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El mercado de préstamos NFT revela una necesidad de liquidez

Sello de tiempo: 14 de junio de 2022 1:55 p.m.
imagen NFT
  • El riesgo de préstamo respaldado por NFT es mayor en medio de la caída de los precios mínimos de NFT y el precio de ETH
  • Los NFT de Bored Ape Yacht Club tienen el volumen de préstamo total acumulado más alto en NFTfi

Red Celsius movimiento para pausar retiros, intercambios y transferencias ha sacudido el mercado de préstamos criptográficos. Y, cuando el mercado criptográfico en general sufre una recesión, el mercado NFT lo sigue. 

Si una bolsa tan grande como Celsius, que registró 1.7 millones de clientes y reportó más de $20 mil millones en activos bajo administración en 2021, puede tener problemas de liquidez, enfatiza la importancia de mantener una cartera negociable. 

A pesar de que la mayoría de los NFT (tokens no fungibles) no tienen liquidez, los préstamos NFT se han convertido en una solución popular para acceder a más efectivo. Esencialmente, los propietarios de NFT pueden garantizar sus NFT a cambio de criptomonedas o dinero fiduciario, y los prestamistas que invierten en préstamos respaldados por NFT pueden obtener mayores rendimientos en comparación con los préstamos respaldados por criptomonedas tradicionales o los préstamos entre pares (P2P). 

Los dos mercados de préstamos NFT peer-to-peer más grandes son NFTfi y Arcade. Este último ha desembolsado $20 millones en préstamos desde su lanzamiento en enero de este año. 

Entre los acuerdos más recientes de Arcade: el criptoprestamista Nexo, que emitió un préstamo de 1,200 ETH por valor de más de 3.3 millones de dólares, a través de Arcade a un prestatario anónimo que presentó dos NFT de CryptoPunks Zombies como garantía. El préstamo a 60 días tiene una tasa de porcentaje anual (APR) del 21%, conforme a Bloomberg.

En un momento en que los precios de NFT están bajo presión tanto por la caída de los precios mínimos como por el precio de ETH, "si la garantía subyacente cae en valor más que el valor del préstamo, el prestamista podría incurrir en una pérdida de capital", dijo un representante de Nexo a Blockworks. O es posible que el prestamista no pueda vender el NFT colateralizado al precio total del mercado en caso de incumplimiento.

Las condiciones adversas del mercado llevaron a Nexo a cubrir el riesgo crediticio a través de socios como el administrador de inversiones Meta4 Capital que acordó comprar los NFT a un precio fijo, dijo la compañía. 

Brandon Buchanan, fundador y socio gerente de Meta4, le dijo a Blockworks que sigue siendo optimista a largo plazo en el mercado de NFT. 

Si bien los proyectos de primer nivel como Bored Ape Yacht Club experimentan una actividad diaria regular, "la liquidez se ha secado para algunos proyectos, ya que ya ha habido varios meses de consolidación en NFT de primer nivel", según Buchanan, agregando tasas de incumplimiento en el mercado de préstamos han aumentado ligeramente, pero siguen siendo bastante bajos.  

El préstamo respaldado por NFT más grande hasta la fecha se emitió a 0x650d, el coleccionista seudónimo que retiró en el último minuto su lote de 104 CryptoPunk NFT en Sotheby's en febrero, para 8.3 millones de monedas estables DAI en sus CryptoPunks en abril. El préstamo, que fue facilitado por el protocolo de préstamos NFT MetaStreet en el mercado NFTfi, tiene una APR del 10% con una duración de 90 días.

En segundo préstamo más grande respaldado por NFT a $ 8 millones DAI stablecoin, un prestatario anónimo garantizó su colección de 101 CryptoPunks con una APR del 10 % y una duración de 30 días, también facilitada por MetaStreet en NFTfi.

NFTfi ha manejado alrededor de $ 165 millones en préstamos respaldados por NFT en lo que va de 2022 y tiene un volumen de préstamos acumulado de $ 206,911,303 en 12,119 préstamos desde su inicio en 2020. conforme a Dune Analytics. 

La firma tuiteó el lunes que los usuarios de NFTfi han desbloqueado más de $ 30 millones en volumen de préstamos utilizando CryptoPunks.

Cuando se le preguntó acerca de su estrategia de préstamos NFT, Nexo dijo que "cubrirá completamente nuestra exposición con escritorios de socios" y se centrará en los préstamos ETH, "donde los precios de NFT incurren en caídas más bajas y están más correlacionados con los precios de ETH". 

En cuanto a su perspectiva en el mercado de NFT, la compañía espera que muchos proyectos abandonen sus hojas de ruta y "una tasa de destrucción de más del 90%, siendo Yuga Labs el sobreviviente notable".

De hecho, NFTfi informó la semana pasada que los NFT de Bored Ape Yacht Club (BAYC) tienen el volumen de préstamo total acumulado más alto en su plataforma, con un tamaño de préstamo promedio de 38.39 ETH. Mayo registró el mayor número de préstamos BAYC en NFTfi con 95 préstamos. El prestatario más grande puso su BAYC #591 como garantía por 122.9 ETH.

Nexo amplió una formal oferta para comprar activos de Celsius el 13 de junio, alegando que ya estaba al tanto de los problemas del prestamista.

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