Cómo las fintech obtienen una ventaja competitiva con la personalización a escala impulsada por IA

La personalización a escala es una estrategia clave para que las fintech ofrezcan productos y servicios hiperrelevantes para satisfacer las demandas de los clientes. Aprenda cómo las principales empresas aprovechan la tecnología habilitada para IA para brindar experiencias que deleitan a los clientes y construyen relaciones duraderas en este VB Spotlight.

Una gran cantidad de datos ha estado disponible durante mucho tiempo para las empresas fintech en el pasado, pero la capacidad de procesarlos a gran velocidad y estructurarlos de manera utilizable ha desbloqueado una enorme cantidad de potencial. Los datos estructurados, etiquetados y enriquecidos han cambiado el juego, llevando el desarrollo de productos y el marketing al siguiente nivel de personalización y participación.

“Poder usar y aplicar el aprendizaje automático y la lógica de IA además de los datos transaccionales, y combinar eso con otra experiencia o información que conocemos sobre un cliente, ha transformado la forma en que las empresas pueden relacionarse con clientes individuales de una manera que nunca antes habían tenido. antes”, dice Eric Jamison, jefe de productos de D&A, productos y diseño de banca y tecnología, Envestnet. “La capacidad de utilizar mejor estos datos y dirigirse a los consumidores en función de esa información se acelera a diario”.

Los bancos siguen utilizando sesiones de cookies, correos electrónicos y campañas de banners porque han sido efectivos en el pasado para conseguir nuevos registros de clientes. Pero los problemas persisten: las mismas campañas de marketing de productos aparecen frente a los clientes actuales y posibles clientes potenciales por igual, lo que resulta en una pérdida de recursos y el potencial de irritar a un cliente que está cansado de ser presionado para comprar productos que ya tiene o no. aplicar a ellos.

Pero la nueva tecnología no está sacando esas estrategias del centro de atención, las está mejorando con inteligencia de datos, haciéndolas mucho más específicas, personalizadas y efectivas. La tecnología de procesamiento de datos, combinada con la capacidad de interpretarlos con mayor profundidad y detalle que nunca antes, ayuda a las empresas a identificar oportunidades, analizar patrones de comportamiento de los consumidores y comparar consumidores entre segmentos de maneras que no han sido posibles antes, aumentando las tasas de éxito de campañas

Creando experiencias verdaderamente personalizadas

Por supuesto, las IF brindan un negocio y un servicio, pero las empresas que personalizan experiencias que son relevantes, emocionalmente resonantes y verdaderamente útiles para los consumidores, eliminan la confusión. Esto es especialmente cierto para las generaciones que ahora están al principio de sus carreras o que recién ingresan a la fuerza laboral. Tienen una visión más transaccional de sus datos y buscan activamente empresas para comprender e interpretar mejor su información personal. Ya sea buscando proactivamente información sobre inversiones o emitiendo alertas que llamen la atención sobre asuntos financieros que deben investigarse, como una cantidad de gasto superior a la normal.

“Ser capaz de interpretar y transmitir esa información a un individuo de una manera muy personalizada es la forma en que esos proveedores de servicios, ya sean bancos, tecnologías o firmas de gestión de patrimonio, se ganan el cariño de ese cliente”, dice Jamison. “Los clientes trabajarán con la compañía de servicios financieros que parezca entenderlos mejor y tenga la mayor profundidad de conocimiento obtenida de su propia base de clientes”.

Se trata de aprovechar mejor la información que tienen sobre sus clientes para convertirse en esa fuente principal de gestión financiera, agrega.

Y cuando se trata de reducir el ruido, especialmente para una relación bancaria autodirigida o un proveedor de tecnología, se trata de sacar a relucir los temas más relevantes que son importantes, ponerlos frente al consumidor y obtener retroalimentación a cambio. La relación evoluciona a medida que la tecnología aprende sobre lo que es más importante para los clientes, adaptando la experiencia para que se ajuste a lo que el cliente quiere, pero quizás lo más importante, sacando a relucir nuevas áreas de interés potencial o necesidades que el cliente no sabía que tenía.

“Uno de los temores que siempre hemos tenido es que si bombardeas a un consumidor con alertas, puede ser abrumador y comienzan a ignorarlas”, dice Jamison. “Sin embargo, los tipos relevantes de información realmente comienzan a atraer al consumidor”.

IA, aprendizaje automático y escala

La capacidad de AI para aprovechar e interpretar datos estandarizados está impulsando los tipos de conocimientos e información que hacen que las experiencias con productos de autobanca y relaciones con asesores sean más poderosas. Puede ayudar a los asesores a optimizar carteras y estrategias para sus clientes, desarrollar planes a corto y largo plazo y visualizar escenarios para ayudar a tomar decisiones inteligentes y oportunas.

La IA generativa ayudará a esta escala aún más, impulsando la capacidad de extraer datos de una variedad de fuentes muy dispares, sintetizar y procesar esa información. Pero el elemento humano siempre será crucial para garantizar que estas herramientas se ajusten correctamente, desde garantizar que los datos sean imparciales y lo más limpios posible, hasta ajustar los algoritmos y detectar la deriva inevitable del modelo de IA a medida que un algoritmo continúa ejecutándose.

“Va a haber esa necesidad de que nuestros científicos de datos se aseguren de que esté enfocado en los escenarios correctos para nosotros, sintonizado con los tipos correctos de experiencias que nosotros o nuestros clientes buscamos impulsar”, dice Jamison. “Para mí, es solo cuestión de tiempo antes de que comience a impactar en la industria de servicios financieros”.

Enlace: https://venturebeat.com/ai/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/

Fuente: https://venturebeat.com

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• Fuente: https://www.fintechnews.org/how-fintechs-are-gaining-a-competitive-advantage-with-ai-powered-personalization-at-scale/