Resumen Ejecutivo
En Bitcoin Market Journal, hemos profundizado en cuestiones de inversiones criptográficas a largo plazo. Una pregunta para nosotros (y, si nuestra bandeja de entrada es evidencia suficiente, también para nuestros lectores) es ¿Cuánto, exactamente, podemos permitirnos invertir en criptografía?
Probablemente tendríamos una respuesta diferente si hiciera esta pregunta con respecto a las acciones y bonos tradicionales. Sin embargo, con las criptomonedas, todos debemos pensar de manera más estratégica sobre las finanzas disponibles, los gastos y (especialmente) la relación entre el riesgo y la recompensa potencial.
Comprender la inversión en criptomonedas
Francis Bacon dijo sabiamente que “El conocimiento es poder”. Esta cita atemporal se aplica a muchos temas, incluida la inversión. El conocimiento proporciona los conocimientos que necesitamos para tomar decisiones acertadas para invertir y para nosotros mismos.
Si bien la criptomoneda opera en diferentes infraestructuras técnicas, los criptomercados suelen operar como cualquier otro. Es decir, puedes comprar, vender e intercambiar diferentes tipos de criptomonedas, y el precio sube y baja con la demanda.
Sin embargo, existen diferencias significativas entre las inversiones tradicionales y criptográficas:
Estrategias para invertir en criptomonedas
Al invertir en criptomonedas, es esencial que considere cuidadosamente factores como sus ingresos, objetivos financieros y tolerancia al riesgo. Una vez que haya tenido esto en cuenta, es posible que desee:
- Emplear promedio de costo en dólares (DCA), una estrategia que implica inversiones periódicas para reducir la incertidumbre asociada con el market timing.
- Considerar asignar una pequeña porción (alrededor del 5%) de su cartera de inversiones general a las criptomonedas. La proporción exacta dependerá de tus circunstancias y tolerancia al riesgo.
- Revisar y reequilibrar periódicamente su cartera para garantizar que sus inversiones se alineen con sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo.
Riesgos en Crypto Investing
Tenga en cuenta que existen otros riesgos asociados con la inversión en criptografía, que incluyen:
- Riesgo regulatorio: Esto se refiere a los posibles cambios en las políticas gubernamentales o regulatorias hacia las criptomonedas. Las criptomonedas operan en un área gris regulatoria en muchas jurisdicciones, y un cambio repentino en su estado legal puede afectar drásticamente su valor.
- Manipulación de mercado: Estos pueden incluir esquemas de "bomba y descarga" en los que grupos organizados inflan artificialmente el precio de una criptomoneda para atraer a inversores desprevenidos y luego venden sus participaciones, lo que hace que el precio caiga en picado.
- Riesgo de robo cibernético: Las criptomonedas son activos digitales susceptibles de piratería, robo y fraude. Si la billetera criptográfica de un inversionista se ve comprometida, sus fondos pueden ser robados, a menudo con pocas posibilidades de recuperación. Considere almacenar una parte importante de su criptomoneda en una billetera de hardware, un dispositivo diseñado para almacenar activos digitales de forma segura. Las billeteras de hardware generalmente se consideran más seguras porque mantienen sus claves privadas fuera de línea y no son fácilmente accesibles para los piratas informáticos.
Por altos que sean los riesgos, las recompensas potenciales de invertir en criptomonedas pueden ser igual de enormes. Por ejemplo, los primeros usuarios de bitcoin han obtenido beneficios sin precedentes en los mercados tradicionales. Las criptomonedas también pueden actuar como cobertura contra el sistema financiero tradicional durante la incertidumbre económica.
Qué tener en cuenta al sopesar lo que puede pagar en su cartera de criptomonedas
Esta es una pregunta sencilla para cualquier inversión. Y, en la mayoría de los casos, hay un par de preocupaciones importantes compartidas en ambas categorías:
- por: Primero, mire sus ingresos y presupuesto. Es una regla general invertir solo el dinero que puede permitirse perder, lo que excluye los gastos esenciales como el alquiler, la comida o las facturas. Además, antes de invertir, considere reservando un fondo de emergencia que cubra al menos 3-6 meses de gastos de manutención en caso de eventos inesperados como pérdida de trabajo o emergencia médica.
- Metas financieras: ¿Está ahorrando para una casa o planeando su jubilación? Tener un objetivo final claro puede hacer que sea mucho más fácil mantenerse al día con su estrategia de inversión. Puede guiar sus decisiones y mantenerlo enfocado durante la volatilidad del mercado, especialmente para los criptoactivos.
Una diferencia importante en la criptografía es la tolerancia al riesgo. Es vital evaluar su tolerancia al riesgo al comprender que con las criptomonedas puede ganar y perder mucho dinero con relativa rapidez en comparación con las inversiones tradicionales. De acuerdo con nuestra primera regla, evalúe el impacto que le causaría una posible pérdida. Si la tensión financiera causa un estrés considerable, considere invertir menos.
