La 'tormenta perfecta' podría azotar los bienes raíces comerciales y el sistema financiero de EE. UU., advierte el economista Peter St Onge – The Daily Hodl

Un sector inmobiliario comercial debilitado podría ser un canario en la mina de carbón para el sistema financiero estadounidense en general, según el economista Peter St Onge.

En una nueva actualización de video, el analista dice que el crecimiento en las principales áreas urbanas de los EE. UU. parece estar disminuyendo, lo que podría acabar con una gran cantidad de empresas de bienes raíces que están apalancadas y endeudadas con los bancos regionales.

St Onge dice que los bancos estadounidenses tendrán que pagar un alto precio por el declive de la ciudad estadounidense si se enfría la demanda de intereses por bienes inmuebles urbanos de primera.

“Ahora estamos viendo una extinción masiva [de empresas y proyectos inmobiliarios mal administrados] ahora que el dinero no es gratuito, gracias a las subidas de tipos de la Reserva Federal. De hecho, la tasa preferencial, que es la tasa de interés que se ofrece a las mejores empresas, se encuentra actualmente en 8.25%. Eso es un aumento del 3.25% durante la mayor parte de los últimos 15 años. Sin embargo, tenemos una economía que se ha convertido en dinero barato y ese dinero barato se acabó. 

Todo con la ventaja añadida de que muchas de las ciudades de Estados Unidos (por lo que el 85 % de los estadounidenses vive en ciudades o suburbios) están tan mal manejadas entre el crimen, la calidad de vida y el acoso fiscal y normativo, que las empresas están huyendo o están cerrando por completo. . Todo esto mientras el trabajo remoto posterior a COVID significa que millones de trabajadores ya no necesitan sufrir las nuevas ciudades miserables, por lo que también están huyendo”.

El analista advierte que el verdadero alcance del problema aún no se ha manifestado por completo. Según St Onge, la combinación de bonos gubernamentales sangrantes, tasas de interés en aumento y cantidades masivas de préstamos incobrables en bancos regionales podría ser una tormenta perfecta que desencadene importantes consecuencias económicas.

“Se trata de una tormenta perfecta para los bienes raíces comerciales que, en todo caso, está empeorando. He mencionado que estas tormentas ni siquiera han comenzado a golpear los bancos. Hasta ahora ha sido principalmente derretir los bonos del gobierno tomando bancos uno por uno, ya que tienen activos que pagan 2% o 2.5% mientras que su deuda cuesta más cerca del 5%.

Pero, de hecho, alrededor del 43% de los préstamos bancarios regionales se encuentran en bienes raíces comerciales. En eso es en lo que se especializan ya que conocen el área local, con un 40% de eso en espacio de oficinas. Así que ambos están directamente en la mira.

En conjunto, obtenemos una sentencia de muerte para los bancos regionales que, dada la escala de la burbuja, podrían extenderse por todo el sistema financiero a medida que las tasas más altas acaban con las empresas, dejan de pagar el alquiler y los bienes raíces se hunden con el estrés adicional de los incumplimientos de pago de los consumidores”.

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• Fuente: https://dailyhodl.com/2023/05/21/perfect-storm-could-slam-commercial-real-estate-and-us-financial-system-warns-economist-peter-st-onge/