¿Cómo invertir en oro a través de criptomonedas? Conozca los tokens vinculados al oro

El oro es un metal precioso utilizado en muchas industrias, pero también es un producto de inversión muy conocido y una cobertura histórica contra la inestabilidad económica y la inflación. Ampliamente considerado como un activo de riesgo, los precios del oro tienden a funcionar mejor en un entorno financiero desafiante: durante una crisis, guerras, extorsiones y demás.

¿Qué es una criptomoneda vinculada al oro?

Las criptomonedas vinculadas al oro, por otro lado, son una clase de activo derivado que permite a los usuarios comprar, comerciar y recibir exposición al oro sin tener que preocuparse por el almacenamiento físico y la custodia. Eliminan los inconvenientes relacionados con el transporte, la transferibilidad y la falta de liquidez asociada.

En el mundo tradicional, corresponden a los ETF y CFD de oro, que rastrean el precio del oro sin tener que poseerlo físicamente.

Existen numerosas criptomonedas que están vinculadas al oro de una forma u otra, y están respaldadas en diferentes proporciones, según el proyecto en sí.

En este artículo, echaremos un vistazo a algunas de las criptomonedas vinculadas al oro más populares.

Pros y contras de invertir en criptomonedas respaldadas por oro

Al igual que con cualquier otro campo, invertir en tokens respaldados por oro conlleva algunas ventajas y desventajas. Echemos un vistazo más de cerca a ambos.

Ventajas de los tokens vinculados al oro

Lo primero es lo primero, la mayoría de los tokens respaldados por oro existen como tokens creados en el estándar de token ERC-20 y, como tales, son fácilmente transferibles y comercializables en múltiples intercambios centralizados y descentralizados.

Eliminan la falta de liquidez del oro físico al permitir a los usuarios intercambiarlos en cualquier momento, siempre que tengan acceso a un intercambio. Otro beneficio es que se pueden dividir y fraccionar, lo que permite a los inversores poseer porciones más pequeñas y no necesariamente exigirles que inviertan una gran suma de dinero.

Los tokens vinculados al oro también tienen otros beneficios, ampliamente asociados con las criptomonedas: se almacenan y transfieren fácilmente, a diferencia del oro físico.

Las criptomonedas vinculadas al oro se pueden comprar potencialmente a través de intercambios descentralizados. Por lo tanto, sus titulares pueden comprarlos sin ninguna medida de KYC (en comparación con los CFD y los ETF).

Desventajas de los tokens vinculados al oro

El hecho de que sean un producto derivado también conlleva algunos riesgos. Uno de ellos es que los inversores no necesariamente tienen propiedad directa sobre el oro al que están vinculados sus tokens, aunque esto puede diferir en ciertos proyectos que permiten el canje físico.

Además, dependen de proveedores de servicios centralizados que gestionan el almacenamiento del oro físico que respalda los tokens, y esto está completamente fuera del alcance de los inversores.

Debido a que la mayoría de ellos son tokens ERC-20 basados ​​en Ethereum, cada compra o transferencia del token puede conllevar altas tarifas de gas.

En comparación con los contratos tradicionales de oro por diferencia (CFD), las criptomonedas vinculadas al oro son mucho menos líquidas ya que el mercado para ellas es mucho más pequeño en comparación con el legado.

Otra diferencia con los CFD es el hecho de que los contratos inteligentes son vulnerables a las vulnerabilidades. Las posibilidades son muy pequeñas en este caso, sin embargo, cualquier contrato inteligente tiene una posibilidad de falla distinta de cero.

Principales criptomonedas vinculadas al oro

Si bien puede haber bastantes criptomonedas que afirman estar vinculadas al oro, según nuestra investigación, solo vale la pena investigar dos. Estos son Paxos Gold (PAXG) y Tether Gold (XAUT). Ambos tokens son emitidos por empresas conocidas con un historial comprobado en el campo y cuentan con un volumen comercial suficiente. El resto de las criptomonedas vinculadas al oro no brindan una liquidez sustancial, y sus respectivos sitios web no se han actualizado durante años, lo cual es una señal de alerta.

Paxos Oro (PAXG)

Símbolo del token: PAXG

Capitalización de mercado (a partir de marzo de 2022): $ 550 millones

Principales intercambios enumerados en: Binance, Uniswap, FTX, KuCoin, Kraken

Al momento de escribir este artículo, en marzo de 2022, PAXG es la mayor criptomoneda vinculada al oro por medio de la capitalización total del mercado, que se ubica en alrededor de $ 550 millones. También cuenta con el mayor volumen diario negociado.

Según el documento técnico oficial del proyecto, cada token PAXG "representa una fina onza troy de oro físico de una barra de oro serializada específica". Curiosamente, si alguien posee suficientes PAXG para representar un lingote de oro completo, puede canjear los tokens por el lingote de oro físico.

El beneficio de esto es que la propiedad se puede dividir en unidades de hasta 18 puntos decimales, lo que permite a las personas exponerse a cantidades minúsculas de oro. El token existe a través del estándar de token ERC-20 de Ethereum, lo que lo hace fácilmente portátil a través de la red.

También vale la pena señalar que Paxos Trust Company, el emisor de PAXG 0, es una institución financiera regulada, así como un custodio calificado. Es una empresa autorizada por el estado que está regulada por el NYDFS (Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York) y debe mantener los más altos estándares en lo que respecta a la protección de los activos de los clientes. Además, el NYDFS también regula PAXG en sí.

Amarre de oro (XAUt)

Símbolo del token: XAUt

Capitalización de mercado (a partir de marzo de 2022): $ 210 millones

Principales intercambios enumerados en: FTX, Bitfinex, Uniswap 

CryptoPotato reportaron En enero de 2021, Tether, la compañía detrás de la moneda estable más utilizada (USDT), lanzó un nuevo activo digital marcado como XAUt. En esencia, el token, que se basa en el estándar ERC-20 y TRC-20 de Tron, también representa una onza fina troy de oro en una barra London Good Delivery.

Los titulares de XAUt pueden obtener derechos de propiedad indivisos sobre el oro en los lingotes de oro especificados. Su asignación es identificable a través de un número de serie único, peso y pureza.

Por el documentación, los titulares de XAUt también pueden consultar los detalles de los lingotes de oro asociados a sus direcciones en cualquier momento a través del sitio web.

Para realizar una solicitud de canje en forma de oro físico, los usuarios deben haber completado el proceso de verificación de TG Commodities Limited. Esta es la empresa que emite los tokens. De lo contrario, el token se puede intercambiar en algunos intercambios de criptomonedas populares, como FTX y Bitfinex.

Conclusión

En general, hay muchas criptomonedas vinculadas al oro, pero solo las dos anteriores cumplen con los criterios de liquidez y reputación.

Invertir en oro se considera desde hace mucho tiempo un esfuerzo bastante seguro, y también es una conocida cobertura (protección) contra la inflación y los entornos económicos tumultuosos.

Por supuesto, como con cualquier otra inversión, esto también conlleva el riesgo de pérdida de capital. Con esto en mente, nada de lo anterior debe considerarse asesoramiento financiero. El contenido es solo para fines educativos y de entretenimiento. Siempre haga su propia investigación y asegúrese de nunca invertir más de lo que puede permitirse perder.

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