Una vez que tenga un conocimiento firme de sus ingresos, tolerancia al riesgo, objetivos financieros y cuánto está dispuesto a invertir en criptomonedas, una estrategia que podría considerar es Promedio del costo en dólares (DCA), también llamada “inversión constante por goteo”. En esta estrategia de inversión, divide la cantidad que desea en partes iguales y las invierte periódicamente a lo largo del tiempo. Por ejemplo, en lugar de invertir $12,000 1000 de una sola vez, podría invertir $12 mensuales durante XNUMX meses.
Esta estrategia de inversión le brinda varias ventajas:
- Eliminar la incertidumbre con Market Timing: Es difícil, incluso para los inversores profesionales, comprar barato y vender caro constantemente sin agotarse. Todos no podemos ser comerciantes de día. Sin embargo, con DCA, invierte la misma cantidad de dinero a intervalos regulares, entendiendo que los altibajos se equilibrarán con el tiempo (dependiendo del activo de inversión).
- Promoción de la inversión regular: DCA fomenta el hábito de invertir regularmente, lo que puede ayudarlo a aumentar su riqueza con el tiempo, incluso si solo está invirtiendo una pequeña cantidad cada período. Esto puede evitar los malos hábitos en torno a las inversiones de inicio y fin.
Tenga en cuenta que, si bien DCA puede ser una estrategia útil, no garantiza ganancias ni protege contra pérdidas en un mercado en declive. Simplemente garantiza que comprará al precio "promedio" a lo largo del tiempo, lo que sigue siendo una herramienta poderosa.
Nuestra estrategia de inversión
En Bitcoin Market Journal, abogamos por un enfoque equilibrado para invertir, centrándonos en el valor, la diversificación, la comprensión del activo y la paciencia. Hemos resumido los puntos clave a continuación, pero puede sumergirse en nuestro descripción general del enfoque de inversión para ver cómo hemos generado rendimientos tan increíbles.
Nuestros Principios:
- invertir un cantidad fija regularmente en una cartera diversificada compuesto principalmente por acciones y bonos, con una pequeña asignación a bitcoin.
- Evitar el conservadurismo extremo o el riesgo excesivo. Apunte a un crecimiento lento pero constante invirtiendo en activos de calidad.
- Busque activos vinculados a negocios o productos que agregar valor. Esto podría significar resolver un problema, ofrecer un servicio o mejorar la calidad de vida.
- Dedique tiempo y recursos a mejorar su educación y habilidades. Su capacidad para comprender y analizar oportunidades de inversión generará dividendos a largo plazo.
- Invertir es algo más que ganancias rápidas, pero crecimiento a largo plazo. Sea paciente con sus inversiones y evite las ventas de pánico durante las caídas del mercado.
Cómo asignar criptomonedas en su cartera
Considere dedicar una pequeña porción, digamos alrededor del 5% al 10%, de su cartera de inversión general a las criptomonedas. Sin embargo, el porcentaje exacto puede variar según factores individuales. Por ejemplo, debe asignar un porcentaje menor a las criptomonedas si es un inversor adverso al riesgo.
A medida que pasa el tiempo, es esencial revisar periódicamente sus inversiones en criptomonedas y ajustar su cartera según sea necesario. Además, a medida que crezca y se adapte, comenzará a observar algunas de las mismas métricas que usamos para guiar nuestro pensamiento:
Métricas importantes
Estas métricas suelen ser representativas de la salud y el potencial de un proyecto de cadena de bloques. Una gran herramienta para rastrear estas métricas es TokenTerminal.com.
- Direcciones activas diarias: esta métrica refleja la cantidad de usuarios diarios de un activo criptográfico y puede indicar qué tan ampliamente se adopta.
- Los ingresos totales: esta métrica muestra cómo un criptoactivo genera dinero. Puede incluir tarifas de transacción, tarifas de servicio u otras formas de ingresos. Los inversores inteligentes buscan proyectos que generen la mayor cantidad de efectivo, ya que indica la salud financiera y el potencial de rentabilidad de un proyecto de blockchain.
- Ingresos totales del protocolo: Los ingresos del protocolo se refieren al dinero devuelto a los poseedores de fichas o a la tesorería del proyecto. Indica la rentabilidad del protocolo.
- Valor total bloqueado (TVL): Dinero retenido en los contratos inteligentes de un proyecto. Un TVL alto puede indicar un alto nivel de confianza en el proyecto.
Para llevar del inversor
Comprenda su situación financiera y sus metas. Comprender el riesgo. Comprenda las herramientas, técnicas y estrategias que puede implementar para tomar decisiones de inversión acertadas. Entonces, puede saber cuánto puede permitirse invertir en criptografía.
La conclusión es que los criptoinversionistas exitosos están informados, son pacientes y prudentes. Al evaluar claramente su situación financiera y sus objetivos, y profundizar en los datos de inversión en criptomonedas, puede tomar decisiones más precisas sobre cómo crear una cartera que incluya criptomonedas.
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