La Comisión de Servicios Financieros de Corea (FSC) introdujo nuevas reglas para detallar más los requisitos contra el lavado de dinero (AML) sobre activos virtuales en virtud de la Ley revisada sobre presentación de informes y uso de información específica de transacciones financieras, que entró en vigencia el 25 de marzo de 2021.
La Ley define a los "Proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)" como entidades comerciales que participan en una o más de las siguientes actividades u operaciones:
- compra y venta de activos virtuales;
- intercambios entre activos virtuales;
- transferencia de activos virtuales;
- custodia y administración de activos virtuales;
- intermediación o corretaje de transacciones de activos virtuales; intercambio de activos virtuales; y
- otras actividades especificadas por el decreto de ejecución.
Prácticamente, esto significa que los VASP son ...
- proveedores de servicios de comercio de activos virtuales,
- proveedores de servicios de administración y custodia de activos virtuales y
- proveedores de servicios de billetera digital de activos virtuales.
Un VASP puede actuar como intermediario entre su propio cliente y el cliente de otro VASP solo si la otra parte es un VASP calificado que cumple con las normas AML y si es posible verificar la información sobre el cliente de la otra parte.
A partir del 25 de marzo de 2021, los VASP registrados están sujetos a requisitos contra el lavado de dinero (AML), como deberes para verificar las identidades de los clientes, presentar informes sobre transacciones sospechosas, etc.
Hay dos plazos clave asociados con el acto:
- Los VASP deben registrar su negocio en la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (KoFIU) antes del comienzo de su operación comercial. Las empresas existentes que califican como VASP deben registrarse dentro de los seis meses (hasta el 24 de septiembre de 2021) o estarán sujetas a sanciones.
- La Ley aplica la llamada 'regla de viaje' a los VASP en transacciones de transferencia VA. Según la regla de viaje, el VASP de origen debe proporcionar al beneficiario información sobre la transferencia de VA. El decreto de ejecución estipula que la regla de viaje se aplicará a partir del 25 de marzo de 2022, para dar a los VASP el tiempo suficiente para introducir soluciones comunes para el intercambio de información. Según el decreto de ejecución, una transacción de transferencia de VA que asciende a más de 1 millón de KRW quedaría sujeta a la regla de viaje.
La ley exige que los VASP utilicen el nombre real en sus transacciones financieras con los clientes.
El decreto de ejecución prescribe requisitos adicionales para que los VASP abrir cuentas de nombre real con instituciones financieras (IF):
- separación del depósito de los clientes;
- un certificado de Sistema de Gestión de Seguridad de la Información por KISA;
- sin registro de multas y otras sanciones al menos dentro de los 5 años;
- gestión separada de los registros de transacciones de los clientes;
- evaluación de los riesgos de lavado de dinero asociados con los VASP por parte de las IF.
Los VASP cuyas actividades de servicio no implican intercambio de activos virtuales con dinero fiduciario están exentos de la regla de cuenta de nombre real que les exige mantener cuentas de nombre real con instituciones financieras.
A fines de mayo, el FSC declara que de los aproximadamente sesenta VASP en funcionamiento, veinte entidades han recibido certificaciones de SGSI y se encuentra que cuatro de ellas ejecutan sus operaciones con cuentas de nombre real.
Mientras que otras fuentes hablan de más de 200 intercambios de criptomonedas en Corea, el FSC se enfoca solo en aquellos con rampas de entrada y salida fiduciarias, lo que explica el número más bajo. Los cuatro ya aceptados para operar con cuentas bancarias de instituciones financieras son los dominantes Bithumb, Upbit, Korbit y Coinone. Varios informes señalan las dificultades de los actores más pequeños para cumplir con estos requisitos, por lo que se espera (y se pretende) una fuerte consolidación de este sector en Corea.
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