Kentucky presenta una orden de emergencia de cese y desistimiento contra el prestamista criptográfico Celsius

El Departamento de Instituciones Financieras de Kentucky ha presentado una orden de cese y desistimiento de emergencia contra la empresa de préstamos de criptomonedas Celsius Network, que prohíbe a la empresa "solicitar o vender" sus cuentas de intereses devengados (EIA) en el estado.

Celsius Network ofrece a sus clientes depositar sus criptomonedas, que luego pueden prestarse a instituciones, para obtener retornos de hasta el 17%. "Recibe nuevas monedas cada semana y pedir prestado efectivo al 1%. Compre monedas, gane rendimiento, pida prestado y transfiera sin comisiones ”, promociona el sitio web de la empresa.

Sin embargo, según el regulador de Kentucky, las cuentas de intereses de la empresa son en realidad valores que supuestamente se venden sin el registro adecuado.

“El Departamento ha tomado conocimiento de que la Compañía está ofreciendo valores en forma de contratos de inversión a cambio del depósito de activos en la Compañía. Estos contratos de inversión permiten a los inversionistas pasivos obtener ganancias en forma de intereses sobre los activos depositados en la Compañía y calificar como valores bajo la Ley ”, argumentó el regulador de Kentucky.

Según la orden, se han abierto 1,607 EIA para 1,571 inversores de Kentucky en los últimos tres años y cuatro meses. En total, los residentes del estado han depositado aproximadamente $ 17.6 millones en varias criptomonedas a Celsius, mientras que la compañía les ha pagado un poco más de $ 453,000 durante el mismo período.

Kentucky llama valores de cuentas Celsius

Como parte de su razonamiento, el regulador señaló que todos los valores, que supuestamente son los EIA de Celsius, deben estar debidamente registrados como tales.

“Una revisión de los registros del Departamento reveló que ni Celsius ni los EIA ofrecidos en su sitio web están registrados en el Departamento como lo exige la Ley. Además, ni Celsius ni estas EIA parecen tener derecho a ninguna exención de registro en virtud de la Ley ”, decía la orden. 

Además, el departamento señaló que las EIA de Celsius no están protegidas por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ni están aseguradas por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) o la National Credit Union Administration (NCUA).

“Como resultado, los inversionistas de Celsius están sujetos a riesgos adicionales en comparación con los inversionistas que mantienen activos con la mayoría de los agentes de bolsa, bancos y asociaciones de ahorro o uniones de crédito miembros de la SIPC”, explicó el regulador.

Descifrar ha solicitado comentarios adicionales al CEO de Celsius Network, Alex Mashinsky, pero no recibió una respuesta en el momento de la publicación.

Con la incorporación de Kentucky, un total de cuatro estados de EE. UU. Ya han tomado medidas similares contra Celsius.

La semana pasada, la Oficina de Valores de Nueva Jersey presentó una orden de cese y desistimiento contra la empresa para que deje de ofrecer sus cuentas de alto interés en el estado. El mismo día, la Junta de Valores del Estado de Texas ordenó a la firma que se presentara a una audiencia administrativa en febrero. 

El 16 de septiembre, la Comisión de Valores de Alabama también presentó su propia orden de cesar y desistir contra Celsius por los mismos motivos.

Fuente: https://decrypt.co/81783/kentucky-files-emergency-cease-desist-order-against-crypto-lender-celsius