Nuestro enfoque para la inversión en criptomonedas

Cuando escribí mi libro de inversión en criptomonedas en septiembre de 2018, presenté una estrategia simple de inversión en criptomonedas:

• Comience su inversión con cualquier monto (usé $ 10,000).
• Invierte la misma cantidad cada mes (usé $ 100).
• Ponlo en su mayoría acciones y bonos, con una pequeña cantidad hacia Bitcoin.

Eso es. Configúrelo y olvídese.

El objetivo era hacer que sea súper fácil para los inversores cotidianos crear riqueza a largo plazo, mientras minimizar el riesgo.

No pude conseguir ningún asesor financiero interesado en esta idea.

No pude lograr que ningún banquero se interesara en esta idea.

Cero interés. Ni siquiera un "Huh". Me sentí como el profeta de ojos desorbitados y canas gritando en la plaza de la ciudad, mientras la gente se ocupaba de sus asuntos:

 

Lenta pero constantemente, esta estrategia ha generado beneficios —mucho más dinero— para los inversores que han creído en ella. Los creyentes han superado a los no creyentes, incluso cuando los asesores financieros de la vieja escuela se quedaron al margen y miraron con incredulidad.

 

Hoy, los nuevos "asesores financieros" son creadores de contenido en Reddit y YouTube, inflando acciones de memes y NFT sobrevalorados.

Es una locura en ambos lados: o locamente conservador o locamente arriesgado.

En BMJ, predicamos un "camino medio". Nuestra comunidad ha sido recompensada con un crecimiento lento y constante, disfrutando de los beneficios de bitcoin y ahorrándose mucho dinero, dolores de cabeza y estrés.

Los números hablan por si mismos. Entonces, ¿por qué no hay más banqueros a bordo del tren de bitcoin?

Su banquero está desconcertado por Bitcoin

Mi esposa y yo estuvimos en nuestro banco de la vieja escuela recientemente, y el joven banquero estaba tratando de convencernos de sus servicios de administración de riqueza... otra vez.

"¿Cuándo comenzarás a aceptar bitcoin?" Pregunté casualmente.

“Sí, todavía no lo hacemos”, dijo el joven banquero. Bajó la voz. "Algunos de nosotros creemos que las criptomonedas son el futuro, pero en un banco como el nuestro se necesita tiempo".

"Bueno, has tenido algo de tiempo", le respondí. "Bitcoin se inventó en 2008".

Él se rió nerviosamente. “Es complicado”, respondió. "Así que tienes algo de bitcoin, ¿eh?"

"Este es el mismo banco donde enviamos una transferencia bancaria a Bielorrusia para comprar nuestro bitcoin en 2013 ”, dije.

“Por favor, no lo hagas empezar”, rogó mi esposa.

"Escribí un libro sobre eso", continué.

"Eso es genial", respondió el banquero. "Me gustaría leerlo".

"Traje una copia para el banco cuando se publicó el libro", respondí.

"En serio."

"La historia está en el capítulo inicial".

"Huh."

"Lo marqué como favorito".

"No lo digas".

"El marcador tenía un código para abrir una cuenta Coinbase y canjear $ 25 en criptomonedas gratis".

"Eso es genial."

"Así que podría decirse que estaba pagando al banco para leer el libro".

"¿Alguien leyó el libro?" preguntó, inquieto incómodo.

"Creo que estás respondiendo a esa pregunta".

Entiendo que es difícil aceptar bitcoins en un gran banco comercial. Pero, vamos chicos. Al menos deberías tener un plan de juego ahora. "Esperar y ver" no es un plan de juego.

At Diario del Mercado de Bitcoin, tenemos un plan de juego.

Los expertos de Reddit son idiotas

En el otro lado del espectro tenemos a los expertos de Reddit, que continúan bombeando acciones de memes, Dogecoin y NFT, entre otras inversiones dudosas. (Esto también se aplica a YouTube, "crypto Twitter" y Discord).

Recuerda: "Reddit" rima con "idiota".

En la imagen de arriba: asesoramiento financiero de Reddit.

A diferencia del mundo altamente regulado y con licencia profesional de los administradores de patrimonio, cualquier persona con un teclado y pulgares oponibles puede publicar en sitios como Reddit, YouTube o SeekingAlpha. En tono rimbombante, ni siquiera sabes quiénes son. ¡No se necesitan nombres!

Esto significa que si gastas todo tu dinero en sus ridículas teorías de fanáticos, no hay nadie a quien culpar excepto a ti mismo. También significa que nunca realmente saber si están trabajando para usted, o trabajando en secreto para algún fondo de cobertura o una startup de criptomonedas. Es un McSketchville incompleto.

At Diario del Mercado de Bitcoin, tenemos un compromiso con la transparencia. Usamos nuestros nombres reales. Revelamos nuestras inversiones. Y, a diferencia de otros sitios criptográficos, no aceptamos publicidad.

