Redux del esquema Ponzi: MMM Krypto genera preocupaciones y desencadena una advertencia de la FSCA

• El resurgimiento de MMM, ahora bajo el nombre de MMM Krypto, ha llevado a la FSCA de Sudáfrica a emitir una advertencia sobre las seductoras promesas del plan de rendimientos poco realistas, que oscilan entre el 24% y el 36% mensual.
• MMM Global, que opera en numerosos países africanos, incluidos Sudáfrica, Ghana, Nigeria, Kenia y Zimbabwe, tiene un historial de controversias y escrutinio legal.
• Al igual que su predecesor, MMM Global, el renombrado MMM Krypto probablemente resurgirá en gran parte de África.

En la intrincada historia de los esquemas Ponzi, ninguno ha dejado una huella más extensa que MMM Global, un famoso esquema financiero operado en 110 países. MMM Global, que se originó como una reencarnación de un esquema Ponzi de la década de 1990 en Rusia, ha resurgido con una nueva apariencia: MMM Krypto. Sin embargo, la reaparición de este gigantesco esquema Ponzi ha levantado señales de alerta, particularmente en Sudáfrica, donde el La Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) ha emitido una severa advertencia al público sobre las tentadoras pero poco realistas promesas de retornos que van del 24% al 36% mensual de MMM Krypto.

Las raíces y el controvertido pasado de MMM Krypto

MMM Krypto no es un actor nuevo en el ámbito de los esquemas financieros; Es esencialmente un cambio de marca de MMM Global, un esquema que ganó infamia como uno de los esquemas Ponzi más importantes de la década de 2010. MMM Global se declaró con orgullo como Fondo Mundial de Ayuda Mutua, Banco Popular Mundial y Red Social Financiera, enfatizando su asociación voluntaria contra la esclavitud financiera. MMM Global, que opera en numerosos países africanos, incluidos Sudáfrica, Ghana, Nigeria, Kenia y Zimbabwe, tiene un historial de controversias y escrutinio legal.

Modelo Operativo e Incidentes Históricos

MMM Global en Sudáfrica

El modelo operativo de MMM Global implicaba prometer a los participantes un rendimiento mensual del 30%, una promesa que atrajo a personas de todos los continentes. En 2015, Sudáfrica fue testigo de la entrada de MMM, acompañada del gran reclamo de un lucrativo rendimiento mensual del 30%. La Comisión Nacional del Consumidor identificó el esquema como un posible esquema piramidal, lo que llevó a la congelación de cuentas de Capitec Bank. A pesar de las investigaciones y críticas, MMM reanudó sus operaciones a finales de 2016.

Prometió a los participantes rendimientos mensuales excepcionalmente altos, basándose en una estructura piramidal clásica. Se reclutó a los participantes para que hicieran contribuciones financieras y los rendimientos se pagaron con los fondos de los nuevos miembros en lugar de con las ganancias reales. El plan colapsó cuando el reclutamiento se desaceleró, causando importantes pérdidas económicas a los participantes. El modelo de MMM Global implicaba un sistema de referencias, sin inversiones ni ganancias reales, y posteriores intentos de cambio de marca. El plan enfrentó problemas legales y advertencias de las autoridades reguladoras de todo el mundo.

MMM Global en Nigeria

En Nigeria (2015-2017), MMM se lanzó con promesas similares, dirigiéndose a los desempleados y acumulando 2.4 millones de participantes a finales de 2016. Sin embargo, en diciembre de 2016, las cuentas se congelaron, lo que provocó pánico, intentos de suicidio y advertencias oficiales. Aunque reabrió sus puertas en enero de 2017, MMM Nigeria enfrentó las continuas quejas y el escepticismo de los participantes.

MMM Global en Zimbabue

Zimbabwe (2015-2016) también experimentó el impacto de MMM, ofreciendo un rendimiento mensual del 30%. La advertencia del Banco de la Reserva provocó la congelación de cuentas en septiembre de 2016, provocando inestabilidad económica. Al descongelarse, los participantes enfrentaron una penalización por pérdida del 80% por los retiros, lo que afectó a 66,000 personas.

MMM Global en China

China (2013-2016) vio el ascenso y la caída de MMM, lo que finalmente llevó a una prohibición por parte del gobierno chino en enero de 2016 debido a su identificación como un esquema piramidal.

MMM Global en Ghana

En Ghana (2016), MMM extendió su alcance a África occidental, marcando su entrada en el panorama financiero ghanés.

