Finovate Global UK Edition: Dynamic Planner asegura la inversión de FPE Capital; Starling Bank alcanza la rentabilidad

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Planificador dinámico, una empresa de planificación financiera basada en el riesgo con sede en el Reino Unido, ha aseguró lo que la compañía llama una "inversión significativa" de la firma de crecimiento de capital privado FPE Capital. No se dieron a conocer los términos de la inversión, pero la financiación adicional está diseñada para ayudar a acelerar los planes de expansión de Dynamic Planner en el Reino Unido y Europa.

El CEO de Dynamic Planner, Ben Goss, elogió a FPE Capital no solo por respaldar a empresas de software exitosas en el pasado y ayudarlas a escalar sus negocios, sino también por compartir valores que Dynamic Planner aprecia. “También comparten nuestra visión para resolver los principales desafíos de nuestra industria a través de tecnología como la digitalización de procesos, la experiencia del cliente, la inversión sostenible para las generaciones futuras y la planificación financiera omnicanal en un mundo pospandémico”, dijo Goss.

Haciendo su debut en Finovate en FinovateEurope en Londres a principios de este año, Dynamic Planner ofrece una plataforma única que permite a las firmas de asesoría financiera unir clientes con carteras de inversión que satisfagan sus necesidades y objetivos individuales. La tecnología de la empresa proporciona perfiles de clientes para garantizar que las preferencias de los clientes se evalúen con precisión y se reflejen en el proceso de composición de la cartera. Dynamic Planner también ofrece investigación de fondos de todo el mercado, modelado de flujo de efectivo e informes precargados para que a los asesores les resulte más fácil proporcionar revisiones e informes de carteras de inversión holísticas y conformes. A través de su plataforma SaaS, Dynamic Planner atiende a casi el 40 % de las empresas de asesoramiento patrimonial del Reino Unido y a más de 150 gestores de activos que representan 300 millones de dólares (250 millones de libras esterlinas) en activos. La compañía está en camino de superar los $ 12 millones (£ 10 millones) en ingresos anuales por licencias recurrentes en 2022.

Además de hacer su primera aparición en el escenario Finovate a principios de este año, Dynamic Planner también lanzado su de acceso de cliente solución. Presentada en marzo, la nueva oferta aprovecha los perfiles psicométricos de riesgo y sostenibilidad para hacer que el asesoramiento financiero remoto sea más preciso y atractivo.

“Si bien el asesoramiento remoto llegó para quedarse, puede ser un desafío para los asesores hacer que el proceso sea atractivo o fácil de entender para los clientes, así como construir relaciones profundas que finalmente resulten en mejores resultados”, dijo Yasmina Siadatan, directora de marketing y ventas de Dynamic Planner. explicado. Siadatan calificó la nueva solución como “una pieza fundamental del rompecabezas de los consejos híbridos”.

Con sede en Reading, Berkshire, Dynamic Planner se fundó en 2003. La empresa fue nombrada "Proveedor de tecnología de asesores del año" en los premios Money Marketing Awards en 2021 y, ese mismo año, ganó los máximos honores como "Proveedor líder de herramientas de planificación independiente". en los premios Schroders UK Platform.

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Hablando de fintech en el Reino Unido, una calurosa felicitación a Starling Bank, el banco digital pionero con sede en el Reino Unido lanzado en 2014 por la directora ejecutiva Anne Boden. El banco anunció esta semana que había logró su primer año completo de rentabilidad, generando un beneficio antes de impuestos de 38.4 millones de dólares (32.1 millones de libras esterlinas). La noticia representa un hito importante para la empresa, que produjo una pérdida antes de impuestos de 37.7 millones de dólares (31.5 millones de libras esterlinas) el año anterior.

“Con nuestro primer año completo de rentabilidad, nos hemos colocado firmemente en una categoría de uno”, dijo Boden en un comunicado. “Como banco digital innovador con un modelo de negocio sostenible y un balance sólido, estamos generando nuestro propio capital y nos diferenciamos tanto de los bancos antiguos como de otros competidores”.

Starling Bank, un banco totalmente autorizado y regulado, ofrece cuentas corrientes personales, comerciales, conjuntas, en euros y en dólares, así como una tarjeta para jóvenes. Con sede en Londres y oficinas en Southampton, Cardiff y Dublín, Starling Bank también ofrece una propuesta de banca como servicio y software como servicio B2B, aprovechando la misma tecnología patentada que utiliza Starling para impulsar sus propias operaciones.

A principios de este mes, Starling Bank dio a conocer su Administrador de cuentas solución para pequeñas empresas. La nueva función brinda a las pequeñas empresas una mayor flexibilidad al realizar Débitos Directos u órdenes permanentes al tomar fondos del dinero reservado en uno de sus bancos disponibles. Espacios de Ahorro en lugar de desde la cuenta principal de la empresa. La solución ayuda a las pequeñas empresas a optimizar sus finanzas facilitando la previsión presupuestaria y la gestión de costes. Bills Manager se integra a la perfección con plataformas de contabilidad populares como Xero y Agente libre – ambos disponibles a través de Starling Marketplace – así como con la propia solución de contabilidad I de Starling.

“Nuestros clientes de pequeñas empresas solicitaron esta función, por lo que la hemos entregado”, dijo Helen Bierton, directora de banca de Starling Bank. “La aceptación de Bills Manager ha sido sólida entre nuestros clientes de cuentas corrientes personales y estamos seguros de que también ayudará a cientos de miles de pequeñas empresas a administrar mejor su dinero”.

Mira nuestra conversación con Starling's Boden momentos después de que pronunció su discurso de apertura en FinovateSpring en mayo.

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Aquí está nuestra mirada a la innovación fintech en todo el mundo.

América Latina y el Caribe

Asia-Pacífico

• Con sede en Malasia Bank Islam lanzó su oferta de banca digital nativa de la nube, ser tu.
• Bangladesh BRAC Bank anunció una asociación con TerraPay para permitir pagos transfronterizos más rápidos.
• Al Rajhi Bank Malasia se asoció con la plataforma de gestión de riesgos financieros Feedzai.

Africa Sub-sahariana

Europa central y oriental

Medio Oriente y África del Norte

• Fintech con sede en Sudán Bloom aseguró $ 6.5 millones en fondos iniciales.
• De israel Open-Finance.ai se asoció con FICO, combinando la banca abierta con la evaluación crediticia en tiempo real para mejorar el proceso de originación.
• Fintech con sede en Arabia Saudita FOODICS firmó alianza estratégica con Alinma Bank.

Asia central y meridional

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Foto de Pixabay