Las empresas de servicios financieros de Asia Pacífico se enfrentan a una variedad cada vez mayor de desafíos tecnológicos y de datos derivados tanto del crecimiento en el volumen de datos comerciales y de clientes que se generan como de la proliferación de silos de datos en diferentes aplicaciones y plataformas.
Esto ha llevado a una necesidad urgente de que las organizaciones financieras accedan, administren y aprovechen sus datos de manera efectiva para mejorar la eficiencia operativa, mejorar la toma de decisiones y, en última instancia, brindar un mejor servicio a sus clientes.
En un reciente encuesta por InterSystems, un proveedor de soluciones de gestión de datos que involucra a 176 líderes en la región APAC, se identificaron varios desafíos tecnológicos y de datos vitales que son comunes a las empresas de servicios financieros en la región.
El objetivo principal del estudio fue determinar los desafíos tecnológicos y relacionados con datos más importantes de la región que enfrentan las empresas de servicios financieros y sus iniciativas y prioridades de datos críticos para el año siguiente.
Desafíos de datos y tecnología en los servicios financieros
Los datos comúnmente se fragmentan en diferentes sistemas, se almacenan en silos dentro de una empresa, se guardan en diferentes formatos y estructuras y se etiquetan con convenciones de nomenclatura y metadatos dispares.
Se necesitan inversiones significativas de tiempo y dinero para dar sentido a estos datos dispersos. Además, las hojas de cálculo manuales obsoletas y la dependencia de TI para obtener informes personalizados aumentan la complejidad y dificultan la capacidad de una organización para acceder a los datos pertinentes al instante.
Según la encuesta, los desafíos de datos más importantes informados por los encuestados son la incapacidad de informar sobre todos los datos relevantes (36 por ciento), la incapacidad de obtener datos de todas las fuentes requeridas (35 por ciento) y el retraso en el acceso a los datos (34 por ciento) .
La mayoría de estos desafíos surgen de infraestructuras de datos excesivamente complejas establecidas utilizando una variedad desconectada de tecnologías y aplicaciones. Estas infraestructuras crean silos que dificultan la obtención de información y conocimientos rápidamente y de una manera que sea fácil de interpretar y compartir.
Mientras tanto, la mayoría (87 por ciento) de las organizaciones de servicios financieros en la región de Asia-Pacífico encuentran problemas y preocupaciones al utilizar sus datos para informar la toma de decisiones, similar al porcentaje global (86 por ciento).
Los principales desafíos de datos que enfrentan estas organizaciones incluyen la incapacidad de informar sobre todos los datos pertinentes (36 por ciento), la dificultad para obtener datos de todas las fuentes requeridas (35 por ciento) y el retraso en el acceso a los datos (34 por ciento).
Dificultades para monitorear y predecir las interacciones con los clientes
A medida que aumenta la cantidad de datos, las organizaciones financieras enfrentan desafíos más significativos para monitorear y predecir las interacciones con los clientes. Esto no solo afecta la experiencia general del cliente, sino que también presenta desafíos en términos de atraer, retener y expandir las cuentas de los clientes.
Las consecuencias de estos retrasos son amplias y afectan la capacidad de las empresas para obtener una comprensión integral de los clientes, según lo indicado por el 41 por ciento de los encuestados. Es un desafío usar datos para tomar decisiones, según el 39 por ciento de los encuestados, y esta cifra se eleva al 68 por ciento en Malasia.
En comparación, el 35 por ciento de los encuestados expresa que no pueden tomar decisiones basadas en datos en tiempo real y, por lo tanto, con frecuencia se ven obligados a confiar en suposiciones, que pueden no ser siempre precisas. Esto tiene implicaciones significativas para la precisión de la información y las decisiones resultantes.
Explorando oportunidades de colaboración con fintech y neobancos
Se cree comúnmente que los bancos tradicionales compiten directamente con las fintech y los neobancos, conocidos por su agilidad y uso innovador de la tecnología, lo que les permite ofrecer productos y servicios financieros competitivos a los clientes.
Por otro lado, los bancos tradicionales han sido conocidos por sus sistemas heredados y su enfoque conservador de la innovación.