Los banqueros no tienen ni idea. Internet está loco. Es por eso que buscamos “El Camino Medio”.

Nuestros principios generales de inversión

(Haga clic en los títulos para leer más sobre cada principio).

Invierta en cosas que agreguen valor. Ya sea que esté invirtiendo en acciones o criptografía, encuentre empresas y proyectos que hagan que la vida humana sea mejor, más rápida o más fácil. Y busque empresas que lo hagan bien, con buena gestión y excelentes productos. Evite spitcoins y meme stonks.

Invierte en educación. Sea más inteligente acerca de las inversiones leyendo los libros atemporales de nuestro Leer y hacerse rico lista. Si no tiene trabajo, use el tiempo para aprender nuevas habilidades. Si eres menos productivo, trabaja el doble en algo que te interese. Cada recesión tiene un lado positivo.

Invierte en #1 o #2. La tecnología tiende a consolidarse en uno o dos grandes ganadores (duopolios como Mac y Windows, o monopolios como Google). Pensamos en las criptomonedas como "sectores" que eventualmente producirán escenarios en los que el ganador se lleva todo o el ganador se lleva la mayoría. Siempre tratamos de invertir en el futuro líder de la categoría.

Invierta en productividad. Hemos destacado Ethereum (ETH) por facilitar el desarrollo de aplicaciones de cadena de bloques, y Uniswap (UNI) por facilitar el intercambio de tokens. Estos proyectos hacen que los seres humanos, y nuestro dinero, sean más productivos. Las buenas inversiones aumentan la productividad.

Piensa a largo plazo. Los principios son como probabilidades a largo plazo: es difícil decir qué sucederá la próxima semana, pero es más fácil ver cómo se desarrollan las cosas a lo largo del próximos años. Cuando hacemos inversiones inteligentes a largo plazo, luego tenemos paciencia para esperar, podemos ser como inversores que compraron bitcoins a $100.

Nuestros principios de inversión en criptomonedas

(Decidir si comprar bitcoins, tokens o criptomonedas).

Lo más difícil es empezar.. La forma más fácil de comenzar es comprar un poco de bitcoin (incluso solo $ 100) en un sitio de confianza como Coinbase or Binance. Puedes hacer esto hoy.

Piensa en las criptomonedas como empresas. Este es un principio fundamental: Podemos pensar en comprar tokens de un buen proyecto como comprar acciones en una buena empresa. (Nota: técnicamente, las criptomonedas no son empresas, pero nosotros inviertes como son.)

Comprender el "negocio" subyacente. Por ejemplo, siempre debemos saber ¿Qué diablos hace realmente la cadena de bloques?. Deberíamos poder explicarlo en un lenguaje sencillo y (si es posible) usar el producto nosotros mismos. Deberíamos saber si genera dinero, cómo genera dinero y adónde va ese dinero.

Busque el comercio de tokens con descuento. También podemos buscar proyectos que probablemente estén infravalorados, o "en venta." Un día puedes comprar bitcoins por $60,000; otro día son $30,000. ¿Adivina qué? Mismo bitcoin. (Para determinar si un token es barato en relación con su precio, consulte las métricas a continuación).

Cualitativo, cuantitativo, precio. Hay tres pruebas antes de realizar cualquier inversión en blockchain: Cualitativo (evaluando el negocio subyacente), Cuantitativo (evaluando los números subyacentes), y Precio (decidir si es barato o caro, en relación con los otros dos). A esto lo llamamos QQP.

Evite las tarifas. Las tarifas son el asesino silencioso de la riqueza criptográfica. Cada vez que realiza una transacción, recibe tarifas (y con frecuencia también impuestos). Las tarifas criptográficas son mucho peores que las del sistema financiero tradicional. No mueva las cosas, a menos que sea necesario.

Gane un interés razonable (pero no irrazonable). Ganar intereses (o "rendimiento") sobre sus criptoactivos es como ganar dinero en su cuenta de ahorros. Tenga cuidado con las tasas de interés irrazonablemente altas: si parece demasiado bueno para ser verdad, por lo general lo es. Usa nuestro Sección Mejores Tarifas por buenas tasas de interés de proveedores de calidad.

Crypto debería ser una porción del pastel. Evite poner los ahorros de su vida en bitcoin; en su lugar, favorezca un plan de inversión sensato que genere riqueza a largo plazo. Es realmente difícil hacerse rico rápidamente; es mucho más fácil hacerse rico lentamente. Queremos gritarlo una palabra a los cuatro vientos: ¡DIVERSIFICA!

Métricas de criptoinversión

(Haga clic en los encabezados para ver gráficos de muestra, o convertirse en un suscriptor Premium para que te los entreguen).

Direcciones activas diarias. Nuestra tesis: Blockchain se trata de personas. La cantidad de humanos que usan una cadena de bloques es el factor de valor más importante. Por esta razón, Direcciones activas diarias es la métrica de referencia, como muestra a los "clientes" de la cripto "empresa". (Suscríbete a nuestro Boletín de primera calidad para que los usuarios activos diarios se envíen a su bandeja de entrada).

