ICYMI: el potencial real de Bitcoin en un mundo que no podemos permitirnos

Mensaje de invitado de HodlX  Envía tu publicación

 

Bitcoin está reviviendo el potencial de ahorros reales. Si bien eso puede sorprender a muchos forasteros que ven a Bitcoin como un mero esquema de enriquecimiento rápido, la verdadera utilidad de Bitcoin radica en su capacidad para preservar la riqueza en el espacio y el tiempo. La inflación y el costo de vida ya estaban en aumento cuando apareció Covid-19 y aceleró ambas tendencias.

La inflación genera una cultura de gasto

La moneda fiduciaria crea un incentivo para gastar debido a la inflación inevitable. Si bien la Fed tiene como objetivo la inflación justo por debajo del dos por ciento y las estadísticas oficiales sugieren una tasa de inflación cercana a esta meta, la cifra real es mucho mayor. Según el Economist Índice Big Mac, la tasa de inflación real puede ser más del doble del número informado por la Fed.

Lo que es más – La inflación y el gasto en deuda de EE. UU. Han aumentado en los últimos años, mucho más desde la pandemia (piense en la reciente ley de estímulo estadounidense de 1.9 billones de dólares). Ya sea que compre las estimaciones conservadoras del 2% al 4% de inflación o las más preocupantes del 10% al 15%, un dólar mañana no vale tanto como un dólar hoy. Los consumidores que dejaron de gastar durante la pandemia necesitarán más efectivo que antes para comprar los mismos bienes y servicios más adelante.

En relación con la inflación, muchos países tienen actualmente economías de interés bajo e incluso de interés negativo. Aunque las bajas tasas de interés fomentan la compra, desincentivan los préstamos. Cuando hay tasas de interés bajas, hay poca o ninguna recompensa por suministrar capital, ya que puede no haber garantía de que el prestamista recupere su dinero. A diferencia de las monedas fiduciarias, Bitcoin tiene un suministro limitado, lo que mejora la probabilidad de que su valor aumente en lugar de disminuir con el tiempo, lo que lo convierte en un depósito de valor ideal.

Un mundo que no podemos permitirnos

Para empeorar las cosas, los salarios globales no se han mantenido a la altura de los altos costos de vida. Por ejemplo, el el costo de vida ha subido en los Estados Unidos en aproximadamente un 30% en los últimos 20 años. La Reino Unido informó aumento de los costos de vida en un 35% y 41% respectivamente para los hogares de ingresos altos y bajos en los años entre 2005 y 2019. Los mayores contribuyentes a este aumento de costos son la atención médica, el cuidado de los niños, la construcción, los costos de vivienda y la educación.

El costo de una licenciatura en los EE. UU. Frente al retorno de la inversión a lo largo del tiempo demuestra una cruda realidad. El promedio del recién graduado sueldo osciló entre $ 45,000 y $ 55,000 (cifras ajustadas por inflación) desde 1960. Hoy, los graduados ganan alrededor de $ 51,000 anualmente +XNUMX%commission de ventas. Esto nos dice que el mercado le da el mismo valor a un graduado recién acuñado hoy que ayer.

Mientras tanto, sin embargo, el costo de la educación se ha disparado. Las universidades públicas de cuatro años cuestan alrededor de $ 2,000 al año en la década de 1960 y alrededor de $ 9,000 al año en la actualidad. Las matrículas de las escuelas privadas aumentaron en magnitudes aún mayores. Para que los nuevos graduados estadounidenses tengan hoy la misma calidad de vida de la que hubieran disfrutado hace 50 años, necesitarían ganar al menos alrededor de 200,000 dólares. Eso sin tener en cuenta el aumento desproporcionado del alquiler y los costos médicos que pagan hoy.

A diferencia de las monedas fiduciarias emitidas por el banco central de un gobierno, Bitcoin no está controlado por ningún organismo centralizado, por lo que no hay ninguna entidad que "imprima" más dinero para causar la inflación que resulta en la devaluación de la moneda. Aún mejor, Bitcoin tiene un límite fijo en su suministro, lo que lo hace absolutamente escaso. No es sorprendente que la adopción de Bitcoin a menudo haya aumentado a raíz de la incertidumbre del mercado fiduciario, como en Venezuela, donde la hiperinflación ha arruinado el valor del bolívar. El interés en Bitcoin también aumentó inmediatamente después del Brexit, las protestas en Hong Kong y en medio de otras crisis económicas en todo el mundo.

Por qué las carteras de ahorros actuales necesitan criptomonedas

Nuestra economía presenta una gran variedad de opciones para almacenar y ahorrar dinero. Sin embargo, las herramientas de inversión más comunes, desde acciones, bonos y materias primas, hasta productos bancarios en particular, no ofrecen los rendimientos que deberían, o de hecho deben, a la luz de la inflación y los aumentos del costo de vida. La mayoría de los bancos de EE. UU. Ofrecen un rendimiento anual de aproximadamente el 0.05% o menos – menor que la tasa de inflación objetivo de la Fed.

La propiedad directa de la criptomoneda ofrece un primer paso real hacia una cartera de ahorros diversificada que puede resistir la prueba del tiempo. Si la noción de cripto como moneda parece exagerada, considérelo un activo. Los criptoinversores alcistas ven a Bitcoin como fundamental para los ahorros personales a largo plazo, citando el Principio de Pareto,

"El [veinte] por ciento de las clases de activos probablemente proporcionará el 80 por ciento de los rendimientos futuros, con la criptomoneda como la clase de activos de mayor rendimiento de la última década".

Adam Grealish ofrece una perspectiva que debería influir incluso en el inversor más conservador. En una pieza reciente de Kiplinger escribió,

“[A] principios de 2021, el mercado global de acciones totalizó $ 95 billones y el mercado global de bonos alcanzó los $ 105 billones. El mercado de las criptomonedas en su conjunto se valoró en aproximadamente $ 1 billón. Esto significa que la criptomoneda representa el 0.5% de la cartera del mercado global ".

Grealish concluye que este debería ser el punto de partida para asignar una parte de las carteras personales a la tenencia de criptomonedas.

Crypto llegó para quedarse

Los verdaderos ahorros requieren mantener el dinero de una manera que se mantenga al día – o mejor – supera la inflación y el costo de vida. Esto explica casi por completo el reciente resurgimiento de la popularidad de las criptomonedas y las tácticas de estrategia corporativa de personas como Elon Musk y Michael Saylor. Estamos más allá de las exageraciones. Las criptomonedas son oficialmente parte de nuestro sistema financiero global.

---

Sagi Bakshi, director ejecutivo de Coinmama, es un ingeniero informático con más de 20 años de experiencia en la industria tecnológica y una amplia experiencia en telecomunicaciones, tecnología publicitaria y tecnologías blockchain. Se une a Coinmama desde el unicornio tecnológico IronSource, que recientemente anunció su intención de OPI con una valoración estimada de $ 11 mil millones. Sagi fue miembro del equipo fundador de IronSource y de 2011 a 2018 se desempeñó como gerente general de la división más grande de la compañía. Sagi, un entusiasta de la criptografía desde hace mucho tiempo, apasionado por Bitcoin y que participó en la venta de tokens Ethereum DAO, aporta su experiencia a Coinmama para liderar la revolución financiera.

 

Imagen destacada: Shutterstock / Tithi Luadthong

Fuente: https://dailyhodl.com/2021/05/25/bitcoin-answers-the-problem-of-saving-in-a-world-we-cant-afford/