Sin embargo, muchos bancos tradicionales ahora se están asociando con fintechs y neobancos, reconociendo que aportan fortalezas y perspectivas únicas a la industria financiera. Estas asociaciones están ayudando a cerrar la brecha entre la banca tradicional y la digital, brindando a los clientes lo mejor de ambos mundos.
Según la encuesta, el 47 por ciento de las empresas de servicios financieros han expresado interés en colaborar, en contraste con la percepción pública de que los bancos tradicionales y las fintechs están en competencia directa.
La encuesta también revela que más de la mitad (60 por ciento) de las empresas creen que están manteniendo el ritmo de la competencia. Sin embargo, más de un tercio (34 por ciento) de las empresas piensan que están a la vanguardia, con Hong Kong a la cabeza con un 63 por ciento.
A la espera de lo que se avecina
Las organizaciones de servicios financieros en la región APAC saben qué deben priorizar en los próximos 12 meses. Según hallazgos recientes, más de la mitad (54 por ciento) de las empresas han declarado que su objetivo principal es mejorar la gestión de datos.
Esto indica que las empresas de la región entienden la importancia de administrar sus datos de manera efectiva para mejorar sus operaciones. Además, el 49 por ciento de las empresas han convertido en una prioridad reemplazar los sistemas obsoletos. Este paso es crucial para que las empresas sigan siendo competitivas y satisfagan las necesidades en constante evolución del mercado.
El cuarenta y ocho por ciento de las empresas priorizan la adquisición de datos en tiempo real en toda su organización para fortalecer aún más sus capacidades de toma de decisiones. Al lograr estos objetivos, las empresas pueden superar los desafíos de datos primarios que descubrió la investigación.
Estos cambios pueden mejorar su capacidad para servir a sus clientes de manera más efectiva, optimizar sus procesos internos y mejorar sus resultados.
Aprovechar los datos como catalizador para el crecimiento y el éxito
Los datos juegan un papel crucial en la toma de decisiones y la eficiencia operativa en el entorno empresarial actual, y las empresas de servicios financieros no son una excepción. La implementación de tecnologías y enfoques modernos de gestión de datos es esencial para lograr una vista coherente y en tiempo real de los datos de diferentes fuentes.
Esto permite a las empresas integrar datos de múltiples fuentes y brindar a los líderes empresariales una visión más completa e integral de la organización, respaldada por análisis más perspicaces.
Las tecnologías y los enfoques modernos de gestión de datos también ayudan a garantizar la coherencia y la precisión de los datos, lo que es particularmente importante para las empresas de servicios financieros que operan en un entorno altamente regulado.
En general, los principales desafíos de tecnología y datos en los servicios financieros en Asia Pacífico son complejos y multifacéticos, lo que requiere que las organizaciones financieras adopten un enfoque holístico para la gestión de datos y la adopción de tecnología.
Al superar estos desafíos, las empresas de servicios financieros pueden desbloquear todo el potencial de sus capacidades de datos y tecnología, impulsando la eficiencia operativa, mejorando la toma de decisiones y, en última instancia, brindando mejores resultados para sus clientes.
Enfoque arquitectónico de estructura de datos para simplificar el acceso a datos distribuidos
El enfoque arquitectónico de Data Fabric está diseñado para simplificar el acceso a los datos distribuidos mediante la creación de un data fabric unificado e integrado que proporciona una vista coherente y en tiempo real de los datos de varias fuentes.
Uno de los beneficios críticos de Data Fabric es su capacidad para permitir el acceso y análisis de datos en tiempo real, lo que puede proporcionar a los líderes empresariales una visión más completa e integral de su organización.
La solución Data Fabric de InterSystems está desarrollada para proporcionar a las empresas de servicios financieros una plataforma de gestión de datos moderna, escalable y flexible que les permite integrar, unificar y analizar sus datos de varias fuentes.
Haga Clic en esta página para obtener más información sobre la encuesta "Los principales desafíos de datos y tecnología en los servicios financieros en Asia Pacífico" y para descargar el informe de la encuesta.
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