Los ingresos totales. Nuestra tesis: los "ingresos" criptográficos (como las tarifas de transacción en Ethereum) es cómo un "negocio" criptográfico gana dinero. Los inversores inteligentes buscan los proyectos que generan la mayor cantidad de efectivo.

Ingresos totales del protocolo. Este es el dinero que se devuelve a los titulares de tokens o a las tesorerías de la empresa (en lugar de pagar a los proveedores de liquidez como Uniswap o a los titulares de NFT como OpenSea). Podrías pensar en esto como dividendos en acciones.

Valor total bloqueado. TVL representa cuánto se retiene o "bloquea" en los contratos inteligentes de una empresa. Nuestra tesis: TVL es más o menos equivalente a los depósitos en poder de un banco, y puede indicar la fortaleza de una empresa de criptomonedas.

Capa superior 1s. Nuestra tesis: las cadenas de bloques fundamentales, también conocidas como L1, son como los sistemas operativos para Web3. Predecimos que habrá dos o tres grandes ganadores que dominarán el Internet del mañana.

Principales intercambios de cifrado. Nuestra tesis: los intercambios criptográficos, tanto centralizados como descentralizados, son posiblemente las aplicaciones más importantes en blockchain. Los inversores inteligentes buscan cuáles serán los intercambios n. ° 1 y n. ° 2 a largo plazo.

Principales protocolos de préstamo. Nuestra tesis: los préstamos y los préstamos son otro caso de uso comprobado de blockchain. Los inversores inteligentes buscan las empresas que dominarán el mercado de préstamos a largo plazo.

Principales protocolos DeFi. Nuestra tesis: las empresas DeFi son los futuros gigantes de la tecnología financiera, interrumpiendo o reemplazando todos los sistemas bancarios y de pago heredados de la actualidad. Esté atento a los ganadores. (Consulte nuestra Guía de inversión en DeFi, Parte 1 y Parte 2.)

Principales colecciones de NFT. Nuestra tesis: las NFT constituyen un área de especialidad de la criptografía. Solo es apropiado si realmente te encanta coleccionar. Incluso entonces, trate de no exceder más del 1% de su cartera. (Vea nuestro Guía de inversión NFT.)

Todas las demás métricas, incluidas todas esas métricas locas que usan los comerciantes de criptomonedas, prácticamente las ignoramos.

La regla general fácil: Si la cantidad de personas reales que usan una cadena de bloques se está disparando y obtienen un valor real de esa cadena de bloques, probablemente sea una inversión a largo plazo bastante buena. (Aún mejor si no todos se apresuran a comprarlo, probablemente sea barato).

Los 10 mandamientos de la criptoinversión

No soy un asesor financiero, así que no puedo decirle qué hacer. Solo puedo decirte lo que hago, en forma de estas diez pautas:

1. Sigue trabajando el trabajo diario
2. Autoinvertir dinero cada mes
3. Manténgase enfocado en estrategias simples
4. Configúralo y olvídalo (evita tasas e impuestos)
5. Busque oportunidades en tiempos de crisis
6. Diga "no" a la mayoría de las inversiones y "sí" a algunas grandes
7. Habla con personas inteligentes para mejorar tus ideas (preferiblemente en persona)
8. Sea confiado pero humilde (tenga la fuerza de sus convicciones, pero esté abierto a equivocarse)
9. Edúquese para Leer y hacerse rico
10. Retribuye, tanto en dinero como en lo que has aprendido.

Este es el Camino Medio: ni demasiado conservador ni demasiado loco. Es un camino que todos podemos seguir.

TLDR (demasiado largo; no leído)

En BMJ, tenemos un enfoque de inversión simple:

• Compra y mantén bitcoins,
• más una pequeña cantidad de criptoactivos de calidad,
• a largo plazo (más de 5 años).

Nuestra misión es dar la bienvenida a los próximos 100 millones de inversores en criptomonedas para construir una vida de libertad e independencia financiera.

Usando criptografía, más algo de sentido común, estamos construyendo la próxima generación de grandes inversores.

Nos centramos en la inversión en criptografía a largo plazo y basada en el valor. Analizamos y evaluamos rigurosamente los criptoactivos, acercándonos a ellos con técnicas de inversión atemporales.

Y somos transparentes con nuestras devoluciones, que tienen superó ampliamente al mercado de valores.

Hay mucho juego en este espacio. Mucha gente trata de hacerse rica rápidamente; preferimos ayudarte a hacerte rico, y haz que se pegue.

Estamos aquí para ayudarlo a desarrollar estrategias ganadoras a largo plazo: construir una vida de salud, riqueza y felicidad.

El dinero no es un fin en sí mismo: es un medio para un fin. El final es una vida equilibrada, rica en experiencias, llena de relaciones significativas y trabajo significativo.

Únase a nuestra comunidad, y lleguemos allí juntos.