Finovate Global Lituania: El auge de Regtech en uno de los centros de tecnología financiera más dinámicos de Europa – Finovate

Lituania es uno de esos países que supera su peso en términos de innovación en tecnología financiera. Con una población de menos de tres millones, el país cuenta con más de 260 empresas fintech. Es el centro fintech más grande de la UE en lo que respecta a empresas con licencia. Estas fintech, que suman casi 150, representan la mayoría de las fintech del país y son instituciones autorizadas de dinero electrónico, instituciones de pago o bancos especializados.

Algunas de las fintech lituanas más conocidas incluyen a la empresa de infraestructura cuenta a cuenta Kevin y a la institución de dinero electrónico Paysera. Revolut Bank tiene licencia y está regulado por el Banco de Lituania, el banco central del país.

Dada la fortaleza del país como centro fintech, no sorprende que Lituania también se mantenga firme en el frente regtech. Dos de las regtechs más activas del país son AMLYZE, un proveedor de soluciones automatizadas de monitoreo de transacciones y evaluación de riesgos que recaudó $ 1 millones en financiación en mayo, y la empresa de verificación de identidad y prevención de fraude iDenfiar. Ambas empresas hicieron importantes anuncios de asociación en los últimos días.

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La empresa lituana de verificación de identidad y prevención de fraude iDenfy ayudará a ECNG Digital, una empresa de servicios de pago y cambio de moneda virtual, mejorar su proceso de incorporación. La asociación permitirá a ECNG Digital implementar una variedad de procedimientos de verificación de identidad personalizados a través de una solución KYC que combina alta precisión y una experiencia de usuario optimizada. Estos procedimientos van desde la validación de documentos de identificación emitidos por el gobierno hasta la detección de selfies en vivo y el cruce de bases de datos. Además, los especialistas internos en KYC de iDenfy proporcionarán verificaciones en tiempo real para mejorar la precisión de la tecnología.

"En el ámbito de los servicios de pago y cambio de moneda virtual, el verdadero desafío radica en equilibrar la prevención del fraude con una rápida verificación de la identidad", dijo el director ejecutivo de iDenfy, Domantas Ciulde. dijo. "Nuestra misión es guiar a ECNG Digital en este camino, garantizando la precisión y acelerando la comprensión".

ECNG Digital no es la única empresa que recurre a iDenfy para la verificación de identidad. Los mercados en línea alemanes Quoka e iDenfy también tienen anunció una asociación esta semana. La tecnología de verificación de iDenfy ayudará a Quoka a gestionar su considerable volumen de verificaciones de identidad, aprovechando tanto la biometría como el reconocimiento de documentos.

Con sede en Kaunas, Lituania, iDenfy se fundó en 2017.

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El grupo de cooperativas de crédito lituano KREDA ha seleccionado La regtech lituana AMLYZ como su socio de software de cumplimiento. La organización es una de las cooperativas de crédito más grandes del país y cuenta con 14 instituciones miembros. KREDA aprovechará la tecnología de monitoreo de transacciones de AMLYZE como parte de una modernización de sus estándares de cumplimiento. La tecnología también ayudará a KREDA con la evaluación de riesgos del cliente, la gestión de casos y la evaluación de sanciones.

El director ejecutivo y cofundador de AMLYZE, Gabrielius Bilkštys, dijo que la asociación representaba el "compromiso de la empresa de ayudar a organizaciones como KREDA a navegar por el complejo panorama regulatorio actual, detectar delitos financieros y garantizar los más altos estándares de cumplimiento". Fundada en 2018, KREDA tiene 528 millones de dólares (0.5 millones de euros) en activos bajo gestión.

AMLYZE también anunció recientemente que estaba trabajando con el proveedor de banca central de Estonia, Tuum. Las dos empresas han forjado una asociación estratégica que brindará a los bancos y otras instituciones financieras acceso a un cumplimiento "listo para usar" que está integrado en los módulos principales de banca, pagos y tarjetas de Tuum. El vicepresidente de asociaciones estratégicas globales de Tuum, Jean Souto, dijo que la colaboración permitiría a "los bancos y las instituciones financieras liberarse de la carga de las aplicaciones heredadas para que puedan responder rápidamente a los desafíos del mercado y las nuevas oportunidades, al tiempo que garantizan el cumplimiento de regulaciones cada vez más estrictas".

Fundada en 2019, AMLYZE tiene su sede en Vilnius, Lituania.

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Aquí está nuestra mirada a la innovación fintech en todo el mundo.

América Latina y el Caribe

• Neobanco mexicano Albo asegurado $ 40 millones en la financiación de la Serie C.
• Pagología del emisor-procesador Unido con la empresa de gestión de gastos Tuily, con sede en Colombia, para llevar Apple Pay a las PYME clientes de la empresa.
• Empresa uruguaya de pagos digitales dLocal anunció una pausa en sus planes de expansión.

Asia-Pacífico

• Red de infraestructura de pagos transfronterizos Thunes expandido su red de Aceptación a cinco mercados del sudeste asiático: Indonesia, Malasia, Filipinas, Singapur y Tailandia.
• Monedacloud anunció que tiene más de triplicó su tasa de crecimiento de clientes chinos en toda Asia-Pacífico desde la apertura de su sede regional en 2021.
• Aplicación de riqueza Sharesies Unido con BlinkPay, la startup maorí de tecnología financiera con sede en Nueva Zelanda.

Africa Sub-sahariana

• Ukheshe, con sede en Sudáfrica asociado con Xion Global para permitir pagos criptográficos en su Escanear para pagar aplicación.
• La plataforma nigeriana de gestión patrimonial Risevest tiene adquirido plataforma de comercio digital Chaka.
• Revio, una fintech con sede en Sudáfrica que se especializa en orquestación de pagos, asegurado $ 5.2 millones en la financiación semilla.

Europa central y oriental

Medio Oriente y África del Norte

• TangoPay con sede en el Reino Unido asociado con ThetaRay, especialista en monitoreo de transacciones con sede en Israel
• Earnix, fintech israelí Introducido nuevo director de tecnología, Erez Barak.
• Neopay de los Emiratos Árabes Unidos anunció una asociación con Alipay+.

Asia central y meridional

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Foto por Natalia Foto

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• Fuente: https://finovate.com/finovate-global-lithuania-the-rise-of-regtech-in-one-of-the-europes-most-dynamic-fintech-hubs/