Conozca a Merlin Investor: Democratizando el acceso a las estrategias de inversión para una nueva generación - Finovate
Lanzado en el otoño de 2021, Inversor Merlín tiene la misión de democratizar el acceso a las estrategias de inversión. La fintech ofrece una herramienta de etiqueta, de múltiples activos, educativa, de estrategia y de seguimiento que ayuda a los inversores a lograr dos objetivos fundamentales: generar resultados positivos a largo plazo y limitar pérdidas potencialmente catastróficas.
La tecnología de Merlin Investor es compatible con todas las plataformas de negociación. La tecnología es adecuada tanto para comerciantes minoristas como profesionales, y está disponible tanto para computadoras de escritorio como para dispositivos móviles. Merlin Investor permite a los usuarios recuperar datos de mercado y sentimientos de múltiples fuentes y aplicar esos datos a una amplia gama de estrategias de inversión personalizadas.
Con oficinas tanto en West Palm Beach, Florida, como en Lugano, Suiza, Merlin Investor hizo su debut en Finovate en FinovateEurope a principios de este año. La compañía volvió al escenario Finovate en mayo para FinovatePrimavera. Nos reunimos con el fundador y director ejecutivo de Merlin Investor, Guido Petrelli (en la foto), este verano para obtener más información sobre la empresa, su misión de democratizar el acceso a las estrategias de inversión y qué esperar de la empresa en 2023 y más allá.
¿Qué problema soluciona Merlin Investor y para quién lo soluciona?
Guido Petrelli: Merlin Investor nació como una protección inteligente y una guía consciente para una gestión más previsora de las inversiones destinadas a limitar las pérdidas catastróficas potenciales mientras se construyen resultados positivos a largo plazo. Gracias a la plataforma Merlin, los inversores minoristas pueden educarse, estudiar los mercados y crear y realizar un seguimiento de sus propias estrategias de inversión para comprender, equilibrar y diversificar fácilmente los riesgos de inversión.
En otras palabras, ayudamos y capacitamos a una nueva generación para invertir con la estrategia en mente. Esta es la clave para tener éxito y es el único factor que distingue entre apostar e invertir. Como tenemos la misión de democratizar la inclusión financiera y la planificación de inversiones, nuestra tecnología se creó para permitir que cualquier persona, independientemente del nivel de conocimiento o experiencia, se vuelva independiente y el único dueño de su propio futuro financiero.
¿Cómo soluciona Merlin Investor este problema mejor que otras empresas?
Petrelli: En el espacio de los inversores minoristas, vemos muchas empresas que se centran en la ejecución, lo que significa que se centran en el acto de comprar y vender activos. Pero ejecutar sin evaluar primero múltiples fuentes de información, combinado con la falta de una estrategia de inversión diversificada y equilibrada, puede conducir a pérdidas potenciales ilimitadas y descontroladas debido a los altibajos del mercado. Si bien puede implicar la posibilidad de ganancias rápidas, en realidad no es la norma, ya que la riqueza generalmente se construye con el tiempo mediante la gestión de un juego de suma positiva.
Por eso, desde el principio, Merlin se diseñó como un producto complementario a una plataforma de negociación y no como una solución sustituta. Merlin Investor aborda la esencia estratégica de la inversión, mientras que la mayoría de la competencia solo se enfoca en mejorar la experiencia comercial, que ya cuenta con el respaldo de varias instituciones financieras de una manera bastante similar.
Conozca a Merlin Investor: Democratizando el acceso a las estrategias de inversión para una nueva generación - Finovate
Quiénes son los principales clientes de Merlin Investor. ¿Cómo los alcanzas?
Petrelli: Nuestros principales clientes son instituciones financieras que se enfocan en educar a una nueva generación de inversores minoristas y ofrecen la posibilidad de negociar diferentes clases de activos a través de sus plataformas de banca digital. Asistimos a múltiples eventos fintech en varios países a los que asisten tomadores de decisiones de instituciones financieras responsables de brindar una experiencia innovadora y digitalizada a sus clientes. También analizamos los mercados para identificar aquellos clientes potenciales que creemos que encajan en términos de servicios y base de clientes. Luego buscamos a las personas que se enfocan en productos y plataformas digitales minoristas y nos acercamos a ellos para presentarles nuestra empresa y tecnología. Por último, trabajamos para aparecer en revistas especializadas en fintech que tengan como público objetivo a instituciones financieras.
¿Puede contarnos sobre una implementación o implementación favorita de su tecnología?
