Gemini reembolsará 1.1 millones de dólares a los usuarios en medio de un acuerdo regulatorio

El Departamento de Servicios Financieros (DFS) del Estado de Nueva York ha anunciado un acuerdo histórico con Gemini Trust Company, LLC, un importante intercambio y custodio de criptomonedas. La acción de cumplimiento, encabezada por la superintendente Adrienne A. Harris, obliga a Gemini a devolver no menos de $1.1 mil millones a los clientes de su programa Earn, luego de su enredo con la quiebra de Genesis Global Capital, LLC (GGC).

Gemini, cofundada por Cameron y Tyler Winklevoss, lanzó su programa Earn el 1 de febrero de 2021, que permitía a los clientes prestar sus criptomonedas a GGC a cambio de pagos de intereses. Sin embargo, la plataforma enfrentó importantes reveses cuando GGC incumplió aproximadamente mil millones de dólares en préstamos de clientes de Earn, lo que provocó la interrupción de los retiros y la posterior declaración de quiebra.

El superintendente Harris subrayó la falta de diligencia debida por parte de Gemini sobre GGC, un tercero no regulado, que culminó en daños financieros y de reputación sustanciales a más de 200,000 clientes de Earn, incluidos casi 30,000 neoyorquinos. El acuerdo surge no sólo como una medida para rectificar el daño causado a estos consumidores, sino también como una advertencia a la industria de la criptografía sobre la importancia del cumplimiento normativo y la protección de los activos de los clientes.

Como parte del acuerdo, Gemini contribuirá con 40 millones de dólares al patrimonio de la quiebra de GGC, en coordinación con el Tribunal de Quiebras, para facilitar la devolución de los activos a los clientes de Earn. Además, Gemini incurrirá en una multa de 37 millones de dólares debido a una serie de incumplimientos que socavaron la seguridad y solidez de sus operaciones.

La investigación del DFS reveló que el programa Earn de Gemini se vio empañado por una supervisión y gestión de reservas inadecuadas. Además, se descubrió que Gemini Liquidity, LLC, una filial no regulada, había desviado cientos de millones en honorarios de clientes que debilitaron la situación financiera de Gemini. Estas revelaciones resaltan la intrincada red de desafíos financieros y regulatorios que enfrentan las entidades de criptomonedas, especialmente cuando se cruzan con los sistemas financieros tradicionales.

Este desarrollo tiene efectos en cadena en todo el panorama criptográfico, ya que subraya la postura rigurosa que están adoptando los organismos reguladores hacia el cumplimiento y la protección del consumidor. El acuerdo sirve como precedente para el nivel de escrutinio y responsabilidad que probablemente encontrarán las plataformas criptográficas en el futuro.

El DFS ha afirmado su compromiso de salvaguardar la integridad del mercado financiero, garantizando que entidades autorizadas como Gemini operen dentro de los límites de las regulaciones estatales y en el mejor interés de sus clientes. Este caso también ilustra las complejidades asociadas con los negocios de moneda virtual y la necesidad de marcos regulatorios claros para regir sus operaciones.

El acuerdo Gemini está preparado para restaurar la confianza de los consumidores en la plataforma y, por extensión, en el mercado criptográfico en general, al demostrar que los organismos reguladores están trabajando activamente para proteger los intereses de los inversores. Además, puede impulsar a otras entidades criptográficas a fortalecer de manera proactiva sus medidas de cumplimiento para evitar acciones punitivas similares.

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