Nuevos planes de la administración de los EE. UU. Para fomentar el uso legítimo de cripto y reducir el uso delictivo

Durante ella cconfirmación hoyendoEl 19 de enero, Janet Yellen, elegida por el presidente Joe Biden para secretaria del Tesoro, declaró “muchos" las criptomonedas son "una preocupación particular" cuando se trata de terrorismo y financiamiento criminal. Este ambiental fue en respuesta a una pregunta sobre cómo EE. UU. puede reducir el uso de tecnología emergente, como las criptomonedas, en el financiamiento ilícito.  

On 21 de enero, Yellen lanzado  escrito respuestas a preguntas adicionales del Comité de Finanzas, aclarando que mientras que las criptomonedas pueden usarse para financiar el terrorismo o facilitar el lavado de dinero, "eso [es] Consideramos importante los beneficios de las criptomonedas y otros activos digitales, y el potencial que tienen para mejorar la eficiencia del sistema financiero ”. Ella aTambién agregó que ella cree "Estados Unidos debe ser líder en las áreas de activos digitales y tecnología financiera ". 

La novedad del espacio criptográfico se presta a muchos malentendidos. Esta no es la primera vez que los funcionarios gubernamentales difundido inadvertidamente las común concepto erróneo de que cripto = criminal. Sin embargo, blockchainUna cadena de bloques: la tecnología subyacente a bitcoin y otras c… Más El análisis ha demostrado una y otra vez que este ecuación está lejos de ser cierto. Incluso la investigación ALD tradicional is comienzo a reprende ais Idea equivocada. De acuerdo a una Informe conjunto 2020 sobre blanqueo de capitales por BAE Systems y la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), "los casos de lavado a través de criptomonedas siguen siendo relativamente pequeños en comparación con los volúmenes de efectivo lavado a través de métodos tradicionales". De hecho, criptomonedaUna criptomoneda (o moneda criptográfica) es un activo digital des… Más y tecnología blockchain tener muchos fortalezas cuando se trata de AML que son casi imposibles de reproducir en las investigaciones tradicionales ALD. Un ejemplo destacado es la capacidad de evaluar rápidamente el riesgo una criptomoneda direcciones basado no sólo on su historial transaccional pero también el historial de transacciones de las direcciones con las que interactúa. Los intercambios pueden pasan fácilmente congelar cuentas y bloquearLos bloques contienen lotes de transacciones válidas con hash y ... Más base de transacciones sospechosas salientesd en estos datos. 

en 2019 el promedio global de fondos delictivos directos recibidos por los intercambios cayó un 47% con respecto al año anterior, según datos de nuestros Informe de primavera de 2020 sobre delitos de criptomonedas y contra el lavado de dinero. Esta tendencia marcó un mínimo de tres años para los intercambios de criptomonedas en todo el mundo, con solo el 0.17% de los fondos recibidos por los intercambios en 2019 provenientes directamente de fuentes criminales. A medida que se implementan más regulaciones de cripto AML en todo el mundo, a muchos delincuentes les resulta más difícil descargar sus fondos ilícitos directamente a los intercambios de criptomonedas, la vía de salida de cripto a fiat más común.  

Sin embargo, una caída en el promedio mundial no significa necesariamente que las bolsas estén recibiendo menos fondos criminales. A medida que los intercambios comienzan a desarrollar protocolos KYC y AML más fuertes, se vuelve más difícil para los delincuentes depositar directamente fondos contaminados en un intercambio. En cambio, los delincuentes inteligentes acumulan fondos a través de múltiples billeteras privadas antes de cobrar a través de rampas de salida fiduciarias reguladas, como los intercambios. Esta realidad en evolución significa que los intercambios deben ser diligentes no solo con respecto a su riesgo de exposición directa (un salto) a los fondos criminales, sino que también deben considerar su riesgo de múltiples saltos para comprender mejor su exposición al riesgo. 

Por tiAl utilizar las herramientas AML de CipherTrace para examinar las interacciones semanales para un mercado prominente de la red oscura, los investigadores de CipherTrace pudieron cerciorarse que si bien solo el 9.8% de las interacciones de un salto del mercado oscuro fueron directamente con los intercambios, el 30.7% de sus interacciones de dos saltos fueron con los intercambios—más del triplicar el salto riesgo para los intercambios. 

Cada vez que el dinero cambia de manos y los delincuentes pueden ganar, existe el riesgo de lavado de dinero; sin embargo, con las protecciones adecuadas contra el blanqueo de capitales, los riesgos que plantea la criptomoneda son en realidad mucho menores que los que plantea el efectivo. Las herramientas de análisis de blockchain permiten a los investigadores financieros "Seguir el dinero" de formas inconcebibles en tradicional delito financiero. Tdescartar la criptomoneda debido a los riesgos de ALD sería miope en una era en la que muchos países están adoptando las monedas digitales de los bancos centrales como el futuro del dinero.  

Para ver cómo CipherTrace puede ayudar a su equipo a reducir sus riesgos de cripto AML, solicite una demostración aquí: https://ciphertrace.com/request-a-demo/  

La audiencia de confirmación completa del Dr. Yellen se puede ver aquí, con la pregunta sobre la criptomoneda a las 3:22:33: https://www.finance.senate.gov/hearings/hearing-to-consider-the-anticipated-nomination-of-to-be-the-honorable-janet-l-yellen-to-secretary-of-the-treasury 

Una transcripción del intercambio. está disponible aqui: 

Senadora Maggie Hassan (D-NH): 

"Quería cambiar un poco de tema al tema del financiamiento del terrorismo. En audiencias financieras anteriores con el secretario saliente Mnuchin, he planteado la importancia de los programas del Tesoro que combaten el financiamiento del terrorismot y organizaciones criminales. bipartidista National Defensa Authorization Act pasó a principios de este mes y lo incluyó una provisión liderada por Senador Warner que se establece un grupo asesor   Treafirmación para contrarrestar las nuevas formas en que los terroristas utilizan la tecnología financiera emergente. Un área de creciente preocupación, por ejemplo, es el potencial para los terroristas y criminales utilizar criptomonedas para financiar sus actividades. Entonces, Dr. Yellen, ¿puede describir estas tecnologías emergentes preocupaciones de estudiantes y facultad  y cómo el Tesoro debe combatir las nuevas formas de terrorismo y delincuencia financiamiento." 

El Dr. Janet Yellen: 

"Senador, Creo que el  tiene toda la razón en que las tecnologías para lograr este cambio con el tiempo y debemos asegurarnos de que nuestros métodos para tratar estos asuntos con cambio de financiamiento del terrorismo a lo largo de con tecnología cambiante. Las criptomonedas son una preocupación particular. Yo creo que muchos se utilizan, al menos en un sentido de transacción, principalmente para la financiación ilícita y creo que realmente necesitamos examinar las formas en que podemos reducir su uso y asegurarnos de que anti-el lavado de dinero [Sic] no ocurre a través de esos canales."  

Fuente: https://ciphertrace.com/new-us-administration-plans-to-encourage-legitimate-use-of-crypto-curtail-criminal-use/