El regulador de Panamá seguirá la prohibición del banco de mezcladores de criptomonedas

El regulador de Panamá seguirá la prohibición de un banco de cierto mezclador de criptografía. Esto fue en respuesta a la decisión de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) de EE. UU. de castigar a Tornado Cash a principios de este mes, cuando el Towerbank de Panamá, "amigable con bitcoin (BTC) y criptografía", anunció que prohibirá a sus clientes el uso de mezcladores de criptomonedas.

Como se informó anteriormente, las autoridades holandesas detuvieron a un presunto Desarrollador de Tornado Cash esta semana por supuestamente "facilitar el lavado de dinero", y desde entonces la OFAC ha agregado el servicio de mezcla de criptomonedas impulsado por Ethereum (ETH) a su lista de Nacionales Especialmente Designados.

¿Posiblemente el regulador panameño seguirá la prohibición del banco?

Las partes en América Latina también están respondiendo, con Towerbank supuestamente liderando en Panamá. Sin embargo, según los expertos, es posible que el regulador financiero panameño tome una acción similar en respuesta.

Según CriptoNoticiasLos clientes de Towerbank que usan Tornado corren el riesgo de recibir sanciones como suspensión de cuentas u otras medidas punitivas.

Los mezcladores de criptomonedas se "utilizan con frecuencia para actividades ilícitas", según Gabriel Campa, jefe del negocio de criptomonedas y blockchain del banco, citado por los medios.

Aunque dio a entender que el banco apoyó la acción de la OFAC, también dijo que la prohibición no siempre podría ser retroactiva.

campa dijo:

“Si usted es alguien que hizo uso de mezcladores hace años, tendríamos que analizar [su caso], porque quizás no constituyó una conducta ilegal en ese momento”.

Towerbank ofrece cuentas criptográficas especializadas y una tarjeta de débito Visa que permite a los clientes actuar con activos digitales para promocionarse como el banco elegido por los inversores en criptomonedas.

Sin embargo, Campa rechazó la idea de que Towerbank pueda abandonar la industria de las criptomonedas y dijo:

“Bitcoin y las criptomonedas llegaron para quedarse, por lo que nuestro banco debe ser parte de eso”.

Según Rodrigo Icaza, Director Ejecutivo de la Cámara Panameña de Comercio Digital y Blockchain, la acción de Towerbank probablemente impulsaría al regulador bancario, la Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP), a tomar más medidas.

Icaza predijo que la SBP "agitará el hacha" en los mezcladores de monedas y aconsejó a la comunidad de criptomonedas que esté atenta y actúe con prudencia para ganarse la confianza de la industria bancaria.

La comunidad bitcoin, continuó, necesitaba "formalizarse" y debería cooperar con las reglas en lugar de tratar de evitarlas.

Icaza pidió a la comunidad que ejerza un autocontrol publicando divulgaciones anuales de las tenencias e ingresos de criptomonedas. Esto, afirmó, permitiría a los bancos crear perfiles de posibles consumidores de criptomonedas y permitiría a los titulares de criptomonedas ganarse una mayor confianza de los bancos.