Cómo crear y lanzar el protocolo DeFi | Desarrollo del protocolo DeFi

Si ha estado cerca del mundo de las criptomonedas y DeFi, proyectos como Aave, Curve y Yearn definitivamente habrían despertado su interés. Haber estado expuesto a los rendimientos incomparables del mundo DeFi, experimentar un ecosistema imparcial de préstamos y préstamos, y ser parte de un ecosistema descentralizado hace que todos quieran crear y lanzar el protocolo DeFi.

Sin embargo, si cree que un protocolo DeFi es algo que se puede hacer fácilmente, prepárese para conocer los verdaderos poderes de DeFi. 

Lo primero es lo primero, repasemos los conceptos básicos que necesita comprender.

Una inmersión profunda en DeFi

En contraste con el ecosistema financiero centralizado tradicional, el mundo DeFi opera con contratos inteligentes. Basado en Blockchain, los protocolos DeFi ofrecen un ecosistema imparcial y transparente para llevar a cabo nuestras interacciones financieras, digitalmente. 

Los contratos inteligentes basados ​​en blockchain se utilizan para definir todas las reglas y regulaciones que rigen las actividades en un protocolo DeFi. Estos contratos inteligentes son esencialmente piezas de código preprogramadas que se almacenan en el libro mayor inmutable de Blockchain. Una vez implementados en Blockchain, nunca se pueden alterar y las funciones definidas dentro de ellos se utilizan para actividades financieras específicas, creando un entorno estandarizado. Por lo tanto, el uso de contratos inteligentes reemplaza la necesidad de interferencia de terceros.

Como resultado, los prestamistas pueden acceder a la red DeFi desde cualquier parte del mundo y simplemente suministrar sus activos digitales en el mercado monetario de las plataformas. Luego, estos activos se proporcionan a los prestatarios a una tasa de interés definida, lo que les da a los prestamistas un APY o porcentaje de rendimiento anual. 

Entendamos algunos componentes de DeFi para obtener una visión más profunda.

1. ¿Qué es un fondo común de liquidez?

Todos los protocolos DeFi como Aave o Yearn deben tener un flujo constante de liquidez para adaptarse a las necesidades de los prestatarios. Si no puede mantener un equilibrio suficiente, los prestatarios se trasladarán a otra plataforma y habrá una situación de más oferta y menos demanda que eventualmente significa menores retornos para los inversores. 

Para garantizar que los fondos estén disponibles en la plataforma, estos protocolos utilizan fondos de liquidez. 

Los fondos de liquidez son grandes colecciones de tokens que están aseguradas y reguladas por algoritmos complejos. 

En protocolos como Aave, los prestamistas depositan sus activos digitales en el fondo de liquidez y obtienen tokens LP a cambio. En cada operación, se cobra una tarifa específica que se recopila y luego se distribuye entre todos los proveedores de liquidez. 

Los prestamistas o proveedores de liquidez, en este caso, juegan un papel crucial en el mantenimiento de la liquidez de la red. Por ser un proveedor de liquidez, estos inversores son recompensados ​​con tokens. Esta distribución de tokens se llama minería de liquidez. 

2. ¿Qué es AMM?

Si bien los fondos comunes de liquidez aseguran que se satisfagan tanto las necesidades de los prestatarios como de los prestamistas, la regulación del protocolo en términos de tasas de interés y otras operaciones matemáticas la realiza un Creador de mercado automatizado o un AMM. 

Un Market Maker automatizado no es más que un algoritmo matemático complejo que define qué tasa de interés cobrar a los prestatarios y cuánta recompensa se les dará a los prestamistas. En esencia, el AMM elimina la necesidad de un tercero y permite un ecosistema descentralizado e imparcial. 

Con el AMM implementado, el protocolo DeFi puede crear un ecosistema imparcial donde cada entidad disfruta de transparencia en términos de tasas de interés, suministro y volumen de operaciones. Por lo tanto, los grupos de liquidez no requieren que ningún creador de mercado centralizado se ocupe de los costos de dichos activos. 

Estos AMM son una de las partes más esenciales de un mercado monetario descentralizado. 

3. ¿Qué es la agricultura de rendimiento?

Hasta ahora, hemos pasado por el modelo de liquidez de un protocolo deFi, cómo se mantiene y cómo se regula. Sin embargo, cuando se trata de obtener beneficios, entra en juego un nuevo concepto. 

Obtener rendimientos en un protocolo DeFi no es tan sencillo. Los usuarios deben identificar qué protocolo DeFi ofrece el APY más alto. 

Por lo tanto, los usuarios de DeFi siguen una práctica en la que cambian de un protocolo DeFi a otro para obtener los beneficios del APY más alto disponible en un protocolo específico en un momento específico. 

Este proceso se llama agricultura de rendimiento. 

El apalancamiento, el alto riesgo y los altos rendimientos y la minería de liquidez son algunas de las técnicas populares utilizadas para la agricultura de rendimiento. 

