Moneyfarm alivia los riesgos de inversión con un cumplimiento eficiente

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La gestión patrimonial siempre ha sido cosa de ricos con suficiente dinero para invertir. Es una de las razones por las que los ricos siguen haciéndose más ricos mientras que el resto apenas sobrevive. Pero los efectos disruptivos de la tecnología están llegando al sector financiero.

Los administradores patrimoniales independientes están aprovechando la tecnología para brindar servicios de administración patrimonial a los usuarios de ingresos medios y a aquellos que no son parte de los ultra ricos. Moneyfarm es una de las empresas que hace esto. Con más de 80,000 2.2 inversores activos, la empresa regulada por la FCA tiene XNUMX millones de libras esterlinas en activos bajo gestión.

Decidir en qué invertir puede ser un desafío, especialmente dada la multitud de opciones disponibles y la necesidad de equilibrar el riesgo y la recompensa. Esta es una de las principales razones por las que las personas optan por gestores patrimoniales y asesores de inversiones. Pero las tarifas pueden desalentar a nuevos inversores que apenas tienen suficiente para invertir.

Con Moneyfarm optimizando sus opciones de inversión, es fácil para los usuarios determinar el producto adecuado en función de su propósito. Se encuentran disponibles cuatro productos: ISA Acciones y Acciones, Pensiones Privadas (SIPP), Cuenta General de Inversión y ISA Junior.

La firma utiliza un enfoque mixto en el que los asesores de inversión y la tecnología avanzada trabajan juntos. La precisión y eficiencia de la tecnología combinada con la pericia y la experiencia de los consultores de inversión. Esto permite que Moneyfarm brinde servicios excepcionales que incluyen impuestos de criptomonedas en el Reino Unido a costos más bajos que la gestión patrimonial tradicional.

Cómo lidiar con los riesgos de inversión

Sin embargo, la facilidad de las finanzas digitales también conlleva riesgos. Las personas pueden perder fácilmente su dinero en proyectos no verificados que prometen rendimientos sorprendentes. Incluso los proyectos verificados podrían ser riesgosos. Como empresa regulada por la FCA, Moneyfarm opera según la ley y debe cumplir con todos los estándares.

Esto limita significativamente los riesgos, pero la empresa integra la gestión de riesgos en sus operaciones. Antes de usar Moneyfarm, ya sea la aplicación móvil o el sitio web, el usuario primero deberá completar un cuestionario sobre los riesgos que está dispuesto a asumir. Después de eso, la firma también evalúa la capacidad del cliente para asumir el riesgo.

Con estas dos evaluaciones, la firma determina el apetito de riesgo del usuario y recomienda la mejor cartera. Cada inversor tiene un apetito por el riesgo diferente. Pero a veces es difícil para las personas determinar cuánto riesgo están dispuestos a asumir. Al verificarlo de una manera simple, Moneyfarm asegura que ningún usuario asuma más de lo que puede.

La firma tiene siete carteras ponderadas por riesgo y carteras ESG. Todas sus carteras invierten en fondos cotizados en bolsa que se evalúan cuidadosamente y se controlan constantemente. Aquí, las inversiones tienen que ver con los resultados a largo plazo en lugar de las ganancias a corto plazo. Por lo tanto, los consultores de inversión monitorean constantemente el mercado y realizan los cambios necesarios en la cartera.

A diferencia de otros administradores de riqueza digital que se vuelven parte de compañías de inversión tradicionales más establecidas, Moneyfirm sigue siendo un administrador de activos digitales independiente con asociaciones que involucran a otras instituciones financieras. Estas asociaciones representan actualmente el 10 % de su negocio y ofrecen a Moneyfarm la oportunidad de adquirir conocimientos y experiencia en la industria.

Los socios incluyen M&G, Allianz Asset Management, United Ventures, Poste Italiane y Cabot Square Capital. Todos estos grandes inversores ofrecen financiación y apoyo técnico.9