Redefiniendo la resiliencia de los bancos en la era digital con los cuatro ceros – Fintech Singapore

La industria bancaria se encuentra al borde de una gran transformación, impulsada por rápidos avances tecnológicos y expectativas cambiantes de los clientes en un panorama digital dinámico.

Esta transformación no está exenta de desafíos, ya que los bancos enfrentan la tarea crítica de cerrar la brecha entre los servicios bancarios tradicionales y las demandas de una base de clientes que prioriza lo digital. 

Factores como la población no bancarizada, las interrupciones del sistema, las amenazas a la ciberseguridad y el auge de las fintech plantean barreras importantes a esta conexión, lo que subraya la necesidad urgente de que los bancos fortalezcan su resiliencia operativa (OpRes) y su resiliencia de la tecnología de la información (ItRes). 

En este contexto, la noción de resiliencia trasciende sus límites convencionales para convertirse en un catalizador de la inteligencia dentro del sector bancario. 

Redefinir la resiliencia no es un mero mecanismo de respuesta a la adversidad, sino un facilitador proactivo de inteligencia, innovación y servicios financieros inclusivos.

La desconexión entre los servicios bancarios y los clientes

La industria bancaria enfrenta varios obstáculos para mantener una conexión perfecta con sus clientes, cada uno de los cuales presenta desafíos únicos que requieren una reevaluación de los marcos operativos tradicionales. 

Las poblaciones no bancarizadas o insuficientemente bancarizadas permanecen en gran medida aisladas de los servicios financieros debido a barreras geográficas, socioeconómicas o regulatorias. Las interrupciones del sistema exacerban aún más esta desconexión, erosionando la confianza y la confiabilidad en las plataformas bancarias digitales. 

Las amenazas a la ciberseguridad cobran gran importancia e infunden miedo y aprensión entre los clientes con respecto a la seguridad de sus datos personales y financieros. 

El surgimiento de las fintechs ha introducido una capa de desintermediación, debilitando la relación directa entre los bancos y sus clientes al ofrecer soluciones financieras alternativas, a menudo más fáciles de usar e innovadoras.

Los pasos de Huawei hacia una banca resiliente

En este complejo contexto, el concepto de resiliencia emerge como una piedra angular no solo para protegerse contra estos desafíos, sino también como un trampolín para aprovechar la inteligencia y la innovación. 

La resiliencia en el sector bancario debe evolucionar más allá del enfoque tradicional en la recuperación y la estabilidad, para abarcar la habilitación de sistemas dinámicos e inteligentes que puedan anticipar el cambio, mitigar los riesgos de manera proactiva y ofrecer servicios personalizados en tiempo real a los clientes.

Huawei ha estado a la vanguardia de esta transformación, asociándose con algunos de los bancos más grandes del mundo en Alemania, Singapur, Italia, Brasil y Sudáfrica, y prestando servicios a más de 3,300 clientes financieros en todo el mundo. 

El enfoque estratégico de la compañía en construir una infraestructura resiliente, acelerar la modernización de las aplicaciones, mejorar las decisiones basadas en datos y permitir la innovación de escenarios comerciales marca un salto significativo hacia la redefinición de la resiliencia en el sector bancario.

Los cuatro ceros: un nuevo paradigma para la resiliencia bancaria

Inspirándose en Banco de Brett King 4.0, Huawei propone un cambio de paradigma hacia el 'Banco Cuatro Ceros': cero tiempo de inactividad, cero espera, cero contacto y cero confianza.

 Este modelo prioriza la entrega de servicios siempre activos, estables y confiables, respaldados por una colaboración multitecnología y un enfoque de "diseño para fallas" que adopta los principios de la ingeniería del caos. 

Un marco de este tipo no solo garantiza la continuidad operativa y la seguridad, sino que también facilita la participación digital, la información en tiempo real y la hiperpersonalización, redefiniendo así la esencia de la resiliencia en la era de la banca digital.

Tiempo de inactividad cero: garantizar operaciones bancarias continuas

Huawei aborda el desafío del tiempo de inactividad cero mediante la implementación de soluciones avanzadas de arquitectura de sistemas multiactivos (MAS), como su base de datos distribuida y su infraestructura nativa de la nube. 

La arquitectura MAS de Huawei está diseñada para soportar servicios bancarios ininterrumpidos y en tiempo real, asegurando que las instituciones financieras puedan ofrecer a sus clientes acceso a las operaciones bancarias las 24 horas del día, los 7 días de la semana. 

Este enfoque se complementa con GaussDB de Huawei, una base de datos distribuida de próxima generación que mejora la resiliencia y escalabilidad de los sistemas bancarios, minimizando así el riesgo de interrupciones del servicio y logrando la alta disponibilidad que exige la banca moderna.