Es importante tener en cuenta que la agricultura de rendimiento se realiza actualmente utilizando solo tokens ERC-20 y podría admitir otras plataformas Blockchain o estándares de tokens en el futuro. Esta es una de las principales razones por las que Ethereum debería ser su elección de una plataforma Blockchain si está creando un protocolo descentralizado de préstamos y préstamos. 

4. ¿Qué es el replanteo?

En esencia, apostar es bloquear sus criptomonedas o activos digitales en un contrato inteligente para obtener ganancias en forma de recompensa o interés. 

Puede apostar directamente desde su billetera o mediante un intercambio. Si está apostando sus tokens, significa que esencialmente está facilitando los servicios financieros del protocolo. 

Sin embargo, el proceso de apostar es más que eso. Apostar en el mundo Blockchain se origina a partir de la prueba de consenso de la apuesta. Apostar por este consenso significa que un nodo de Blockchain se convierte en un validador al poner su propio dinero en juego. 

La participación es necesaria para garantizar que el nodo no realizará ninguna actividad maliciosa en la plataforma, ya que resultará en su propia pérdida personal. Al apostar una gran cantidad, los nodos se convierten en validadores de las transacciones y crean bloques en la red por los que son recompensados. 

Calcular el sistema de recompensa o el sistema de apuestas es uno de los componentes clave de los protocolos DeFi populares como Aave, Curve y Yearn. 

5. Tokenomics

Tokenomics es la parte más importante de un protocolo DeFi. Como sugiere el nombre, consta de dos palabras token y economía. Por lo tanto, la tokenómica es una colección de diferentes características que impactan el valor del token de un protocolo. Los diferentes componentes incluidos en la tokenómica son la asignación de tokens, las relaciones públicas y la marca, la estructura del token, el tipo de token, el modelo de negocio y mucho más. 

Una tokenómica bien definida puede marcar la diferencia a la hora de definir el éxito de una DeFi

Cómo se puede crear y ejecutar el protocolo DeFi

Una vez que comprenda estos conceptos, la creación de un protocolo DeFi como Aave, Curve y Yearn no se vuelve fácil, simplemente se vuelve más clara. 

Ciertos factores involucrados en la creación y el lanzamiento de un protocolo de este tipo son:

1. Seleccionar la plataforma Blockchain correcta (más preferiblemente Ethereum)
2. Análisis empresarial de la idea DeFi
3. Arquitectura técnica y desarrolladores experimentados, como los de QuillHash, para llevar a cabo el complejo desarrollo
4. Modelo de marketing y negocio para el proyecto, como ICO, IDO o Airdrops

Estos factores siguen siendo la punta del iceberg. Una vez que se inicia un proyecto, salen a la luz muchas más cosas.

Resumen

El ecosistema DeFi se ha inundado de protocolos de préstamos y préstamos y otros protocolos de DeFi similares. Si observamos de cerca cómo se hicieron populares protocolos como Aave o Yearn, podemos notar fácilmente ciertos factores clave. 

Aave vino un mercado monetario descentralizado que introdujo actividades de empréstitos y préstamos más eficientes junto con la concesión de préstamos urgentes. Esto hizo que Aave se destacara entre la multitud. 

Añorar Finance, por otro lado, es un agregador de rendimiento basado en Ethereum que permite a los usuarios de cifrado obtener ganancias sin precedentes al maximizar su rendimiento. 

Curva es otro proyecto innovador y un ejemplo perfecto en este contexto. Es un intercambio descentralizado basado en Ethereum construido específicamente para admitir monedas estables. Una de las características clave del protocolo es el bajo deslizamiento y la baja tarifa de manejo (0.04%) para el intercambio de monedas estables. También introdujo un token de gobernanza CRV para recompensar a los proveedores de liquidez.

De manera similar a estos protocolos, todos los protocolos DeFi populares poseen algunas características clave que agregan más valor a este ecosistema. Incluso si no traen algo único, se convierten en una versión mejorada de los protocolos existentes, por ejemplo, Curve. 

Otro aspecto crucial es obtener una auditoría de calidad. Sin la garantía de seguridad, la usabilidad del protocolo nunca podrá alcanzar su verdadero potencial. Además, una auditoría realizada por una empresa de renombre como QuillAuditorias asegura que su protocolo no tenga puertas traseras, de lo contrario, su protocolo podría terminar siendo una de las víctimas de los crecientes ataques de DeFi. 

Visite este enlace para ver la lista de protocolos deFi que sufrieron grandes pérdidas debido a varias razones, como errores en el contrato inteligente.

Para obtener más información sobre la seguridad DeFi, puede ver nuestro informe detallado de auditoría de seguridad DeFi esta página.

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Fuente: https://blog.quillhash.com/2021/04/22/how-to-create-and-launch-defi-protocol-defi-protocol-development/