo sus bitcoins a través de tutores, pero no hay forma de saberlo. Por supuesto.

La parte final de FediMint es el uso de dos poderosas tecnologías, federaciones y mentas chaumian e-cash, para eliminar cualquier punto débil y mantener la privacidad total de todos los usuarios, y es la razón detrás del nombre inusual de FediMint. Una federación es un mecanismo que comparte la custodia del bitcoin del grupo entre todos los guardianes. Esto garantiza que la mayoría de los tutores deban actuar para realizar una transacción y que el sistema pueda tolerar el incumplimiento de una minoría de tutores sin afectar su funcionamiento. Las mentas de efectivo electrónico Chaumian son una herramienta criptográfica que permite a los guardianes de la federación procesar transacciones en nombre de cualquier miembro del grupo sin saber quién es o cuánto tienen. Esto garantiza la privacidad financiera a pesar de que los miembros del grupo han delegado la complicada tarea de administrar sus tenencias de bitcoins a los guardianes.

En su conjunto, el sistema FediMint proporciona una solución de custodia superior a cualquier otra:

* Existen protocolos para lidiar con muchas de las deficiencias de la autocustodia ingenua, pero agregan más gastos e incluso más complejidad.

† Los costos para configurar y operar una FediMint son similares a los necesarios para configurar y operar correctamente una billetera de hardware multisig, pero el costo se puede compartir entre todos los miembros del grupo de la federación.

†† Los tutores de la federación podrían potencialmente recuperar el bitcoin de un usuario en caso de pérdida, olvido o muerte utilizando sus relaciones de segunda parte de confianza existentes (es decir, amigos o familiares) para verificar la identidad del usuario.

††† La soberanía se delega a terceros de confianza, por lo que no es tan perfecta como la verdadera autocustodia. Sin embargo, es probable que el proceso de copia de seguridad de la clave privada de una billetera de hardware implique confiar en terceros, como amigos y familiares, o incluso en terceros, como bancos o bóvedas de depósito de seguridad, lo que hace que la diferencia real entre la custodia de un segundo y un primero sea menor. significativo.

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Cuando me presentó por primera vez a FediMint por su inventor (que se conoce con el alias "elirion“) a mediados de 2021, vi instantáneamente que esta era una solución práctica para el desafío de custodia de Bitcoin. Ahora apoyo el proyecto FediMint y animo a todos los Bitcoiners a hacer lo mismo. Con el tiempo y el esfuerzo, podemos ayudar a FediMint a convertirse en una parte esencial de la infraestructura que hace que Bitcoin alcance la adopción mundial sin dejar de ser descentralizado y sólido. Ayudar a que esto suceda y evitar que los bitcoiners pierdan el acceso a sus propias monedas es un objetivo verdaderamente noble.

Para obtener información más detallada y técnica, visite FediMint.org.

Esta es una publicación invitada de Obi Nwoso. Las opiniones expresadas son totalmente propias y no reflejan necesariamente las de BTC Inc o Bitcoin Magazine.

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• Fuente: https://bitcoinmagazine.com/technical/fediment-evolution-of-bitcoin-custody