- Google Cloud lanzó herramientas contra el lavado de dinero AI (AML AI), que ofrecen alternativas eficientes a los métodos tradicionales para detectar actividades de lavado de dinero, luego de una prueba exitosa con HSBC.
- Durante la prueba, HSBC experimentó un aumento de dos a cuatro veces en las alertas positivas y una disminución del 60 % en los falsos positivos, según lo informado por HSBC y Google Cloud.
- AML AI utiliza datos de transacciones, detalles de cuentas, información KYC y actividades sospechosas pasadas para generar puntajes de riesgo, revisados por analistas que utilizan un sistema de gestión de casos.
En línea con sus esfuerzos por integrar la inteligencia artificial (IA) en sus productos, los servicios de computación en la nube de la empresa multinacional de tecnología Google, Google Cloud, lanzaron herramientas de IA antilavado de dinero (AML AI) para ofrecer alternativas más eficientes a los métodos tradicionales basados en reglas para detectar grandes actividades de lavado de dinero a gran escala. El lanzamiento se produjo después de una prueba exitosa con el gigante financiero HSBC con sede en Londres.
HSBC y Google Cloud informaron que durante la prueba, HSBC observó un aumento de dos a cuatro veces en las alertas positivas y una disminución del 60 % en los falsos positivos.
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Herramientas de inteligencia artificial contra el lavado de dinero de Google Cloud
Para generar puntajes de riesgo, AML AI utiliza datos de transacciones, detalles de cuentas, información de conocimiento de su cliente (KYC) y actividad sospechosa pasada. Luego, los puntajes son revisados por analistas que utilizan un sistema de gestión de casos.
En una artículo, Google declaró que la adopción de IA para la detección de lavado de dinero ha sido un desafío debido a consideraciones regulatorias y de cobertura de riesgos. En respuesta, la empresa ha desarrollado AML AI, que proporciona control de modelos, extensibilidad e implementación segura dentro de los datos de inquilinos del cliente.
Las operaciones personalizadas por cliente aseguran flexibilidad y adaptabilidad para atender las necesidades y prioridades específicas de cada cliente. Google asegura que el producto se implementa de forma segura en el entorno del cliente para garantizar la protección y confidencialidad de sus datos.
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Además, al incorporar una función de "explicabilidad" en su AML AI, la empresa abordó las preocupaciones sobre las limitaciones de la inteligencia artificial.
Además de generar alertas de transacciones y utilizar varios conjuntos de datos para identificar clientes minoristas y comerciales de alto riesgo, la solución también ofrece información detallada sobre transacciones y factores contextuales que contribuyen a la puntuación de riesgo asignada al marcar a un cliente.
La función está configurada para aumentar la transparencia y la comprensión de las investigaciones de ayuda, ayudar a los administradores de riesgos a evaluar los riesgos cubiertos y facilitar la gobernanza del modelo.
Utilización de IA para la detección de lavado de dinero
IA en Documentos
Recientemente, Google ha IA incorporada en su procesador de texto basado en la web, Docs, como parte de su programa Workspace Labs, lo que permite a los usuarios probar las funciones de IA. La característica de IA en Docs funciona como una integración de ChatGPT directamente en el documento, ofreciendo a los usuarios capacidades mejoradas. La función de IA en Docs está actualmente disponible para evaluadores que usan inglés de EE. UU. en 178 países, incluida Filipinas.
Bardo de Google
Tras la popularidad de ChatGPT, la empresa también creó un bot de chat de inteligencia artificial conversacional. Bardo es un servicio de inteligencia artificial conversacional experimental impulsado por el modelo de lenguaje LaMDA de Google; fue presentado por Google y el CEO de Alphabet, Sundar Pichai, el 6 de febrero de 2023. Los usuarios pueden utilizar Google Bard libremente sin tarifas de suscripción ni cargos adicionales.
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Este artículo se publica en BitPinas: Google Cloud utiliza IA para combatir el lavado de dinero
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- Fuente: https://bitpinas.com/ai/google-cloud-ai-combat-money-laundering/
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