MMM Global en Kenia

Kenia (2016-2017) encontró MMM en octubre de 2016, ofreciendo una tentadora tasa de interés mensual del 30%. Las preocupaciones sobre una recurrencia de las pérdidas financieras de 2007 llevaron a advertencias del Banco Central en diciembre de 2016 y abril de 2017.

MMM Global en Brasil

Brasil (2015) fue testigo del establecimiento de MMM, que atrajo a los participantes con una elevada tasa de interés mensual del 50%.

MMM Global en otros países

El plan también funcionó en otros países hasta 2016, incluidos India, Tailandia, Filipinas, Japón, Australia, Turquía e Indonesia.

El cambio de marca de MMM a Krypto y las preocupaciones actuales

El resurgimiento de MMM, ahora bajo el nombre de MMM Krypto, ha llevado a la FSCA de Sudáfrica a emitir una advertencia sobre las seductoras promesas del plan de rendimientos poco realistas, que oscilan entre el 24% y el 36% mensual. El modelo operativo de MMM Krypto implica afirmar que proporciona "ayuda" en forma de préstamo, operando como un banco de préstamos entre pares. El plan utiliza un sistema de referencias y redes sociales para atraer personas, combinando estas estrategias con promesas de importantes retornos mensuales.

Las preocupaciones de la SA FSCA giran en torno a los rendimientos poco realistas que ofrece MMM Krypto al público sudafricano. Al enfatizar la necesidad de autorización de la FSCA para proporcionar productos o servicios financieros en Sudáfrica, el organismo regulador señala que MMM Krypto necesita la licencia necesaria para sus operaciones.

Fundadores de MMM y problemas legales

Fundada en Rusia en 1989 por Sergei, Vyacheslav Mavrodi y Olga Melnikova, MMM Krypto comparte sus orígenes con MMM Global. Sergei Mavrodi, quien alcanzó prominencia política al ser elegido miembro de la Duma rusa en 1994, enfrentó problemas legales, incluida una condena por fraude en 2007. Su fallecimiento se produjo en 2018.

El reciente evento de MMM Krypto en Durban, Sudáfrica, donde atrajo a los inversores con afirmaciones de obtener rendimientos del 30% mensual, ha generado más preocupaciones. La FSCA ha remitido a MMM Krypto a la Comisión Nacional del Consumidor para una investigación adicional.

Señales de advertencia y consejos regulatorios

Todo podría ser mejor en el frente de MMM Krypto y varias señales de advertencia en su sitio web (captura de pantalla a continuación, aunque hemos elegido no incluir enlaces) alinear con Características comunes asociadas con las estafas de criptomonedas.. Estos incluyen un diseño gráfico descuidado, la falta de seguridad del sitio y el uso de USDT en las transferencias, lo que genera preocupaciones adicionales.

En respuesta a los riesgos potenciales de MMM Krypto, la SA FSCA aconseja al público verificar si las entidades que ofrecen productos y servicios financieros tienen licencia. Se anima a las personas a examinar detenidamente el asesoramiento que una licencia autoriza a ofrecer al proveedor de servicios financieros. La precaución y la debida diligencia son esenciales cuando se trata de esquemas financieros, particularmente aquellos que hacen promesas atractivas.

El escenario que se desarrolla y el futuro de MMM Krypto

Al igual que su predecesor, MMM Global, el renombrado MMM Krypto probablemente resurgirá en gran parte de África. El atractivo del dinero rápido en tiempos económicos difíciles sigue siendo potente, y la falta de regulación en el espacio de las criptomonedas hace que sea más fácil para los operadores presentarlo como una fruta prohibida. El ciclo de promesas tentadoras, inestabilidad financiera y posterior cambio de marca parece persistir.

Si bien los críticos continúan destacando la falta de confiabilidad inherente de los esquemas Ponzi, prediciendo su inevitable fracaso, algunos participantes todavía ven a MMM –en todas sus versiones– como una apuesta o una forma de ayuda mutua sin garantías. La saga de MMM, ahora reencarnada como MMM Krypto, se desarrolla en el contexto de controversias históricas, problemas legales y el tira y afloja perpetuo entre organismos reguladores y esquemas financieros que explotan las vulnerabilidades de individuos desprevenidos. A medida que evoluciona la historia de MMM, uno sólo puede anticipar más capítulos en la compleja narrativa de los esquemas financieros y su impacto duradero en las economías globales.

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• Fuente: https://web3africa.news/2024/01/29/news/mmm-ponzi-scheme-back-mmm-krypto/