En la última década, GaussDB se ha implementado a gran escala en varios de los principales bancos de China. Gracias a su enfoque en la seguridad, la disponibilidad y el rendimiento, GaussDB ha respaldado más de dos mil millones de transacciones diarias máximas desde su lanzamiento en abril de 2022.

Esta es la práctica de desarrollo central nativo de la nube más grande del mundo. En el futuro, GaussDB será una opción ideal para garantizar un tiempo de inactividad cero.

Zero Touch: Automatización y agilización de operaciones

El compromiso de Huawei con el contacto cero es evidente en su desarrollo de tecnologías de inteligencia artificial, aprendizaje automático y automatización de procesos robóticos (RPA). Estas tecnologías automatizan las operaciones bancarias de rutina, desde el servicio al cliente hasta los controles de cumplimiento, reduciendo las intervenciones manuales y el potencial de errores humanos. 

La red de conducción autónoma de Huawei se ha mejorado de 1-3-5 a 0-1-3-5 (“0” significa “0 errores humanos”), ayudando a la industria financiera a adoptar operaciones Zero Touch.

Digital Map, como capacidad crítica, ha ayudado a un banco líder a lograr una resolución de problemas un 88 por ciento más rápida, una simulación de cambios en las aplicaciones con un solo clic y una evaluación de riesgos un 50 por ciento más rápida. También garantiza una precisión del 100 por ciento en los cambios de configuración de la red y, al mismo tiempo, reduce el tiempo de contacto en un 90 por ciento.

Al adoptar las tecnologías de contacto cero de Huawei, los bancos no sólo pueden mejorar la calidad de su servicio sino también redirigir sus recursos hacia iniciativas de innovación y crecimiento estratégico.

Confianza Cero: Mejorar las medidas de ciberseguridad

En consonancia con el principio de confianza cero, Huawei ofrece un conjunto integral de soluciones de ciberseguridad diseñadas para proteger la infraestructura digital de los bancos y los datos de los clientes de las amenazas cambiantes.

Huawei ha proporcionado la primera solución antiransomware multicapa de la industria. Utiliza firewalls para detectar y el espacio de aire de almacenamiento para aislar virus en segundos, evitando intrusiones de manera oportuna.

Al implementar el modelo de seguridad de confianza cero de Huawei, las instituciones financieras pueden construir una defensa sólida contra las amenazas cibernéticas, garantizando la integridad y confidencialidad de sus transacciones digitales y fomentando la confianza entre sus clientes.

Espera cero: prestación de servicios bancarios en tiempo real

Para lograr la espera cero, Huawei apalancamientos su experiencia en análisis de datos e inteligencia artificial, lo que permite a los bancos procesar transacciones y consultas de clientes con una latencia mínima.

La solución Huawei Data Intelligence está diseñada para mejorar la velocidad y la eficiencia de los servicios bancarios, garantizando tiempos de respuesta instantáneos para las interacciones con los clientes y el procesamiento de transacciones financieras en tiempo real.

Al integrar la tecnología de vanguardia de Huawei, los bancos pueden mejorar significativamente su eficiencia operativa y la satisfacción del cliente, ofreciendo una experiencia bancaria fluida y receptiva que satisfaga las expectativas de los consumidores conocedores de lo digital de hoy.

La resiliencia como base de la banca inteligente

La industria bancaria se encuentra en un momento crucial, enfrentando la doble fuerza del desafío y la oportunidad a medida que avanza hacia la transformación digital. Este viaje, aunque complejo, abre puertas a una mayor innovación, inteligencia y accesibilidad dentro del sector.

Redefinir el concepto de resiliencia es clave para esta transformación. Permite a los bancos ir más allá de los límites operativos tradicionales, adoptando nuevas posibilidades de crecimiento y compromiso con el cliente. 

El enfoque de Huawei para construir un ecosistema bancario inteligente y resiliente sirve como marco rector para la industria, ayudando a los bancos a adaptarse y prosperar en un mundo en el que lo digital es lo primero.

La resiliencia es vital para el desarrollo futuro de la industria bancaria. El enfoque de Huawei en los “Cuatro Ceros” (cero tiempo de inactividad, cero espera, cero contacto y cero confianza) describe una estrategia integral para que los bancos aborden las demandas cambiantes de la transformación digital.

Al aprovechar las tecnologías y soluciones avanzadas de Huawei, las instituciones financieras pueden mantener operaciones continuas, ofrecer servicios instantáneos, agilizar los procesos a través de la automatización y garantizar medidas sólidas de ciberseguridad.

Colaborar con Huawei permite a los bancos mejorar su eficiencia operativa e inteligencia, posicionándolos bien en un panorama financiero competitivo y cambiante.

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• Fuente: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/