Petrelli: Ofrecemos nuestra tecnología como una solución de marca blanca que las instituciones financieras pueden integrar fácilmente en sus propias plataformas digitales a través de claves API, al tiempo que tienen la posibilidad de personalizar la apariencia y las características del producto. Como resultado, nuestro producto se entrega a los usuarios finales en nombre del banco y como una subsección de la misma aplicación/banca electrónica con la que ya están familiarizados. A través de nuestro portal de socios B2B, otorgamos a las instituciones financieras la flexibilidad de elegir del producto Merlin completo aquellas clases de activos, secciones, características y contenidos que pretenden integrar en función de sus propias necesidades específicas. De esta forma, pueden diseñar una solución y una experiencia a la medida para sus propios clientes, mientras se apegan a la estructura general y al diseño de la plataforma bancaria que ya ofrecen.
¿Qué antecedentes le dieron la confianza para responder a este desafío?
Petrelli: En pocas palabras, fue la combinación de mi conocimiento sobre inversiones y el problema que experimenté personalmente como inversor minorista lo que me llevó a Merlin Investor. De hecho, era solo un adolescente cuando comencé a operar. Luego me di cuenta rápidamente de que ejecutar operaciones “per-se”, es decir, la simple acción de comprar y vender activos, es la parte menos estratégica y relevante para lograr resultados positivos a largo plazo. En cambio, estudiar diferentes fuentes de mercado y luego diseñar una estrategia de inversión diversificada y equilibrada es lo que finalmente marca la diferencia. Aún así, las plataformas bancarias y comerciales (disponibles) no fueron suficientes para educarme sobre inversiones o para (ayudarme) a diseñar y analizar mis propias estrategias de inversión.
Como resultado, durante años me vi obligado a crear hojas de cálculo hostiles y que consumían mucho tiempo hasta el punto en que ya no podía aceptarlas, ¡no en un mundo como el actual, donde tenemos una aplicación para todo lo que hacemos! Al mismo tiempo, con el auge de las plataformas comerciales básicamente en todas partes, se hizo cada vez más claro que una nueva generación quiere invertir de manera autónoma y de la manera correcta. Como no encontraba en el mercado ningún producto como el que imaginaba, decidí crearlo. Y así nació Merlin Investor.
El fundador y director general de Merlin Investor, Guido Petrelli, demuestra la tecnología de la empresa en FinovateEurope este año.
Recientemente realizó una demostración en FinovateSpring y demostrará su tecnología en FinovateFall en septiembre. ¿Qué te trae de vuelta?
Petrelli: Este año hice una demostración de la plataforma Merlin en FinovateEurope y FinovateSpring, por lo que FinovateFall será mi tercera aparición. Hasta ahora la experiencia ha sido genial. Hemos podido mostrar nuestra tecnología de vanguardia a las principales instituciones financieras de Europa y América del Norte, al tiempo que recibimos mucho interés y establecimos conexiones significativas con los responsables de la toma de decisiones dentro de la industria bancaria. La alta visibilidad y las conexiones clave con los clientes potenciales son los dos factores principales que nos llevan de vuelta a FinovateFall. Los eventos bien organizados y el equipo de Finovate también son una ventaja.
¿Cuáles son sus objetivos para Merlin Investor?
Petrelli: Nuestro objetivo es ser reconocidos por los principales bancos mundiales como el socio innovador con el que trabajar cuando se trata de educar y empoderar a una nueva generación de inversores minoristas. Nos enfocamos en establecer asociaciones sólidas y estratégicas con un número limitado de actores en la industria bancaria para lograr nuestra misión de democratizar la inclusión financiera y la planificación estratégica a nivel mundial, mientras ayudamos a los jóvenes inversionistas a alcanzar la independencia financiera y convertirse en dueños de su propio futuro financiero.
¿Qué podemos esperar de Merlin Investor sobre el balance de 2023 y el próximo año?
Petrelli: Continuaremos priorizando la mejora continua e interminable de nuestra tecnología al buscar actualizar la experiencia que ofrecemos a las instituciones financieras y a los usuarios finales a quienes se implementa nuestro producto. También continuaremos trabajando para aumentar nuestra presencia en el mercado para dar a conocer la plataforma Merlin a más instituciones financieras que atienden a clientes minoristas en varios países. Eventualmente nos concentraremos en escalar el equipo y las operaciones para poder manejar las expectativas. Cumpliremos todo esto sin olvidar nuestra misión de hacer que la inversión consciente y estratégica sea accesible para todos a través de alianzas estratégicas con instituciones financieras.
