Feedzai: Informe sobre el estado del cumplimiento global de AML

El aumento de la inflación y la creciente probabilidad de una recesión están contribuyendo a la ansiedad económica de muchas personas y permitiendo que los delincuentes recluten mulas de dinero para sus operaciones de lavado de dinero. Según el informe más reciente de Feedzai, El estado del cumplimiento global contra el lavado de dinero, el 74% de los bancos globales encuestados dijeron que las mulas de dinero eran la técnica de lavado de dinero más común que encuentran. De hecho, las amenazas de mulas de dinero se han vuelto tan graves que algunos bancos advierten a los clientes que podrían enfrentar penas de prisión por su participación.

Esta información sobre el alcance del dinero es solo una de varias ideas exclusivas descritas en el informe, basado en los aportes de más de 630 profesionales de cumplimiento contra el lavado de dinero (AML). Los participantes respondieron a 19 preguntas en cuatro categorías sobre el estado del lavado de dinero.

El informe AML incluye varios puntos de datos exclusivos que brindan información sobre el estado actual de los esfuerzos globales de AML. Entre los hallazgos clave del informe:

• Se está produciendo un cambio criptográfico: la mayoría de los encuestados (56 %) informaron que la actividad de varios clientes y de billeteras cruzadas era la segunda táctica de lavado de dinero más común para los profesionales de AML. Los delincuentes recurren a los intercambios de criptomonedas porque les permite mover fondos entre cuentas bancarias y evitar ser detectados.
• El intercambio de datos es fundamental para frenar los esfuerzos de los lavadores de dinero. Muchos profesionales de AML creen que un enfoque de RiskOps en su organización conducirá a un intercambio de datos más fluido, lo que permitirá a los equipos identificar mulas de dinero y otras actividades sospechosas más rápido. Sin embargo, el informe encuentra que una quinta parte de las organizaciones no comparten datos.
• El 15 % dijo que no sabe si comparte datos
• El informe también revela una desconexión significativa entre los analistas y gerentes de fraude y AML. La mayoría de los encuestados (59 %) dijo que su organización no permite el intercambio de datos entre las divisiones de fraude y ALD. Sin embargo, el 53% de los gerentes encuestados dijeron que permiten compartir datos.
• El 54 % de los encuestados dice que reducir los falsos positivos y mejorar la precisión es su principal prioridad AML
• El 54% de los encuestados identificaron el acceso a datos externos más amplios y profundos sobre las personas como su principal desafío de datos.
• El 27% dijo que no revisa las redes sociales como parte de su proceso de diligencia debida.

Descargue el informe para conocer más hallazgos exclusivos.