Cinco características clave para crear la solución óptima para la toma de decisiones sobre riesgos

Este es un artículo patrocinado por Kim Minor, Vicepresidente sénior de marketing global at Provenir.

Para competir con éxito en nuestro mundo digital de gratificación instantánea primero, necesita un ecosistema de toma de decisiones de riesgo diseñado para servir de manera inteligente a los clientes. Una solución que no solo conecta cada pieza de software de decisiones crediticias y AI/ML que posee, sino que también le permite acceder a cualquier fuente de datos externa e interna en tiempo real para optimizar automáticamente las decisiones, junto con el impacto de esas decisiones, en todo su ciclo de vida del cliente.

Pero muchos proveedores de servicios financieros no pueden unir todos estos elementos porque las ofertas de análisis de riesgo heredadas simplemente no se crearon de esa manera. Entonces, como usuario, ha tenido que buscar múltiples productos cuando desea soluciones de clase mundial para datos y toma de decisiones impulsada por IA. Ha confiado en los proveedores para realizar cambios. Ha confiado en múltiples interfaces de usuario (UI) para mantener el control. Ha esperado meses para que las soluciones entren en funcionamiento y... ha necesitado reemplazar la tecnología unos años más tarde cuando no puede expandirse y escalar con su negocio.

Ya sea que sea una empresa nueva con una sola línea de productos o un unicornio que ofrece una variedad de soluciones financieras, debe crear un "hogar" financiero para sus clientes, lo que significa brindar una excelente experiencia al cliente de principio a fin, independientemente de los cambios. dinámica.

Estas son las cinco características clave de una plataforma de toma de decisiones de riesgo que le permitirán crear experiencias de cliente de clase mundial:

No-Code Management: para integrar sistemas, cambiar procesos y lanzar nuevos productos

En una encuesta de 400 tomadores de decisiones en organizaciones de servicios financieros y fintech en todo el mundo, el 78 % de los encuestados mencionaron la interfaz de usuario con código bajo o sin código como una característica que tienen o que sería más importante al seleccionar un sistema automatizado de decisiones de riesgo. Las soluciones inflexibles que requieren que un proveedor o su departamento de TI se conecten a una nueva fuente de datos, realicen cambios en el flujo de trabajo o lancen un nuevo producto dificultan el tiempo de comercialización, aumentan los costos y lo colocan detrás de sus competidores. Busque una solución que tenga integraciones de datos preconstruidas y una interfaz visual de arrastrar y soltar para realizar cambios fácil y rápidamente para responder a las necesidades cambiantes de los consumidores.

Datos conectados: fácil acceso a datos históricos y en tiempo real

A través de nuestra encuesta de tomadores de decisiones, descubrimos que las decisiones de riesgo crediticio se basan más en datos históricos que en tiempo real. El sesenta y uno por ciento de los encuestados usa datos históricos y en tiempo real al tomar decisiones de riesgo crediticio, pero solo el 11 por ciento usa principalmente datos en tiempo real. Para tomar decisiones precisas sobre el riesgo de crédito, es imprescindible un fácil acceso a los datos a lo largo de todo el ciclo de vida del crédito. Y todos los equipos deben tener acceso a los mismos conjuntos de datos para garantizar una toma de decisiones global. Sin ella, los conocimientos necesarios para llevar nuevos productos y procesos al mercado más rápido y para tomar decisiones de riesgo inteligentes permanecen ocultos en silos de datos.

Control centralizado: toma de decisiones basada en datos e inteligencia artificial a lo largo del ciclo de vida del cliente

Para impulsar la innovación continua a lo largo del ciclo de vida del cliente, las organizaciones deben poder lanzar, aprender e iterar con facilidad, pero las soluciones separadas para datos y decisiones de inteligencia artificial ralentizan la innovación. Los consumidores esperan que sus experiencias sean perfectas, dándoles acceso a productos de servicios financieros personalizados y al mismo tiempo protegiéndolos del fraude financiero. Para respaldar esta necesidad del consumidor y la estrategia comercial, las organizaciones de servicios financieros deben combinar los datos y la toma de decisiones en una solución cohesiva que pueda proporcionar la tecnología para acceder, analizar y actuar sobre los datos en los procesos de toma de decisiones sobre fraude, identidad y crédito.

Optimización automática: toma de decisiones que se vuelve más precisa cada vez que se usa

¿Sabe cuál es el rendimiento de sus modelos de riesgo actuales? ¿O si la desviación del modelo está ocurriendo y no es saludable? ¿Cuánto tiempo tardaría en responder a los cambios de rendimiento una vez detectados? La toma de decisiones tradicional se ha basado en la intervención humana para detectar cambios en el rendimiento del modelo e identificar opciones de mejora de la eficiencia, lo que significa que las mejoras se producen ad hoc, si es que se producen.

Para operar con la máxima eficiencia y ejecutar los modelos más precisos posibles, su solución de datos y decisiones impulsada por IA necesita una interfaz de usuario centralizada que conecte todos los datos necesarios para que pueda usarse para impulsar un ciclo de retroalimentación continuo, donde tanto los datos históricos como los datos en tiempo real. se utilizan para optimizar automáticamente el rendimiento de forma continua. El rendimiento y la precisión del modelo se pueden monitorear y ajustar en tiempo real.

Crezca y expanda con confianza: tecnología que escala y crece con su negocio

Uno de los mayores obstáculos a los que se enfrentan las empresas de servicios financieros es contar con tecnología que pueda respaldar su negocio a medida que evoluciona y crece. Por ejemplo, a las personas a menudo les resulta un desafío respaldar la toma de decisiones a medida que crece el volumen de aplicaciones y se expanden sus ofertas. A veces, el impacto puede deberse a retrasos en la espera de que los proveedores o los equipos internos realicen cambios; a menudo significa adquirir o construir nuevas soluciones para llenar los vacíos tecnológicos o reemplazar completamente las soluciones existentes. Cualquiera que sea el camino a seguir, el impacto es el mismo... retraso en el crecimiento, agilidad limitada y frustración del usuario. Para anticiparse a los futuros desafíos tecnológicos, busque opciones que le permitan crecer, expandirse y cambiar de dirección.

Para prosperar verdaderamente en una industria cada vez más competitiva, debe brindarles a los consumidores experiencias de clase mundial. Una plataforma de toma de decisiones basada en datos unificados e inteligencia artificial le permite tomar decisiones más inteligentes, más rápido. Utilice las potentes capacidades de automatización e integración de datos de su tecnología para crear experiencias de usuario optimizadas e impulsar la toma de decisiones en tiempo real.

Sobre la autora: Kim Minor es vicepresidenta sénior de marketing en Provenir, que ayuda a las empresas de tecnología financiera y a los proveedores de servicios financieros a tomar decisiones más inteligentes con mayor rapidez con su plataforma de toma de decisiones de riesgo impulsada por IA. Provenir trabaja con organizaciones de servicios financieros disruptivos en más de 50 países y procesa más de tres mil millones de transacciones al año.

El puesto Cinco características clave para crear la solución óptima para la toma de decisiones sobre riesgos apareció por primera vez en Finovato.

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