La dura advertencia de la gurú de las finanzas personales Suze Orman: la gran mayoría de los estadounidenses carecen de conocimientos financieros

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En una reciente conversación sincera con Chris Wallace sobre "¿Quién habla con Chris Wallace?" Suze Orman, una figura prominente en finanzas personales, compartió sus preocupaciones sobre la educación financiera del estadounidense promedio.

Suze Orman es asesora financiera, autora y personalidad televisiva conocida por su enfoque sencillo y atractivo de las finanzas personales. Ha escrito varios libros sobre el tema de la gestión financiera personal, muchos de los cuales han estado en listas de bestsellers. El trabajo de Orman a menudo se centra en ayudar a las personas a obtener control sobre sus vidas financieras, enfatizando la importancia de la independencia y la seguridad financieras. Ha presentado su propio programa de televisión, “The Suze Orman Show”, en CNBC de 2002 a 2015, donde ofrecía asesoramiento financiero a los espectadores, a menudo de manera directa y empática. Orman también es colaboradora frecuente de varios medios de comunicación donde analiza cuestiones financieras. Su asesoramiento suele cubrir una variedad de temas, incluidos ahorros, inversiones, planificación de la jubilación, crédito y gestión de deudas.

De acuerdo a una reporte por Ryan Ermey para Make It de CNBC, Orman, conocida por su estilo de comunicación identificable y su podcast “Women & Money (and Everyone Smart Enough to Listen)”, así como por su papel como cofundadora de SecureSave, una empresa dedicada a las emergencias. ahorros, sugirió que un asombroso 95% de los estadounidenses podrían no tener conocimientos financieros.

La evaluación de Orman apunta a una falta generalizada de comprensión de los instrumentos financieros y herramientas de planificación básicos. Señaló que muchas personas no están familiarizadas con términos como Roth IRA, planes 529 e incluso los componentes fundamentales de la planificación patrimonial, como testamentos, fideicomisos y poderes duraderos para la atención médica. Esta brecha de conocimiento no se limita al público en general; Incluso Wallace admitió no reconocer todos los términos mencionados.

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La educación financiera, como lo describió Orman, se extiende más allá del conocimiento de la terminología; se trata de comprender cómo ahorrar eficazmente para la jubilación y administrar el patrimonio. Explicó que las cuentas de jubilación tradicionales como las 401(k) y las IRA ofrecen beneficios fiscales inmediatos, mientras que las cuentas Roth, que ella prefiere, ofrecen retiros libres de impuestos bajo ciertas condiciones. Esta distinción es crucial para que las personas tomen decisiones informadas sobre sus estrategias de ahorro para la jubilación.

La planificación patrimonial, que a menudo se pasa por alto, es otra área crítica en la que Orman ve un déficit de conocimiento. Destacó la importancia de tener un testamento, que dicta la distribución de bienes después de la muerte, y otros documentos como poderes y directivas anticipadas que garanticen que se respeten los deseos de un individuo si queda incapacitado. Orman enfatizó que sin esa planificación, el gobierno en última instancia tomaría estas decisiones.

El debate también abordó los planes 529, vehículos de inversión con ventajas fiscales diseñados para el ahorro educativo, destacando los beneficios y la importancia de comprender las implicaciones fiscales asociadas.

Los comentarios de Orman subrayan la necesidad de la educación financiera, sugiriendo que debería ser obligatorio que los estudiantes aprendan sobre préstamos, interés compuesto y otros conceptos financieros antes de graduarse de la escuela secundaria. Animó a quienes se sienten abrumados por la jerga financiera a no desanimarse y buscar orientación de asesores financieros.

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